中國貿(mào)易融資行業(yè)發(fā)展前景及市場趨勢分析2023

• 陳澤芳 2022年12月15日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1007 64
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數(shù)據(jù)顯示，我國有進(jìn)出口實績的外貿(mào)企業(yè)數(shù)量達(dá)56.7萬家，增加3.6萬家。其中，民營企業(yè)對外貿(mào)增長的貢獻(xiàn)度達(dá)58.2%。在貿(mào)易方式上，2021年我國一般貿(mào)易進(jìn)出口占比超六成，同比提升1.6個百分點(diǎn);在區(qū)域布局方面，中西部地區(qū)進(jìn)出口6.93萬億元，增長22.8%，比同期外貿(mào)整體增

貿(mào)易融資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，一般貿(mào)易進(jìn)出口比重提高，機(jī)電產(chǎn)品出口比重提高，外匯儲備在3萬億美元以上，人民幣匯率基本穩(wěn)定。近年來，隨著人民幣國際化不斷推進(jìn)，金融企業(yè)對于使用本地貿(mào)易投資的金融產(chǎn)品需求日益增加，建立跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺，有助于形成公平透明高效的貿(mào)易融資服務(wù)環(huán)境，提高貿(mào)易融資產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化水平，實現(xiàn)更高效能的貿(mào)易融資服務(wù)。

數(shù)據(jù)顯示，我國有進(jìn)出口實績的外貿(mào)企業(yè)數(shù)量達(dá)56.7萬家，增加3.6萬家。其中，民營企業(yè)對外貿(mào)增長的貢獻(xiàn)度達(dá)58.2%。在貿(mào)易方式上，2021年我國一般貿(mào)易進(jìn)出口占比超六成，同比提升1.6個百分點(diǎn);在區(qū)域布局方面，中西部地區(qū)進(jìn)出口6.93萬億元，增長22.8%，比同期外貿(mào)整體增速高出1.4個百分點(diǎn)。綜合保稅區(qū)、自貿(mào)試驗區(qū)、海南自由貿(mào)易港等開放平臺表現(xiàn)亮眼。

據(jù)中研普華研究報告《2022-2027年版貿(mào)易融資項目可行性研究咨詢報告》顯示：

貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開證業(yè)務(wù)時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產(chǎn)經(jīng)營活動，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有實質(zhì)的資產(chǎn)，沒有獨(dú)立的還款能力。貿(mào)易融資保理商提供無追索權(quán)的貿(mào)易融資，手續(xù)方便、簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

在我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)市場化進(jìn)程中，金融總量開放度不斷提高，對外貿(mào)易迅速發(fā)展，特別是國際貿(mào)易條件的改善、進(jìn)出囗商品結(jié)構(gòu)的升級、貿(mào)易部門經(jīng)濟(jì)效益的提高等，既是我國金融深化的結(jié)果，又反過來促進(jìn)了資本流動和資源配置，推動了我國的貿(mào)易進(jìn)一步深化。然而，我國的金融深化與外貿(mào)領(lǐng)域的市場化、國際化并不對稱，外貿(mào)領(lǐng)域的市場化、國際化水平較高，金融領(lǐng)域的市場化改革較慢，開放水平較低，這又在一定程度上阻礙了外貿(mào)發(fā)展。

中國貿(mào)易融資行業(yè)發(fā)展前景及市場趨勢分析

2021年我國對“一帶一路”沿線國家進(jìn)出口11.6萬億元，增長23.6%，較同期我國外貿(mào)整體增速高出2.2個百分點(diǎn)。在我國外貿(mào)發(fā)展面臨更趨復(fù)雜嚴(yán)峻的形勢下，前5個月我國外貿(mào)進(jìn)出口實現(xiàn)穩(wěn)定增長，其中5月當(dāng)月進(jìn)出口同比、環(huán)比分別增長9.6%和9.2%，全年外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)基礎(chǔ)進(jìn)一步鞏固。

據(jù)海關(guān)統(tǒng)計，今年前5個月，我國貨物進(jìn)出口總值16.04萬億元，比去年同期增長8.3%。其中，出口8.94萬億元，增長11.4%;進(jìn)口7.1萬億元，增長4.7%;貿(mào)易順差1.84萬億元，擴(kuò)大47.6%。5月份，我國進(jìn)出口總值3.45萬億元，增長9.6%。其中，出口1.98萬億元，增長15.3%;進(jìn)口1.47萬億元，增長2.8%;貿(mào)易順差5028.9億元，擴(kuò)大79.1%。

貿(mào)易融資服務(wù)進(jìn)出口實績的民營企業(yè)37.2萬家，貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)增加了10.7%，貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)有更多的民營企業(yè)參與到進(jìn)出口活動當(dāng)中。從規(guī)模上看，民營企業(yè)對當(dāng)年中國外貿(mào)增長的貢獻(xiàn)度超過了50%，對外貿(mào)發(fā)展的拉動作用更加突出。

聯(lián)合國貿(mào)發(fā)會議(UNCTAD)發(fā)布最新《全球貿(mào)易更新》報告顯示，2021年全球貿(mào)易額預(yù)計約為28萬億美元，比2020年增長23%，但2022年的前景仍然非常不確定(very uncertain )。UNCTAD并在報告中列舉了經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇放緩、物流網(wǎng)絡(luò)中斷和運(yùn)輸成本增加、全球半導(dǎo)體短缺等六大影響2022年全球貿(mào)易的重要因素。2022全球貿(mào)易復(fù)蘇仍有可能，但也存在不確定性，其最終表現(xiàn)在很大程度上將取決于疫情持續(xù)時間和各國抗疫政策的有效性。

國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展情況

我國國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展受阻的原因。

一是企業(yè)的認(rèn)識不到位，我國新一輪匯率改革才剛剛起步，在匯改之前，許多企業(yè)還沒有意識到貿(mào)易金融的重要性，絕大多數(shù)中小企業(yè)尚不會以金融手段為貿(mào)易避險;

二是企業(yè)的信用管理體系缺乏，大多數(shù)出囗企業(yè)還沿用多年來形成的傳統(tǒng)交易方式，忽視對進(jìn)口方資信的調(diào)查，加劇了出口企業(yè)的收款風(fēng)險。

三是社會信用體系不健全，一些虧損企業(yè)管理混亂，資信欠佳，常因資金短缺而利用押匯、打包貸款等融資手段套取銀行資金，甚至挪做他用。

四是銀行內(nèi)部問題，各大銀行雖然都有國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但缺乏有效的風(fēng)險防范措施，在觀念、體制、流程、產(chǎn)品和人員還不適應(yīng)該項業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，特別是缺乏復(fù)合型的高素質(zhì)人員。

貿(mào)易融資行業(yè)市場現(xiàn)狀如何?想要了解關(guān)于貿(mào)易融資行業(yè)具體詳情，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報告《2022-2027年版貿(mào)易融資項目可行性研究咨詢報告》。

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