開放式基金在封閉期的收益是如何計算的？什么是基金封閉期？

• 2019年12月3日 YaoEnHua來源：360問答 360百科 1091 70
• 繁體

現(xiàn)實生活中有很多人并不了解開放式基金，以下將為大家介紹開放式基金的相關(guān)知識。開放式基金又稱共同基金,是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單

現(xiàn)實生活中有很多人并不了解開放式基金，以下將為大家介紹開放式基金的相關(guān)知識。開放式基金又稱共同基金,是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構(gòu)買基金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模由此相應(yīng)的增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現(xiàn)金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)的減少。

開放式基金在封閉期的收益是如何計算的？

計算開放式基金收益時共有簡單收益率法、時間加權(quán)收益率法、算術(shù)平均收益率法、幾何平均收益率法等多種方法。后兩個方法一般在計算多期收益比較時用，略去不提。

假定你在期初購入基金，不計算各種費用。期初單位凈值為1.01,期末單位凈值為1.036,中間T日分紅0.01/份,T-1日單位凈值為1.02，則有

1 簡單收益率法

期初購得份額10000/1.01=9900

基金收益 9900*(1.036+0.01-1.01)=356.4

2 時間加權(quán)收益率法

期初購得份額10000/1.01=9900

分紅轉(zhuǎn)換成份額9900*0.01/(1.02-0.01)=98

期末總凈值(9900+98)*1.036=10358

基金收益10358-100000=358

什么是基金封閉期，封閉期一般多久？

封閉期就是指當新基金成立后，投資者會有一段時間不能申購和贖回基金份額。

由于基金的種類不同，所以封閉期限也會不一樣，還有就是要根據(jù)基金公司的時間要求來定。

首先，要確定基金的封閉時間，得知道這只基金叫什么，或者代碼多少。然后才能了解基金的運作方式。一般情況下，一只定期開放的開放式基金，半年開放一次贖回。這種基金是一種特殊的開放式基金，更像是封閉基金，而不是傳統(tǒng)的開放式基金。所謂封閉期是新基金才有的用來建倉的時間。如果確實是，只能等待下一個開放日才能贖回。

此外，封閉期指在開放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不接受申購、贖回等業(yè)務(wù)的時間。根據(jù)法規(guī)的規(guī)定，封閉期最長不得超過3個月。由此看來，基金封閉期原則上不超過3個月，當然，特殊的除外。

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2020-2025年中國金融產(chǎn)業(yè)前景分析與市場調(diào)查研究報告

  經(jīng)過改革開放以后30年的快速發(fā)展，中國已初步建立起了由中國人民銀行進行宏觀調(diào)控，由銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會分業(yè)監(jiān)管，國有商業(yè)銀行和其他新型商業(yè)銀行為主體，政策性銀行、非銀行金融機構(gòu)、外...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡