可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及政策分析

可持續(xù)金融行業(yè)是以可持續(xù)發(fā)展為目標(biāo)，通過(guò)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，支持綠色、低碳、環(huán)保項(xiàng)目的投融資活動(dòng)。根據(jù)中研普華研究院報(bào)告顯示，截至2022年9月30日，全球綠色、社會(huì)責(zé)任、可持續(xù)發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展掛鉤(SLB)和轉(zhuǎn)型債券(統(tǒng)稱(chēng)“GSS+債券”)的累計(jì)發(fā)行量已達(dá)3.5萬(wàn)億美元，顯示出可持續(xù)金融市場(chǎng)的巨大規(guī)模和強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭。

中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)綠色債券發(fā)行規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，2022年中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行綠色債券515只，同比增長(zhǎng)5.75%，規(guī)模合計(jì)8720.16億元，同比增長(zhǎng)43.35%。截至2023年7月31日，我國(guó)綠色債券市場(chǎng)累計(jì)存量規(guī)模為20,832.53億元，顯示出國(guó)內(nèi)綠色債券市場(chǎng)的穩(wěn)定增長(zhǎng)?？沙掷m(xù)金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，包括綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色保險(xiǎn)等多種類(lèi)型。這些產(chǎn)品不僅豐富了金融市場(chǎng)，也為投資者提供了更多元化的投資選擇。

一、可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

ESG因素融入程度加深

全球?qū)沙掷m(xù)發(fā)展目標(biāo)共識(shí)不斷加強(qiáng)，ESG因素在可持續(xù)金融行業(yè)中的融入程度將不斷加深。投資者在投資決策中越來(lái)越注重ESG因素，以評(píng)估企業(yè)的可持續(xù)性和長(zhǎng)期投資價(jià)值。這種趨勢(shì)將推動(dòng)可持續(xù)金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和豐富。同時(shí)，ESG信息披露規(guī)范完善，企業(yè)將更加注重ESG信息的披露和透明度提升，為投資者提供更多有價(jià)值的參考信息。

金融科技驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新

金融科技的發(fā)展將為可持續(xù)金融行業(yè)注入新的活力。通過(guò)大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)的應(yīng)用，金融機(jī)構(gòu)能夠更高效地識(shí)別和管理可持續(xù)金融項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)效率和質(zhì)量。例如，智能投顧系統(tǒng)可以根據(jù)投資者的ESG偏好提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議;區(qū)塊鏈技術(shù)可以確保綠色債券等金融產(chǎn)品的交易透明度和可追溯性。

市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大

政策支持和市場(chǎng)需求不斷增長(zhǎng)，可持續(xù)金融行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模將持續(xù)擴(kuò)大。綠色債券、綠色信貸等綠色金融產(chǎn)品的發(fā)行量和投資規(guī)模將不斷增長(zhǎng);ESG投資策略將得到更廣泛的應(yīng)用和推廣。未來(lái)幾年內(nèi)，中國(guó)將進(jìn)一步完善綠色金融體系，包括綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、信息披露制度、激勵(lì)約束機(jī)制等在內(nèi)的各項(xiàng)政策措施將不斷健全和完善，為綠色金融和可持續(xù)金融的發(fā)展提供有力保障。

二、可持續(xù)金融行業(yè)政策分析

國(guó)家政策支持

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年中國(guó)可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示，中國(guó)政府高度重視可持續(xù)金融的發(fā)展，出臺(tái)了一系列政策文件以推動(dòng)綠色金融和可持續(xù)金融的快速發(fā)展。例如，《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于全面推進(jìn)美麗中國(guó)建設(shè)的意見(jiàn)》和七部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》等，為綠色金融和可持續(xù)金融的發(fā)展提供了頂層指引和政策支持。中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委等部門(mén)發(fā)布的綠色債券支持項(xiàng)目目錄、綠色金融評(píng)價(jià)方案等，進(jìn)一步細(xì)化了綠色金融的操作規(guī)范和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

可持續(xù)金融政策框架

近年來(lái)，中國(guó)可持續(xù)金融政策戰(zhàn)略設(shè)計(jì)主要包括確定發(fā)展目標(biāo)、完善金融監(jiān)管、加快標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)、發(fā)展金融科技等方面。2021年以來(lái)，中國(guó)碳達(dá)峰碳中和“1+N”政策體系逐漸完善，綠色金融也得到前所未有的關(guān)注。國(guó)家多部委積極響應(yīng)“雙碳”目標(biāo)要求，發(fā)布多項(xiàng)綠色金融相關(guān)政策。例如，2022年6月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，對(duì)我國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融發(fā)展提出了更加系統(tǒng)全面的要求。

地方綠色金融發(fā)展

近年來(lái)，我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)加快，國(guó)家多次倡導(dǎo)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動(dòng)和強(qiáng)化金融供給側(cè)服務(wù)社會(huì)環(huán)境的作用，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)更加綠色低碳。2022年，我國(guó)地方綠色金融發(fā)展呈活躍態(tài)勢(shì)，多個(gè)省份發(fā)布了綠色金融政策，并有23個(gè)市(區(qū))成為我國(guó)首批氣候投融資試點(diǎn)。其中《長(zhǎng)三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)綠色保險(xiǎn)實(shí)施意見(jiàn)》等地方政策對(duì)我國(guó)綠色金融的探索與實(shí)踐發(fā)揮了重要推動(dòng)作用。

金融科技發(fā)展規(guī)劃

大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)逐漸開(kāi)始應(yīng)用于金融領(lǐng)域，金融科技為可持續(xù)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與數(shù)據(jù)平臺(tái)搭建提供了重要基礎(chǔ)。2022年1月，中國(guó)人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022—2025年)》正式出爐，提出“數(shù)字驅(qū)動(dòng)、智慧為民、綠色低碳、公平普惠”的16字原則與8大方向的重點(diǎn)工作任務(wù)。其中，深化金融服務(wù)智慧再造、強(qiáng)化金融科技治理等任務(wù)，將為可持續(xù)金融的發(fā)展提供有力支撐。

綜上所述，可持續(xù)金融行業(yè)作為支持可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的重要力量，正迎來(lái)前所未有的發(fā)展機(jī)遇。在政策支持和市場(chǎng)需求的雙重推動(dòng)下，可持續(xù)金融行業(yè)將不斷創(chuàng)新和發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境的協(xié)同發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。

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