每個人每年可以買多少外匯？個人外匯管制新規(guī)2019一覽

• 2019年10月25日 GuoMeng來源：互聯(lián)網(wǎng) 658 38
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出國換外幣也就成了一項必不可少的活動，很多外國留學(xué)生在不知情的情況下，好心為親朋好友私自換匯，一不小心就會觸犯法律。從2019年1月1日起，央行要求支付寶、微信支付等任何第三方個人賬戶5萬元以上的大額交易都要受到審查和上報。這個規(guī)定的施行就意味著，國內(nèi)個人5

個人可以買多少外匯

出國換外幣也就成了一項必不可少的活動，很多外國留學(xué)生在不知情的情況下，好心為親朋好友私自換匯，一不小心就會觸犯法律。從2019年1月1日起，央行要求支付寶、微信支付等任何第三方個人賬戶5萬元以上的大額交易都要受到審查和上報。這個規(guī)定的施行就意味著，國內(nèi)個人賬戶的5萬以上的交易都將接受中央銀行的監(jiān)控和管理。那么每個人每年可以買多少外匯？以下是關(guān)于相關(guān)情況介紹。

每個人每年可以買多少外匯

從2019年1月1日起，個人換匯額度依舊是每人每自然年5萬美金。

2月9日，中國最高人民法院、最高人民檢察院又聯(lián)合發(fā)布《非法買賣外匯認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)》，其中明確表明非法進(jìn)行外匯交易并獲利超過10萬人民幣，將按照非法經(jīng)營罪并追究刑事責(zé)任。

倒賣外匯行為是指在中國境內(nèi)直接以現(xiàn)金形式倒買倒賣個人手中的外匯。

大額交易是什么?為什么要報?

大額交易是指用戶通過金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的達(dá)到央行規(guī)定大額金額的交易。

按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，報告大額交易是金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項核心反洗錢義務(wù)之一，也為央行依法開展反洗錢資金交易監(jiān)測分析奠定堅實的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

具體的要求是這樣的：

1、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支。

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

并且滿足如下條件的交易將被認(rèn)定為可疑交易：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符;

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款;

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符;

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付;

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付;

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測;

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為;

15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

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