網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動 互金協(xié)會啟動P2P會員機構(gòu)自律檢查

• 2018年8月23日 FanTianQing來源：鳳凰資訊、新浪網(wǎng) 967 61
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  2018-2024年中國留學金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，留學金融市場發(fā)展面臨巨大機遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，留學金融企業(yè)數(shù)量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，留學金融行業(yè)有進一步洗牌的強烈要求，但是在一些留學...

網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動，互金協(xié)會啟動P2P會員機構(gòu)自律檢查。

據(jù)中國證券報報道，記者8月22日獨家獲悉，根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領(lǐng)導小組的整體部署和工作安排，網(wǎng)絡(luò)借貸專項整治辦公室近日公布了統(tǒng)一的檢查標準和問題清單，組織各地網(wǎng)貸機構(gòu)開展自查自糾，行業(yè)協(xié)會開展自律檢查，邊查邊整，即查即改，為后續(xù)常態(tài)化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。

據(jù)悉，本次檢查的具體方式，是由各地網(wǎng)貸整治辦按照檢查標準和問題清單，組織網(wǎng)貸機構(gòu)進行企業(yè)自查，同時由行業(yè)協(xié)會開展自律檢查，各地網(wǎng)貸整治辦擇機進行行政核查。整個檢查將于2018年12月底前完成，具體檢查時間和進度計劃可由各地因地制宜，穩(wěn)妥安排。檢查過程中要注意檢查質(zhì)量，堅持邊查邊整、即查即改。

重點檢查十個方面

記者獲悉，本次檢查標準和問題清單主要依據(jù)網(wǎng)貸行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的“一個辦法、三個指引”，即《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》以及資金存管、備案登記、信息披露三個配套制度制定，重點從以下十個方面對網(wǎng)貸機構(gòu)進行檢查：

1、是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；

2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；

3、是否為自身或變相為自身融資；

4、是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息；

5、是否對出借人實行了剛性兌付；

6、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理；

7、是否向出借人充分披露借款人的風險信息；

8、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；

9、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金；

10、是否以誘導方式吸引出借人或投資者加入。

各地網(wǎng)貸整治辦將提出分類處置安排并組織實施

知情人士對?記者表示，本次檢查是前期網(wǎng)貸專項整治工作的延續(xù)，其目的是督促行業(yè)內(nèi)機構(gòu)更好地合規(guī)經(jīng)營，做好風險管控，切實專注主業(yè)，回歸信息中介的本質(zhì)定位，盡最大可能保障出借人和借款人權(quán)益。

據(jù)悉，檢查結(jié)束后，各地網(wǎng)貸整治辦將會綜合各方檢查結(jié)果，提出分類處置安排并組織實施。對檢查合規(guī)的機構(gòu)，接入網(wǎng)絡(luò)借貸信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)，加入互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會。經(jīng)過一段時間運行檢驗后，條件成熟的機構(gòu)可按要求申請備案?；竞细竦臋C構(gòu)要制定整改計劃，達不到整改條件的機構(gòu)制定良性無風險退出方案，并按穩(wěn)妥有序原則確定退出時間安排。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會啟動P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會員機構(gòu)自律檢查工作

按照全國互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署和P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治工作領(lǐng)導小組辦公室印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2018〕63號）要求，經(jīng)與相關(guān)部門充分溝通以及周密準備，8月22日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）向P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會員機構(gòu)印發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自律檢查工作的通知》，啟動了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會員機構(gòu)自律檢查工作。自律檢查工作包括機構(gòu)自查自糾、非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查三個階段，三個階段的檢查將交錯進行。

通知指出，會員機構(gòu)應(yīng)牢固樹立合規(guī)審慎經(jīng)營理念，對照本次自律檢查明確的合規(guī)要求，通過自查，找出自身經(jīng)營與監(jiān)管政策規(guī)定及自律規(guī)則標準之間的差距，暴露并準確掌握自身風險狀況，針對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)迅速開展整改，邊查邊糾，即查即改，提高風險防范能力并穩(wěn)妥有序地化解已形成的風險，按照監(jiān)管政策規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則及標準合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

通知強調(diào)，會員機構(gòu)應(yīng)正確認識開展自律檢查的必要性和緊迫性，高度重視自查自糾工作，切實學習好、理解好、落實好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸“一個辦法、三個指引”等監(jiān)管政策和自律規(guī)則及標準的要求；應(yīng)切實承擔相應(yīng)的法律責任和社會責任，認真開展自查，對需要時間整改的內(nèi)容，應(yīng)制定系統(tǒng)詳實的整改計劃；應(yīng)嚴肅認真地對待自律檢查，誠守信用，如實報告問題情況。

通知要求，會員機構(gòu)應(yīng)接入?yún)f(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)測平臺的相關(guān)系統(tǒng)，按要求認真報送數(shù)據(jù)并查漏補缺，在保證按時報送數(shù)據(jù)的同時，對數(shù)據(jù)真實性負責；認真參加協(xié)會針對各項監(jiān)管政策要求和自律標準規(guī)則開展的培訓，并加強政策法規(guī)制度和自律標準規(guī)則學習；如實填報自查自糾問題清單，并提供相關(guān)制度及業(yè)務(wù)情況說明，完成自查自糾報告，報送時間不遲于2018年10月31日。

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