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上海缺席"金融十大" 差在哪里?
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http://www.mamogu.com 發(fā)稿日期:2007-6-22
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復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)孫立堅(jiān)教授認(rèn)為，上海“國(guó)際金融中心”的地位得不到認(rèn)可，關(guān)鍵是有兩個(gè)硬傷；從一些“軟指標(biāo)”來(lái)看，上海也有很大差距。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，上海與香港的合作將使得中國(guó)在現(xiàn)貨交易上的優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步凸現(xiàn)
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【背景】6月20日，媒體報(bào)道稱，在萬(wàn)事達(dá)國(guó)際組織日前公布的一項(xiàng)全球城市金融狀況調(diào)查及全球十大金融城市排行榜中，亞洲城市在排行榜中占據(jù)三席，印度孟買首次進(jìn)入榜單。
全球十大金融中心依次是倫敦、紐約、芝加哥、法蘭克福、東京、首爾、巴黎、馬德里、米蘭和孟買。
據(jù)悉，該組織是通過(guò)五項(xiàng)指標(biāo)來(lái)考察全球各主要城市的金融狀況的，即金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、股票交易量、債券交易量、衍生產(chǎn)品交易量和商品合約交易量，每項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重相同。其中，金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)衡量的是城市中的全球性銀行機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司和證券公司的數(shù)量及布局情況。
萬(wàn)事達(dá)國(guó)際組織表示，這些排名前列的城市都是全球主要的金融交易中心，也是資本匯集的地方，但該組織在排位時(shí)也考慮了各城市的具體情況，例如，股市或債市的表現(xiàn)。孟買的排名靠前，主要得益于其巨大的股票交易量和金融服務(wù)業(yè)的良好表現(xiàn)。
此外，萬(wàn)事達(dá)國(guó)際組織還公布了一項(xiàng)“全球商業(yè)中心”前50名的榜單，倫敦、紐約和東京排在前三甲。中國(guó)有三個(gè)城市上榜，分別是香港(第5)、上海(第32)、北京(第46)。
隨著各國(guó)在國(guó)際金融中心上競(jìng)爭(zhēng)的加劇，補(bǔ)足“短板”，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，相互趕超的局面已經(jīng)形成。有國(guó)際機(jī)構(gòu)報(bào)告預(yù)言，上海將超越東京，并成為繼紐約、倫敦后的世界第三大金融中心。日本政府新發(fā)表的政治經(jīng)濟(jì)藍(lán)皮書(shū)明確指出，日本政府將為確保東京的金融中心地位而努力。
復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)孫立堅(jiān)教授認(rèn)為，上海建設(shè)國(guó)際金融中心的說(shuō)法提出已有多年，為什么遲遲得不到認(rèn)可？關(guān)鍵是有兩個(gè)硬傷；從一些“軟指標(biāo)”來(lái)看，上海也有很大差距。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，上海與香港的合作將使得中國(guó)在現(xiàn)貨交易上的優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步凸現(xiàn)。
兩個(gè)硬傷，一個(gè)是無(wú)法實(shí)現(xiàn)人民幣的自由兌換；一個(gè)是無(wú)法實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目的開(kāi)放。從一些“軟指標(biāo)”來(lái)看，上海與成熟的國(guó)際金融中心相比，也有很大差距。
他詳細(xì)分析指出：
——從監(jiān)管環(huán)境來(lái)看，中央把上海建設(shè)國(guó)際金融中心提到了國(guó)家戰(zhàn)略的高度，央行還把金融穩(wěn)定局、反洗錢中心等機(jī)構(gòu)放在上海，但是我們很多東西都需要從頭學(xué)起，很多金融業(yè)務(wù)連監(jiān)管層都不熟悉，如果匆忙在中國(guó)推出，就難于保證其運(yùn)行穩(wěn)定。孟買在開(kāi)放的環(huán)境中，比我們?cè)绨l(fā)展幾十年，對(duì)很多業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)領(lǐng)先于我們。
——從制度環(huán)境來(lái)看，我們對(duì)市場(chǎng)交易施加了相當(dāng)多的約束。比如我們搞“T+1”制度，搞“漲、跌停板”，不允許“做空”，缺乏金融衍生工具等等。這些制度上或產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上的缺陷，說(shuō)明目前監(jiān)管環(huán)境跟不上市場(chǎng)的快速發(fā)展。在這種環(huán)境中，我們只能穩(wěn)健地走一步看一步。
——從人才培養(yǎng)來(lái)看，去年底，隨著金融業(yè)對(duì)外全面開(kāi)放，外資銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)制為法人銀行，上海各金融機(jī)構(gòu)之間對(duì)金融人才的爭(zhēng)奪空前激烈。多年來(lái)，我們培養(yǎng)了不少信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)人才，但是，我們嚴(yán)重缺少的是能夠提供高端服務(wù)的金融人才。目前，債券、可轉(zhuǎn)債發(fā)行等領(lǐng)域的人才缺口就較大，同時(shí)，目前人才培養(yǎng)的成本正在上升。
——從法制環(huán)境來(lái)看，傳統(tǒng)上，我們以行政管理，即條例管理為主。完成注資上市后，銀行開(kāi)始按照巴塞爾協(xié)議開(kāi)展資本管理，但是這與現(xiàn)代意義上的風(fēng)險(xiǎn)管理仍有差距。如何通過(guò)法規(guī)的約束，在混業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件下實(shí)現(xiàn)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，對(duì)我們來(lái)說(shuō)仍然是一個(gè)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
孫立堅(jiān)也指出了上海的優(yōu)勢(shì)和巨大的潛力。他說(shuō)，未來(lái)十年，上海向國(guó)際金融中心邁進(jìn)的實(shí)力會(huì)不斷增強(qiáng)。
從實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持上來(lái)看，上海成為國(guó)際金融中心的潛力正在展現(xiàn)，這得益于上海在國(guó)際航運(yùn)、國(guó)際貿(mào)易方面地位的提升。如果大量的商品貿(mào)易在上海完成，卻把結(jié)算和金融服務(wù)放到東京或孟買，將會(huì)增加相關(guān)廠商的交易成本。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，上海與香港的合作將使得中國(guó)在現(xiàn)貨交易上的優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步凸現(xiàn)。中央已允許人民幣債券在香港發(fā)行。此類離岸中心的建設(shè)內(nèi)容，也有可能在上海出現(xiàn)，未來(lái)洋山港保稅區(qū)就有可能在第三國(guó)人民幣債券發(fā)行，外幣債券發(fā)行等方面了存在機(jī)會(huì)。
日本已看到上海在現(xiàn)貨交易上呈現(xiàn)出的優(yōu)勢(shì)，他們感到這可能對(duì)東京等亞洲的國(guó)際金融中心帶來(lái)壓力。最近，日本參股新加坡證券交易所，他們?cè)谥匦滤伎甲约旱亩ㄎ唬和ㄟ^(guò)東京與新加坡的聯(lián)合，加強(qiáng)其在金融衍生品交易領(lǐng)域的地位。因?yàn)樵诂F(xiàn)貨交易上，上海正顯示出絕對(duì)量上的巨大優(yōu)勢(shì)。這種國(guó)際分工的出現(xiàn)，從另一個(gè)方面說(shuō)明了上海的潛力。 - ■ 與【上海缺席"金融十大" 差在哪里?】相關(guān)新聞
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