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??????? 廣東警方偵破地下錢(qián)莊案

　　廣東省公安廳21日通報(bào)，廣東省公安廳近日組織廣州、深圳、珠海、佛山等地警方開(kāi)展代號(hào)為“颶風(fēng)2號(hào)”的地下錢(qián)莊系列案件集中收網(wǎng)行動(dòng)，破獲案件20余宗，抓獲犯罪嫌疑人70余名，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額460余億元人民幣。警方披露，去年下半年，廣州警方接到黃某某等人涉嫌非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的線索，其實(shí)際操控的銀行賬戶多達(dá)50余個(gè)，與此同時(shí)，深圳、佛山、東莞等地公安機(jī)關(guān)也相繼發(fā)現(xiàn)多個(gè)地下錢(qián)莊犯罪線索，相關(guān)賬戶每日往來(lái)資金流巨大。

　　廣東警方還披露了林某某等團(tuán)伙特大地下錢(qián)莊案，去年底，公安部向廣東警方下發(fā)一條特大地下錢(qián)莊案相關(guān)線索經(jīng)過(guò)初步偵查，警方發(fā)現(xiàn)該線索涉及的地下錢(qián)莊資金流向復(fù)雜、多種犯罪手法交織，涉案賬戶3800余個(gè)，辦案難度很大，且案件涉及的犯罪嫌疑人有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)。廣東警方偵查發(fā)現(xiàn)了一批還在活動(dòng)的、疑似犯罪團(tuán)伙掌握的境內(nèi)空殼公司，并循線追蹤，先后發(fā)現(xiàn)了以林某某、陳某某等為首的兩個(gè)犯罪團(tuán)伙組成的、以老鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶的犯罪網(wǎng)絡(luò)。近日深圳警方開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，經(jīng)過(guò)24小時(shí)連續(xù)作戰(zhàn)，一舉搗毀犯罪窩點(diǎn)2個(gè)，抓獲涉案人員10余人，凍結(jié)賬戶銀行150余個(gè)，初步統(tǒng)計(jì)涉案賬戶資金流水達(dá)170余億元人民幣。

　　地下錢(qián)莊可能涉及哪些違法行為

　　地下錢(qián)莊是一種特殊的非法金融組織。地下錢(qián)莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類(lèi)組織的俗稱(chēng)，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買(mǎi)賣(mài)外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢(qián)莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買(mǎi)賣(mài)外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。其中，又以非法買(mǎi)賣(mài)外匯和充當(dāng)洗錢(qián)工具最為人熟知。

　　地下錢(qián)莊主要分布在廣東、福建、浙江、江蘇、山東等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)，而且由于不同的地理環(huán)境和市場(chǎng)需求，地下錢(qián)莊在各地的“經(jīng)營(yíng)”形態(tài)也不同，主要有三種：

　　1、以非法買(mǎi)賣(mài)外匯為主要業(yè)務(wù)的地下錢(qián)莊。這類(lèi)錢(qián)莊主要分布在廣東、福建、山東等沿海地區(qū)，在廣東、福建以非法買(mǎi)賣(mài)港幣為主，在山東等地以非法買(mǎi)賣(mài)韓幣和美元為主。

　　2、以非法吸存、非法放貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢(qián)莊。這類(lèi)錢(qián)莊在全國(guó)大多數(shù)省份均有，尤以浙江、江蘇、福建、云南等省表現(xiàn)突出，在各地分別以標(biāo)會(huì)、臺(tái)會(huì)、互助會(huì)等形式出現(xiàn)。

　　3、以非法典押、非法高利貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢(qián)莊。這類(lèi)錢(qián)莊分布在湖南、江西等內(nèi)地一些省份，包括一些已被國(guó)家清理整頓的典當(dāng)行也轉(zhuǎn)為地下繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。不少地方的此類(lèi)錢(qián)莊有黑惡勢(shì)力滲透。

　　根據(jù)國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定：“非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?！币虼耍叵洛X(qián)莊屬非法金融機(jī)構(gòu)。地下錢(qián)莊嚴(yán)重干擾中國(guó)貨幣政策，是刑法壓力打擊的對(duì)象，廣大人民群眾切勿與地下錢(qián)莊發(fā)生經(jīng)濟(jì)往來(lái)，以免觸犯法律，悔恨終生。