2021年供應(yīng)鏈金融行業(yè)布局及供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景

• 2021年5月21日 LiuMingYue來源：百度百科 中研網(wǎng) 853 52
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據(jù)測算，我國供應(yīng)鏈金融的市場規(guī)模將會保持平穩(wěn)增長。預計從2017年到2020年的增速在5%左右。2020年我國供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)值將會達到約15萬億元。越來越多的配套企業(yè)以外包商而非核心企業(yè)業(yè)務(wù)分部的形式出現(xiàn)，固然帶來了效率和成本優(yōu)勢，但也導致融資節(jié)點相應(yīng)增多，資金流

據(jù)測算，我國供應(yīng)鏈金融的市場規(guī)模將會保持平穩(wěn)增長。預計從2017年到2020年的增速在5%左右。2020年我國供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)值將會達到約15萬億元。越來越多的配套企業(yè)以外包商而非核心企業(yè)業(yè)務(wù)分部的形式出現(xiàn)，固然帶來了效率和成本優(yōu)勢，但也導致融資節(jié)點相應(yīng)增多，資金流在供應(yīng)鏈內(nèi)的運行復雜化。站在(核心)企業(yè)的角度，供應(yīng)鏈金融是一種系統(tǒng)財務(wù)管理方案，目的是簡化供應(yīng)鏈各個節(jié)點參差不齊的融資格局，避免出現(xiàn)意外的資金瓶頸。

2021年供應(yīng)鏈金融行業(yè)布局及供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景

回望“十三五”，在外部風險與挑戰(zhàn)增加、經(jīng)濟全球化遭遇逆流、新冠肺炎疫情沖擊的大背景下，中國經(jīng)濟依舊穩(wěn)健前行。從2016年到2019年，年均經(jīng)濟增長率達到6.7%，高于世界經(jīng)濟平均水平3.9個百分點，我國對世界經(jīng)濟增長的貢獻率在30%左右，持續(xù)成為推動世界經(jīng)濟增長的主要動力源?！笆奈濉币?guī)劃時處重要戰(zhàn)略機遇期和“兩個一百年”歷史交匯期，具有繼往開來的里程碑意義。從外部環(huán)境看，當前世界處于百年未有之大變局，和平與發(fā)展仍然是時代主題。在這個變局中，世界經(jīng)濟中心正逐步向亞太轉(zhuǎn)移，中國和其他新興經(jīng)濟體國家正以和平方式推動國際秩序的調(diào)整和全球治理體系的改善，新一代科技革命和產(chǎn)業(yè)變革蓬勃興起，這為中國抓住時代蘊含的機遇創(chuàng)造了外部條件，是近代以來中國最好的發(fā)展時期。

從近幾年國內(nèi)中小企業(yè)融資比例來看，中小企業(yè)貸款增速高于大型企業(yè)貸款，2009年全年，主要金融機構(gòu)及農(nóng)村合作金融機構(gòu)、城市信用社和外資銀行中小企業(yè)人民幣貸款(含票據(jù)貼現(xiàn))累計新增3.4萬億元;年末余額同比增長30.1%。2010年末，主要供應(yīng)鏈金融及農(nóng)村合作金融機構(gòu)、城市信用社和外資銀行大型企業(yè)人民幣貸款余額(含票據(jù)貼現(xiàn))13.42萬億元，同比增長13.3%;中型企業(yè)人民幣貸款余額10.13萬億元，同比增長17.8%，比大型企業(yè)貸款增速高4.5個百分點;小型企業(yè)人民幣貸款余額7.55萬億元，同比增長29.3%，較上年同期多增3000億元，比大型企業(yè)貸款增速高16.0個百分點。2011年上半年，我國全部金融機構(gòu)中小企業(yè)人民幣貸款余額為20.1萬億元，同比增長18.2%。其中，小企業(yè)貸款余額9.7萬億元，比年初增加8659億元，同比增長25.9%。中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額的比重較2008年、2009年和2010年末分別高3.7個、2.5個和0.6個百分點;大型、中型、小型企業(yè)貸款新增額占全部企業(yè)貸款新增額的比例大體均衡。2011年，我國全部金融機構(gòu)中小企業(yè)人民幣貸款余額為21.77萬億元，同比增長18.57%。

下半年，深圳發(fā)展銀行在廣州和佛山兩家分行開始試點存貨融資業(yè)務(wù) (全稱為 “動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)”)，年底授信余額即達到20億元人民幣。利用特定化質(zhì)押下的分次贖貨模式，并配合銀行承兌匯票的運用，結(jié)算和保證金存款合計超過了20億元。之后，從試點到全系統(tǒng)推廣，從自償性貿(mào)易融資、“1+N”供應(yīng)鏈融資，到系統(tǒng)提煉供應(yīng)鏈金融服務(wù)，該行于2006年在國內(nèi)銀行業(yè)率先推出“供應(yīng)鏈金融”品牌，迄今累計授信出賬超過8000億元。

供應(yīng)鏈金融巨大的市場潛力和良好的風險控制效果，自然吸引了許多銀行介入。深發(fā)展、招商銀行最早開始這方面的信貸制度、風險管理及產(chǎn)品創(chuàng)新。隨后，圍繞供應(yīng)鏈上中小企業(yè)迫切的融資需求，國內(nèi)多家商業(yè)銀行開始效仿發(fā)展“供應(yīng)鏈融資”、“貿(mào)易融資”、“物流融資”等名異實同的類似服務(wù)。時至今日，包括四大行在內(nèi)的大部分商業(yè)銀行都推出了各自特色的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融對商業(yè)銀行的價值還在于：首先，供應(yīng)鏈金融實現(xiàn)銀企互利共贏，在供應(yīng)鏈金融模式下，銀行跳出單個企業(yè)的局限，站在產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的全局和高度，向所有成員的企業(yè)進行融資安排，通過中小企業(yè)與核心企業(yè)的資信捆綁來提供授信。其次，供應(yīng)鏈金融能夠降低商業(yè)銀行資本消耗。根據(jù)巴塞爾資本協(xié)議有關(guān)規(guī)定，貿(mào)易融資項下風險權(quán)重僅為一般信貸業(yè)務(wù)的20%。供應(yīng)鏈金融涵蓋傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、電子化金融工具等，為銀行拓展中間業(yè)務(wù)增長提供較大空間。

供應(yīng)鏈金融迎來政策契機

第一，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資。推動更多供應(yīng)鏈加入應(yīng)收賬款質(zhì)押融資服務(wù)平臺，支持商業(yè)銀行進一步擴大應(yīng)收賬款質(zhì)押融資規(guī)模。

第二，探索推進產(chǎn)融對接融合。探索開展企業(yè)集團財務(wù)公司延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點。支持大企業(yè)設(shè)立產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投基金，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游創(chuàng)業(yè)者提供資金支持。

未來，在國家支持政策的放開和“互聯(lián)網(wǎng)+”浪潮的推動下，包括商業(yè)銀行、核心企業(yè)、物流企業(yè)、供應(yīng)鏈協(xié)作企業(yè)、電商平臺和P2P平臺等在內(nèi)的各方參與主體將利用自身的優(yōu)勢在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域展開充分的合作和競爭。未來，中國的供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域必將產(chǎn)生多樣化的發(fā)展模式和創(chuàng)新服務(wù)類型，從而成為中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國民經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的重要抓手，未來中國的供應(yīng)鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期，發(fā)展前景十分廣闊。

《2021-2026年供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報告》由中研普華集團下屬產(chǎn)業(yè)研究院的資深專家和研究人員通過周密的市場調(diào)研，參考國家統(tǒng)計局、政府部門機構(gòu)發(fā)布的最新權(quán)威供應(yīng)鏈金融數(shù)據(jù)，并對多位業(yè)內(nèi)資深專家進行深入訪談的基礎(chǔ)上，通過相關(guān)市場研究的工具、理論和模型撰寫而成。本報告總結(jié)了“十三五”經(jīng)濟與供應(yīng)鏈金融社會發(fā)展成就、“十三五”供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)模與經(jīng)濟效益、預測了“十四五”期間供應(yīng)鏈金融行業(yè)投資環(huán)境;提出了供應(yīng)鏈金融“十四五”整體規(guī)劃建議、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃建議、區(qū)域規(guī)劃建議、園區(qū)建設(shè)建議;最后，就供應(yīng)鏈金融行業(yè)“十四五”期間投資機遇、投資風險、供應(yīng)鏈金融投資策略進行了審慎分析。

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