BATJ“混戰(zhàn)”基金銷售江湖 各自“打法”不同

• 2018年8月24日 ZhangHongYuan來源：中國證券報·中證網(wǎng) 228 7
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  2018-2024年中國創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析創(chuàng)業(yè)投資基金未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)的市場潛力，基于重點細(xì)分市場領(lǐng)域的深度研究，提供...

業(yè)內(nèi)人士指出，BATJ的“暗戰(zhàn)”，或?qū)⒏淖兓痄N售未來的江湖格局。

隨著北京證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于核準(zhǔn)北京百度百盈科技有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的批復(fù)》，核準(zhǔn)百度百盈的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。至此，第三方基金銷售領(lǐng)域終于集齊BATJ互聯(lián)網(wǎng)四巨頭。業(yè)內(nèi)人士指出，BATJ的“暗戰(zhàn)”，或?qū)⒏淖兓痄N售未來的江湖格局。

百度入局?“智能”備受期待

根據(jù)北京證監(jiān)局要求，百度百盈應(yīng)按照《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定的要求，6個月內(nèi)完成開業(yè)籌備工作。

接近百度的業(yè)內(nèi)人士稱，百度拿到基金銷售牌照后，距離真正上線產(chǎn)品還有一系列的準(zhǔn)備工作要做，主要可能包括：結(jié)合技術(shù)優(yōu)勢，儲備并提供更優(yōu)質(zhì)、更適合的基金產(chǎn)品供用戶選擇;長期注重投資者教育和風(fēng)險提示，輔助用戶做出更理性的決策，引導(dǎo)用戶進(jìn)行長期定投、理性投資;和更多金融機構(gòu)一道，嚴(yán)格篩選引入更多優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品，打造精選基金平臺，為用戶提供智能定投輔助工具。

蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言認(rèn)為，當(dāng)前基金代銷業(yè)務(wù)已經(jīng)非常成熟，百度的入局對于基金代銷市場短期內(nèi)影響有限，不過結(jié)合百度在AI方面的積淀和搜索數(shù)據(jù)優(yōu)勢，在智能投顧方面更具市場想象力。業(yè)內(nèi)人士也預(yù)計，“智能”、“優(yōu)選”或成為其未來發(fā)展的關(guān)鍵詞。

BATJ“打法”不同

中國證券報記者采訪的多位基金公司電商部門人士及基金銷售資深人士表示，在基金銷售方面，BATJ“打法”各自不同，而BATJ的“暗戰(zhàn)”，未來或?qū)⑼耆淖兾磥砘痄N售的競爭格局。

多位基金電商人士稱，螞蟻財富走的是“平臺+自運營”策略。2015年，螞蟻財富平臺正式成立，目前國內(nèi)超過九成基金公司共計近4000只公募基金產(chǎn)品均已接入平臺。2017年上線的螞蟻財富號，已有27家基金公司入駐?！柏敻惶枴钡纳暇€，讓基金公司擁有真正的“自運營”陣地。

所謂“自運營”，就是讓各家基金公司在自己的財富號上自主面對客戶、自主營銷，螞蟻財富則提供數(shù)據(jù)、營銷、流量等方面的支持，包括交易特征、風(fēng)險偏好等。一年過去，入駐財富號的27家基金公司平均UV(每日獨立訪客量)增長10倍，用戶復(fù)購的金額增長了3倍，財富號用戶的持有時長增加了89%，定投堅持周期增加了61%，過去一年能賺錢的用戶比例增加了20%。

業(yè)內(nèi)人士稱，為了在有限的空間爭取更大的銷量，基金公司自然會把最優(yōu)秀的產(chǎn)品推到前臺，直面用戶，這本身也是基金公司內(nèi)部“優(yōu)勝劣汰”的持續(xù)營銷過程。

其次，螞蟻財富今年還聯(lián)合金牛獎評審團隊、業(yè)內(nèi)資深專家聯(lián)盟等多方成立了“好基工作室”，由基金公司自主推薦一只在長時間內(nèi)最具口碑的產(chǎn)品，再由螞蟻財富的專家和金牛獎評委篩選，為用戶提供適合的“好基”。業(yè)內(nèi)人士稱，通過聯(lián)合平臺上的專業(yè)力量，螞蟻希望為用戶提供心理陪伴與按摩，體現(xiàn)的是買方投顧思維，也希望借機突破在互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道上固收“獨大”的瓶頸。

據(jù)統(tǒng)計，入駐財富號機構(gòu)與同期未入駐機構(gòu)相比，非貨基交易金額增幅前者是后者的21倍，非貨基保有量增幅前者是后者的11倍。

而騰訊理財通走的是“平臺+精選”路線。

今年初，騰訊拿到彌足珍貴的第三方基金銷售牌照，騰訊方面稱，目前騰訊理財通的資金保有量超過4800億;其中各類資產(chǎn)比例與行業(yè)情況基本一致。騰訊理財通作為騰訊唯一官方互聯(lián)網(wǎng)理財平臺，希望為用戶打造“精品化互聯(lián)網(wǎng)理財平臺”，通過嚴(yán)格的產(chǎn)品篩選機制，為用戶提供優(yōu)質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品，目前用戶數(shù)突破1.5億。

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