供應(yīng)鏈金融研究分析 2023供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析

• 方蔓桃 2023年6月7日 來源：百度 1032 65
• 繁體

國外，一般認(rèn)為供應(yīng)鏈上的參與方與為其提供金融支持的供應(yīng)鏈外部的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)可建立協(xié)作，旨在實現(xiàn)供應(yīng)鏈貿(mào)易的目標(biāo)，同時結(jié)合物流、信息流和資金流及進(jìn)程、全部資產(chǎn)和供應(yīng)鏈上參與經(jīng)營的主體，這一過程稱為供應(yīng)鏈金融;或定義為一個服務(wù)與技術(shù)方案的結(jié)合體，將需求方

供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場多大?供應(yīng)鏈金融模式以應(yīng)收賬款融資、庫存融資以及預(yù)付款項融資三種模式為主，供應(yīng)鏈企業(yè)通過直接提供金融類服務(wù)(作為保理商、貸款平臺的類金融機(jī)構(gòu))或者以經(jīng)營貿(mào)易業(yè)務(wù)的間接方式(墊付+賒銷)為供應(yīng)鏈上中小企業(yè)提供融資服務(wù)。本文講述了供應(yīng)鏈金融的概述(定義、產(chǎn)生背景、操作模式、特點(diǎn))、供應(yīng)鏈融資模式(應(yīng)收賬款融資、存貨融資、預(yù)付款融資)及供應(yīng)鏈金融風(fēng)險環(huán)節(jié)。

中國供應(yīng)鏈金融未來的一個發(fā)展大趨勢是做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺。中國供應(yīng)鏈金融向平臺化發(fā)展和整合將是必然趨勢，由平臺模式搭建成一個產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)，不再是單向流動的價值鏈，而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》分析研究

供應(yīng)鏈金融研究報告

國外，一般認(rèn)為供應(yīng)鏈上的參與方與為其提供金融支持的供應(yīng)鏈外部的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)可建立協(xié)作，旨在實現(xiàn)供應(yīng)鏈貿(mào)易的目標(biāo)，同時結(jié)合物流、信息流和資金流及進(jìn)程、全部資產(chǎn)和供應(yīng)鏈上參與經(jīng)營的主體，這一過程稱為供應(yīng)鏈金融;或定義為一個服務(wù)與技術(shù)方案的結(jié)合體，將需求方、供應(yīng)方和金融服務(wù)提供者聯(lián)系在一起。

國內(nèi)，一般認(rèn)為是一種針對中小企業(yè)的新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，以核心客戶為依托，以真實貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資方式。

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段，第一時期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨(dú)出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，在政策加持和金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。

作為供應(yīng)鏈貿(mào)易中的一個重要組織部分，資金流貫穿供應(yīng)鏈系統(tǒng)的經(jīng)營和管理過程。在一般供應(yīng)鏈運(yùn)營中，原材料的采購、加工最終到銷售牽涉各環(huán)節(jié)企業(yè)的資金支出和收入，由于支出和收入的發(fā)生存在時間差，因此形成了資金缺口。一般在企業(yè)下達(dá)訂單和接收貨物之間存在資金缺口，在接收貨品到完成銷售之間存在資金壓力，同時庫存管理需要資金支持。此外，在銷售產(chǎn)品與下游客戶支付貨款之間也存在一定的資金缺口，而在接收貨款與實際接受現(xiàn)金之間存在現(xiàn)金轉(zhuǎn)換周期，或?qū)ζ髽I(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生不利影響。基于業(yè)務(wù)開展過程中存在資金缺口的情況，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。

供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個重要應(yīng)用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場景，助力實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”的戰(zhàn)略部署。近年來，隨著國家對供應(yīng)鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關(guān)的配套基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應(yīng)鏈金融開拓了一片“藍(lán)?！?。

《政府工作報告》首次提及要創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，體現(xiàn)了在國家層面對供應(yīng)鏈金融的重視。上至國家，下至各級地方政府，不間斷推出政策進(jìn)行引導(dǎo)，供應(yīng)鏈金融的發(fā)展藍(lán)圖逐漸明晰。政府工作報告中首次單獨(dú)提出，要“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”;近日銀保監(jiān)會召開專題會議，探索中國銀行業(yè)保險業(yè)深化供應(yīng)鏈改革路徑。供應(yīng)鏈金融之所以如此重要，是因為其主要功能是服務(wù)中小企業(yè)、促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在當(dāng)下全球疫情影響的環(huán)境下，作為市場“活水”的銀行等金融機(jī)構(gòu)，在政策號召下紛紛借力金融科技，探索供應(yīng)鏈金融模式。

中國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模達(dá)到14.42萬億元，2020年中國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模預(yù)計超25萬億元，供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展空間巨大。當(dāng)下，隨著數(shù)字技術(shù)的深度應(yīng)用，不斷滲透到金融市場，未來供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將有望爆發(fā)。

超過65%的供應(yīng)鏈金融企業(yè)服務(wù)的客戶范圍相對有限，客戶數(shù)量在500家以內(nèi)，42%的客戶數(shù)量在100家以內(nèi)。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場前景分析

人工智能、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、5G、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)……隨著新技術(shù)的持續(xù)發(fā)展和應(yīng)用，供應(yīng)鏈金融也將迎來更多可能性。與此同時，各機(jī)構(gòu)發(fā)力普惠金融之下，資金端競爭加劇，進(jìn)一步要求供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新新模式。

2020年，被業(yè)界視為供應(yīng)鏈金融綱領(lǐng)性文件的“226號文”(《中國人民銀行 工業(yè)和信息化部 司法部 商務(wù)部 國資委 市場監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會 外匯局關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融 支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》)印發(fā)。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)報告對我國內(nèi)行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了國內(nèi)外內(nèi)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及供應(yīng)鏈金融行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對供應(yīng)鏈金融行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

在聯(lián)易融副總裁沈旸看來，數(shù)字化是為了降本增效。供應(yīng)鏈金融相當(dāng)于非標(biāo)金融，而非標(biāo)金融的成本相對較高，如果要做得有利可圖，成本就要壓到足夠低，實現(xiàn)資產(chǎn)與資金的匹配。

未來，更多供應(yīng)鏈金融市場調(diào)研消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告

  中研普華通過對供應(yīng)鏈金融行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析供應(yīng)鏈金融行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡