促進年金市場健康發(fā)展 人力資源社會保障部對年金基金投資范圍作出調(diào)整

• 2021年1月6日 HouChunLu來源：互聯(lián)網(wǎng) 1322 87
• 繁體

年金基金是為了保障參加年金基金者因老齡、死亡、致殘等原因喪失生活費收入后，繼續(xù)維持其本人或家屬能有一定的生活費收入而確立的一項制度。在國外，有政府出面主辦的年金基金，也有民間組織的年金基金。年金基金所積累的資金，在運用方面，有通過保險公司進行投資的保

年金基金是為了保障參加年金基金者因老齡、死亡、致殘等原因喪失生活費收入后，繼續(xù)維持其本人或家屬能有一定的生活費收入而確立的一項制度。在國外，有政府出面主辦的年金基金，也有民間組織的年金基金。年金基金所積累的資金，在運用方面，有通過保險公司進行投資的保險型年金基金和有委托信托機構進行投資的非保險型年金基金。

近日，人力資源社會保障部印發(fā)《關于調(diào)整年金基金投資范圍的通知》(下文簡稱《通知》)，并配套印發(fā)《關于印發(fā)調(diào)整年金基金投資范圍有關問題政策釋義的通知》，對年金基金投資范圍作出調(diào)整，促進年金市場健康發(fā)展，實現(xiàn)年金基金資產(chǎn)保值增值。

《通知》明確了年金基金的定義，首次在文件中整合企業(yè)年金和職業(yè)年金基金投資規(guī)定和要求，并統(tǒng)一強調(diào)年金基金投資管理的原則。

《通知》規(guī)定了年金基金財產(chǎn)的新投資范圍，限于境內(nèi)投資和香港市場投資。其中，香港市場投資指年金基金通過股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品或公開募集證券投資基金，投資港股通標的股票。此次投資范圍中新增優(yōu)先股、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、永續(xù)債、國債期貨等金融產(chǎn)品和工具，并調(diào)整明確了相關投資品種的投資要求和估值方式等。

《通知》提高了權益類資產(chǎn)投資比例上限，明確年金基金財產(chǎn)投資權益類資產(chǎn)的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的40%，投資比例上限提高了10個百分點。

《通知》進一步規(guī)范年金基金投資行為。首次明確要求嵌套穿透管理，進一步要求年金基金財產(chǎn)投資比例在計劃層面和組合層面實行“雙限”，防范年金基金合規(guī)風險。

本次年金基金投資范圍調(diào)整，是貫徹落實黨中央、國務院鼓勵中長期資金支持資本市場發(fā)展戰(zhàn)略部署的有效舉措，是貫徹落實中央關于堅定支持和維護香港金融繁榮穩(wěn)定精神的具體體現(xiàn)，是新形勢下回應市場關切、防范化解年金基金投資風險的重要手段，對促進養(yǎng)老保險第二支柱健康規(guī)范發(fā)展、更好維護年金受益人權益具有重要意義。

2020年，有業(yè)績統(tǒng)計的145只權益年金養(yǎng)老金產(chǎn)品中，67只全年回報超50%，98.6%的產(chǎn)品實現(xiàn)正收益。年金權益投資比例未來將不斷提升，年金投資也成了不少基金公司重點發(fā)力的業(yè)務。不少基金公司成立了專門的養(yǎng)老金投資部，不斷優(yōu)化管理架構和投資管理框架。隨著越來越多的年金資金進入市場，年金的投資理念也逐漸成熟。欲想知道中國基金行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析，請點擊《2020-2025年中國基金行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》

• 相關深度報告REPORTS

  

  2020-2025年中國基金行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡