貨幣基金的管理費(fèi)是怎樣收取的？貨幣基金分紅方式是什么？貨幣基金如何算收益？

• 2019年10月9日 YaoEnHua來(lái)源：360問(wèn)答 360百科 1085 69
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貨幣基金是聚集社會(huì)閑散資金，由基金管理人運(yùn)作，基金托管人保管資金的一種開(kāi)放式基金，專(zhuān)門(mén)投向風(fēng)險(xiǎn)小的貨幣市場(chǎng)工具，區(qū)別于其他類(lèi)型的開(kāi)放式基金，具有高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性，具有"準(zhǔn)儲(chǔ)蓄"的特征。有的投資者就是看重貨幣基金的高安全性和穩(wěn)

貨幣基金是聚集社會(huì)閑散資金，由基金管理人運(yùn)作，基金托管人保管資金的一種開(kāi)放式基金，專(zhuān)門(mén)投向風(fēng)險(xiǎn)小的貨幣市場(chǎng)工具，區(qū)別于其他類(lèi)型的開(kāi)放式基金，具有高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性，具有"準(zhǔn)儲(chǔ)蓄"的特征。有的投資者就是看重貨幣基金的高安全性和穩(wěn)定收益才買(mǎi)的。那么貨幣基金的管理費(fèi)是怎樣收取的？貨幣基金分紅方式是什么？貨幣基金如何算收益？

貨幣基金的管理費(fèi)是怎樣收取的？

費(fèi)用與稅收

基金費(fèi)用

投資基金同購(gòu)買(mǎi)商品一樣，購(gòu)入之前，必先問(wèn)價(jià)。投資者除了要知道自己買(mǎi)賣(mài)基金時(shí)應(yīng)交納的費(fèi)用外，基金管理人代投資者投資證券需要收取的各種費(fèi)用也應(yīng)當(dāng)稱(chēng)為投資者關(guān)注的對(duì)象。因?yàn)?，清楚基金公司的各種收費(fèi)，是基金投資計(jì)算成本的重要一環(huán)，如有失誤，買(mǎi)賣(mài)基金或日后贖回時(shí)，便有可能蒙受損失。

基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用

基金管理人的報(bào)酬

管理費(fèi)管理費(fèi)是指支付給實(shí)際運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。管理年費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中，或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。

基金托管人的托管費(fèi)

托管人為保管及處理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用

基金上市費(fèi)用

上市基金支付交易所的上市費(fèi)用(封閉式基金)

證券交易費(fèi)用

買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的手續(xù)費(fèi)

基金信息披露費(fèi)用

中期和年度公報(bào)及公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的公告、印刷制作等費(fèi)

基金持有人大會(huì)費(fèi)用

召開(kāi)年會(huì)基金持有人大會(huì)花費(fèi)

會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)

運(yùn)作費(fèi)運(yùn)作費(fèi)包括支付注冊(cè)會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、稽核費(fèi)等。

基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用計(jì)提方法、標(biāo)準(zhǔn)及支付方式

基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用指基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、其他費(fèi)用等，這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除。

(1)基金管理費(fèi)，指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用?；鸸芾砣丝砂垂潭ㄙM(fèi)率或固定費(fèi)率

加提業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi)的方式收取管理費(fèi)。業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi)指固定管理費(fèi)之外的支付給基金管理人的與基

金業(yè)績(jī)掛鉤的費(fèi)用。按固定費(fèi)率收取的管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算，定期提

取。

l 每日計(jì)提的管理費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。

(2)基金托管費(fèi)。指基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐

日計(jì)算，定期提取。

l 每日計(jì)提的托管費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。

(3)其他費(fèi)用。包括注冊(cè)登記費(fèi)、席位租用費(fèi)、證券交易傭金、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)

和持有人大會(huì)費(fèi)等。

目前我國(guó)基金的管理費(fèi)年率為基金資產(chǎn)凈值的1.25~1.5%。基金托管費(fèi)年率為基金資產(chǎn)凈值的0.25%。與發(fā)達(dá)市場(chǎng)的平均費(fèi)率水平基本接近。

貨幣基金分紅方式是什么？貨幣基金如何算收益？

一、貨幣基金分紅方式：

基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金方式派發(fā)給基金投資人。根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條基金收益分配方式規(guī)定，基金分紅默認(rèn)方式為現(xiàn)金分紅。

一般來(lái)說(shuō)，基金分紅需要滿足以下原則：

1、基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配

2、基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值

3、如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配。有的基金還在招募說(shuō)明書(shū)中對(duì)基金收益的分派事先作了約定，如一年中最少、最多的分派次數(shù)，或當(dāng)可分配收益達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)就進(jìn)行分紅等。

二、貨幣基金收益計(jì)算方法：

貨幣基金收益計(jì)算器是根據(jù)每萬(wàn)份基金份額日收益來(lái)確定的。具體原理如下：

貨幣基金日收益指每萬(wàn)份基金份額日收益。

每萬(wàn)份基金凈收益=(當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金發(fā)售在外的總份額)×10,000

當(dāng)日基金收益=基金份額÷10000×當(dāng)日每萬(wàn)份基金凈收益

當(dāng)日基金收益率=當(dāng)日基金收益÷基金份額

通常的貨幣基金是T日申購(gòu)，T+1日開(kāi)始計(jì)算收益;T日贖回，T+1日開(kāi)始不計(jì)算收益。

所謂T是指所屬申購(gòu)日，特別強(qiáng)調(diào)下是所屬申購(gòu)日，如果你15:00以后申購(gòu)，那就屬于下一個(gè)申購(gòu)日。

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