信托上市公司三季報出爐 2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模分析

• 曾燕 2023年11月17日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1047 66
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目前，信托行業(yè)67家公司中，僅有ST建元和陜國投A兩家上市公司。其近日相繼發(fā)布了三季度報告，均有不錯的業(yè)績表現(xiàn)。

國家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法。評級滿分為100分，各評級模塊的分值權重如下：公司治理(20%)，資本要求(20%)，風險管理(20%)，行為管理(30%)，業(yè)務轉型(10%)。信托公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。上年度評級全部工作原則上應于每年4月底前完成。監(jiān)管評級結果和系統(tǒng)性影響評估結果是監(jiān)管機構確定監(jiān)管標準和監(jiān)管強度、配置監(jiān)管資源、開展市場準入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，投向工商企業(yè)的資金信托規(guī)模為3.83萬億元，占比達24.38%居于首位;投向基礎行業(yè)的資金信托規(guī)模為1.51萬億元，占比降至9.64%;投向證券市場的資金信托規(guī)模為5.06萬億元，同比增長29.92%;投向金融機構的資金信托規(guī)模為2.19萬億元，同比增長12.22%。

今年6月，《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》正式落地實施?！斑@為信托行業(yè)明確了未來轉型發(fā)展的方向，信托公司轉型調整力度正在逐步加大?！痹鴦傉J為，信托行業(yè)仍處于深度調整期，未來信托公司應結合自身資源稟賦優(yōu)勢，圍繞監(jiān)管最新業(yè)務分類方向，持續(xù)提升綜合能力，形成自身差異化發(fā)展模式，這對信托公司的經(jīng)營管理提出了更高要求。

專家表示，我國經(jīng)濟總體延續(xù)恢復向好態(tài)勢，實體經(jīng)濟融資需求逐漸增大，下半年投向工商企業(yè)的信托占比或有所增長。在監(jiān)管部門引領下，信托公司將進一步加大對實體經(jīng)濟的資金投入，著重引導資金進入工商企業(yè)和基礎設施領域，積極支持國家重大戰(zhàn)略實施，提高金融服務效率。

信托上市公司三季報出爐

目前，信托行業(yè)67家公司中，僅有ST建元和陜國投A兩家上市公司。其近日相繼發(fā)布了三季度報告，均有不錯的業(yè)績表現(xiàn)。

第三季度，陜國投A實現(xiàn)營業(yè)收入6.62億元，同比增長120.09%;歸屬于上市公司股東的凈利潤為2.33億元，同比增長57.17%。前三季度，公司實現(xiàn)營業(yè)收入19.17億元，同比增長50.83%;歸屬于上市公司股東的凈利潤8.32億元，同比增長35.59%;基本每股收益0.1627元，同比增長5.1%。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2027年中國信托行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》統(tǒng)計分析顯示：

2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模分析

中國信托業(yè)協(xié)會今年9月19日披露的2023年二季度行業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)顯示，截至今年上半年，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.69萬億元，同比增幅為2.73%。數(shù)據(jù)顯示，2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模有望達到22萬億元左右。

業(yè)內人士表示，信托業(yè)治理機制不斷完善，獨特優(yōu)勢不斷顯現(xiàn)，具有廣闊的發(fā)展前景。隨著行業(yè)改革轉型的深入推進，監(jiān)管部門持續(xù)加大監(jiān)管力度。

為進一步加強信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評級中體現(xiàn)新的監(jiān)管標準和導向，辦法明確了信托公司監(jiān)管評級設置及方法。信托公司的監(jiān)管評級結果分為1—6級，數(shù)值越大反映機構風險越大，需要更高程度的監(jiān)管關注。其中，監(jiān)管評級最終得分在90分(含)以上為1級，80分(含)—90分為2級，70分(含)—80分為3級，60分(含)—70分為4級，40分(含)—60分為5級，40分以下為6級。監(jiān)管評級結果3級(含)以上為良好。

辦法明確，信托公司的監(jiān)管評級結果應作為綜合衡量信托公司經(jīng)營狀況、管理能力和風險水平的重要依據(jù)。監(jiān)管評級結果為1級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面較為健全;監(jiān)管評級結果為2級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面基本健全，存在一些需要在日常經(jīng)營管理中予以糾正的問題，需引起公司和監(jiān)管機構的關注;監(jiān)管評級結果為3級，表示信托公司經(jīng)營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營環(huán)境變化帶來的風險挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時糾正，則可能導致經(jīng)營困難及風險狀況劣化;監(jiān)管評級結果為4級，表示信托公司經(jīng)營管理存在較多或較為嚴重的問題，需要監(jiān)管高度關注，立即采取糾正措施;監(jiān)管評級結果為5級，表示信托公司經(jīng)營管理存在非常嚴重的問題，風險較高，很可能陷入經(jīng)營困境;監(jiān)管評級結果為6級，表示信托公司經(jīng)營管理混亂，風險很高，已經(jīng)超出機構自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機，個別機構已喪失持續(xù)經(jīng)營能力，必要時需進行提級監(jiān)管或行政接管，以避免對金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。

“總體來看，制定更為完備的信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，充分反映當前信托公司經(jīng)營特點、風險特征和監(jiān)管重點，強化監(jiān)管評級結果運用，引導信托公司立足受托人定位，進一步加強風險管理和行為管理，是十分必要的?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關部門負責人表示。

據(jù)悉，信托公司監(jiān)管評級設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理、業(yè)務轉型等五個模塊，評級滿分為100分。其中，公司治理分值權重為20%，資本要求分值權重為20%，風險管理分值權重為20%，行為管理分值權重為30%，業(yè)務轉型分值權重為10%。此外，辦法還設定了對評級調升和調降的若干調整因素。

相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，辦法突出了投資者權益保護和行為監(jiān)管。強調賣者盡責，引導信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿于公司治理、風險管理、行為管理、業(yè)務轉型等各個環(huán)節(jié)。

業(yè)內人士認為，辦法的出臺再次強調信托行業(yè)要回歸主業(yè)、規(guī)范運營，堅持長期可持續(xù)規(guī)范發(fā)展。長期來看，辦法的出臺有利于加強金融監(jiān)管、促進行業(yè)優(yōu)化，維護金融穩(wěn)定。

上述負責人表示，辦法的發(fā)布和實施將進一步完善信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，提升信托公司分級分類監(jiān)管的針對性和有效性，有利于加快推進信托行業(yè)轉型發(fā)展，持續(xù)提升服務實體經(jīng)濟質效。

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  2023-2027年中國信托行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  信托全行業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)在2021年末實現(xiàn)止跌，意味著信托行業(yè)新業(yè)務增量和舊業(yè)務的壓縮已經(jīng)達到一個相對平衡的狀態(tài)。截至2021年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)20.55萬億元，同比增長0.29%，自201...

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