興業(yè)銀行被罰超百萬(wàn) 興業(yè)銀行被罰原因是什么？興業(yè)銀行為什么叫赤道銀行？

• 2019年9月4日 GuoMeng來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 286 11
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興業(yè)銀行被罰超百萬(wàn)是怎么回事？據(jù)悉，9月3日，央行北京營(yíng)業(yè)管理部公布一則行政處罰信息，興業(yè)銀行北京分行因存在多項(xiàng)違規(guī)行為，合計(jì)被罰145.5萬(wàn)元，另興業(yè)銀行北京分行2名相關(guān)責(zé)任人共被罰9.25萬(wàn)元。以下是關(guān)于興業(yè)銀行北京分行具體違法事由情況介紹。

興業(yè)銀行被罰超百萬(wàn)

興業(yè)銀行被罰超百萬(wàn)是怎么回事？據(jù)悉，9月3日，央行北京營(yíng)業(yè)管理部公布一則行政處罰信息，興業(yè)銀行北京分行因存在多項(xiàng)違規(guī)行為，合計(jì)被罰145.5萬(wàn)元，另興業(yè)銀行北京分行2名相關(guān)責(zé)任人共被罰9.25萬(wàn)元。以下是關(guān)于興業(yè)銀行北京分行具體違法事由情況介紹。

興業(yè)銀行北京分行具體違法事由為：

未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶;未按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立資料。

興業(yè)銀行被罰超百萬(wàn)法律依據(jù)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定處以100萬(wàn)元罰款;另與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以45萬(wàn)元罰款，合計(jì)處以145萬(wàn)元罰款。此外，興業(yè)銀行北京分行未按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立資料，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條第一款第(六)項(xiàng)和第二款的規(guī)定，對(duì)其處以5000元罰款。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露，興業(yè)銀行12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)主要為：重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門報(bào)告;非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);無(wú)授信額度或超授信額度辦理同業(yè)業(yè)務(wù);內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，多家分支機(jī)構(gòu)買入返售業(yè)務(wù)項(xiàng)下基礎(chǔ)資產(chǎn)不合規(guī);同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，債券賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)出表，個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資;提供日期倒簽的材料;部分非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符;個(gè)別董事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即履職;變相批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款;向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資。

興業(yè)銀行是中國(guó)首家赤道銀行

興業(yè)銀行第一大股東是福建省財(cái)政廳，持股比例為18.78%，第二大股東是中國(guó)煙草總公司，持股比例為5.34%，第三大股東是中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司，持股比例為4.56%。除了以上三家大股東，還有8家企業(yè)持有興業(yè)銀行的股份：中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份公司持有3.86%的股份，天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司持有3.84%的股份，梧桐樹(shù)投資平臺(tái)有限公司持有3.23%的股份，中國(guó)證券金融股份公司持有2.99%的股份，陽(yáng)光控股公司持有2.39%的股份，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份公司持有2.28%的股份，福建煙草海晟投資管理公司持有2.13%的股份，天安人壽保險(xiǎn)股份公司持有2.05%的股份。

公開(kāi)資料顯示，興業(yè)銀行成立于1988年8月，總行設(shè)在福建省福州市，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，作為中國(guó)首家也是目前唯一一家"赤道銀行"。2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼：601166)，主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)分為企業(yè)金融、零售銀行和金融市場(chǎng)三大板塊。其中，企業(yè)金融業(yè)務(wù)主要包括企業(yè)存貸款業(yè)務(wù)、投資銀行、貿(mào)易金融、現(xiàn)金管理、環(huán)境金融、小企業(yè)業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等;零售銀行業(yè)務(wù)主要包括零售銀行業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)等;金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)則主要包括同業(yè)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)托管等。

目前，興業(yè)銀行擁有45家一級(jí)分行(含香港分行)、2032家分支機(jī)構(gòu)，與全球1400多家銀行建立代理行關(guān)系，建立健全了網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、微信銀行等線上渠道，形成了虛實(shí)結(jié)合、覆蓋全國(guó)、銜接境內(nèi)外的客戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，跨市場(chǎng)、線上下、本外幣、離在岸、投融資的綜合化金融服務(wù)體系。

興業(yè)銀行董事長(zhǎng)高建平到齡辭任

9月3日晚間一紙公告，宣告了首批股份行之一的興業(yè)銀行的重要人事變動(dòng)。高建平因任職年齡原因，提出辭去該行董事長(zhǎng)、董事和董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)主席及委員職務(wù)。

赤道銀行是什么意思？

赤道銀行是代指實(shí)行“赤道原則”的銀行。赤道原則是由世界主要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)際金融公司和世界銀行的政策和指南建立的，旨在決定、評(píng)估和管理項(xiàng)目融資中的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)而確定的金融行業(yè)基準(zhǔn)。它廣泛運(yùn)用于國(guó)際融資實(shí)踐，并發(fā)展成為行業(yè)慣例。

赤道原則最早在2003年由世界最大的幾家銀行共同發(fā)起實(shí)行的，包括花旗、巴克萊、荷蘭銀行、西德意志銀行等10家，隨后匯豐、渣打、摩根、美洲銀行等大型機(jī)構(gòu)也宣布實(shí)行赤道原則。我國(guó)目前僅有興業(yè)銀行宣布實(shí)行了赤道原則。

成為赤道銀行的作用

成為赤道銀行是金融機(jī)構(gòu)向國(guó)際化發(fā)展的開(kāi)始，實(shí)行赤道原則意味著中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在管理層面的提升，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任的標(biāo)志，有利于在國(guó)際化發(fā)展中得認(rèn)同，提高品牌價(jià)值。我過(guò)目前僅有一家赤道銀行，這說(shuō)明我國(guó)金融行業(yè)國(guó)際化進(jìn)程是很緩慢的，但這也是我國(guó)企業(yè)大而不強(qiáng)的主要形勢(shì)，是歷史發(fā)展的必然經(jīng)歷的階段，我相信在下一階段我國(guó)隨著對(duì)外開(kāi)放程度的增加，國(guó)際化步伐的加快，企業(yè)更加注重國(guó)際化發(fā)展和提升品牌力量，這樣的局面會(huì)迅速改變。

以上就是關(guān)于興業(yè)銀行被罰超百萬(wàn)及興業(yè)銀行董事長(zhǎng)高建平到齡辭任相關(guān)介紹。

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