2024資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局及市場(chǎng)規(guī)模分析

• 黃文玉 2024年5月10日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1431 95
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資產(chǎn)管理是一個(gè)綜合性的過(guò)程，主要涉及到對(duì)個(gè)人或組織擁有的各類(lèi)資源，包括金融、物質(zhì)、人力等進(jìn)行有效管理和配置，以實(shí)現(xiàn)最大化利益的目標(biāo)。未來(lái)幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)格局將有所變化。

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)的規(guī)模也在不斷擴(kuò)大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來(lái)全國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模已突破數(shù)萬(wàn)億元大關(guān)，并呈現(xiàn)持續(xù)增長(zhǎng)的趨勢(shì)。這主要得益于居民財(cái)富的增長(zhǎng)和理財(cái)意識(shí)的提高，以及對(duì)多元化投資的需求增加。

資產(chǎn)管理是一個(gè)綜合性的過(guò)程，主要涉及到對(duì)個(gè)人或組織擁有的各類(lèi)資源，包括金融、物質(zhì)、人力等進(jìn)行有效管理和配置，以實(shí)現(xiàn)最大化利益的目標(biāo)。這個(gè)過(guò)程涵蓋了規(guī)劃、投資、運(yùn)營(yíng)和監(jiān)控等多個(gè)方面。

資產(chǎn)管理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈主要由上游投資人、中游資管機(jī)構(gòu)、下游投資標(biāo)的三者構(gòu)成。投資人自行承擔(dān)投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)收取約定的管理費(fèi)，最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資人資產(chǎn)的保值增值。中游資管機(jī)構(gòu)主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、公募基金、私募基金等。

資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局及市場(chǎng)規(guī)模分析

當(dāng)前，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時(shí)代和智能化時(shí)代，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要去適應(yīng)這個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在資管新規(guī)、資本市場(chǎng)改革、居民財(cái)富增長(zhǎng)、金融開(kāi)放等背景下，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來(lái)了長(zhǎng)期的黃金發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也帶來(lái)前所未有的挑戰(zhàn)，大資管行業(yè)的格局將迎來(lái)很大的變化。“雙碳”目標(biāo)下，資管行業(yè)應(yīng)積極發(fā)揮對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色部門(mén)的支持作用。研究表明，運(yùn)用ESG投資理念的資管產(chǎn)品，資金更多地流向環(huán)境責(zé)任落實(shí)較好的企業(yè)，碳減排領(lǐng)域?qū)@得更多的資金支持，有利于推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

數(shù)據(jù)顯示，2001-2021年，盡管經(jīng)歷了2008年金融危機(jī)等事件，全球資產(chǎn)管理規(guī)模仍呈上漲趨勢(shì)，資產(chǎn)管理公司的收入不斷增長(zhǎng)。據(jù)報(bào)告顯示，近20年來(lái)全球資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)翻了4倍多，年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到了7%。而近年來(lái)其規(guī)模增長(zhǎng)更為迅速，2021年年增長(zhǎng)率達(dá)到了12%，創(chuàng)下了歷史以來(lái)最高紀(jì)錄。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局與招商發(fā)展策略深度研究報(bào)告》顯示：

2022年，全球主要資產(chǎn)全數(shù)下跌，股債雙殺造成全球資管市場(chǎng)規(guī)模的大幅回落，從2021年的112萬(wàn)億美元下降至98萬(wàn)億美元，降幅達(dá)13%。相比之下，中國(guó)資管市場(chǎng)總規(guī)模仍然保持穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)0.1萬(wàn)億元，達(dá)到133.8萬(wàn)億元，又一次創(chuàng)下歷史新高，但對(duì)比2021年增速大幅回落。我國(guó)資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢(shì)頭卻十分迅猛。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年四季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約66.74萬(wàn)億元。截至2022年四季度末，在中基協(xié)登記的私募基金管理人共23667家，其中，私募證券投資基金管理人、私募股權(quán)以及創(chuàng)投基金管理人、私募資產(chǎn)配置類(lèi)管理人分別為9023家、14303家和9家，其他類(lèi)型管理人332家，相比年初出現(xiàn)不同程度的縮水。

資產(chǎn)管理行業(yè)的產(chǎn)品種類(lèi)日益豐富和多元化，包括基金、信托、保險(xiǎn)、私募股權(quán)、債券等。同時(shí)，隨著科技的發(fā)展，數(shù)字資產(chǎn)管理、智能投顧等新型產(chǎn)品也在逐步嶄露頭角。這些多樣化的產(chǎn)品滿(mǎn)足了不同投資者的需求，為市場(chǎng)提供了更多的投資選擇。隨著投資渠道的拓寬，資產(chǎn)管理行業(yè)的資金流向也日趨多元化。資金不僅繼續(xù)向傳統(tǒng)金融領(lǐng)域如銀行、保險(xiǎn)、證券等流動(dòng)，也逐步向新興產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新科技、綠色金融等領(lǐng)域滲透。這種資金流向的變化反映了投資者對(duì)新興產(chǎn)業(yè)的信心和對(duì)未來(lái)市場(chǎng)的期待。

資產(chǎn)管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)及空間預(yù)測(cè)

2022年中國(guó)各資管子行業(yè)在逆境中砥礪前行。理財(cái)公司、公募基金、保險(xiǎn)資管、私募基金盡管增速大幅放緩，但仍然延續(xù)資管新規(guī)后的相對(duì)優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)，規(guī)模和增速領(lǐng)先其他子行業(yè)。未來(lái)幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)格局將有所變化。

銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢(shì)明顯，仍將是中堅(jiān)力量;受益于過(guò)去監(jiān)管層對(duì)金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來(lái)看，資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開(kāi)，賦予資管機(jī)構(gòu)更大的市場(chǎng)空間。

總之，資產(chǎn)管理行業(yè)市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)將呈現(xiàn)數(shù)字化、智能化、定制化和國(guó)際化等特點(diǎn)。隨著市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大和產(chǎn)品種類(lèi)的增多，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但同時(shí)也將帶來(lái)更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。對(duì)于資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，需要不斷提高專(zhuān)業(yè)能力，創(chuàng)新服務(wù)模式，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和滿(mǎn)足客戶(hù)需求。

中研普華通過(guò)對(duì)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶(hù)提供一攬子信息解決方案和咨詢(xún)服務(wù)，最大限度地幫助客戶(hù)降低投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。想要了解更多最新的專(zhuān)業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2024-2029年中國(guó)資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局與招商發(fā)展策略深度研究報(bào)告》。

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