中國商業(yè)保理業(yè)務(wù)達(dá)到2.02萬億 央國企加速建設(shè)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)

• 黃江 2023年2月23日 來源：新浪 915 57
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商業(yè)保理業(yè)務(wù)量實(shí)現(xiàn)了十年百倍增長(zhǎng)，并于2021年首次突破2萬億，達(dá)到2.02萬億，服務(wù)企業(yè)數(shù)量達(dá)到300萬戶;在合規(guī)經(jīng)營方面，目前進(jìn)入監(jiān)管白名單企業(yè)已達(dá)440多家。

商業(yè)保理是一整套基于保理商和供應(yīng)商之間所簽訂的保理合同的金融方案，包括融資、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、應(yīng)收賬款管理和催收服務(wù)。保理商根據(jù)保理合同受讓供應(yīng)商的應(yīng)收賬款并且代替采購商付款。如果采購商無法付款，保理商則付款給供應(yīng)商。

中國商業(yè)保理業(yè)務(wù)達(dá)到2.02萬億

商業(yè)保理業(yè)務(wù)量實(shí)現(xiàn)了十年百倍增長(zhǎng)，并于2021年首次突破2萬億，達(dá)到2.02萬億，服務(wù)企業(yè)數(shù)量達(dá)到300萬戶;在合規(guī)經(jīng)營方面，目前進(jìn)入監(jiān)管白名單企業(yè)已達(dá)440多家，并在不斷增加;在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，由商業(yè)保理行業(yè)首創(chuàng)的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)成為了商業(yè)保理主要運(yùn)營模式，“E信”累計(jì)開具規(guī)模超2.5萬億元;服務(wù)領(lǐng)域不斷擴(kuò)展，在商業(yè)保理專委會(huì)所調(diào)研企業(yè)中，約65%從事建筑工程保理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量?jī)H次于批發(fā)零售業(yè)，居第二。

目前，國民經(jīng)濟(jì)循環(huán)中仍然面臨生產(chǎn)要素流通不暢的問題，在供應(yīng)鏈管理方面，賬款拖欠導(dǎo)致的現(xiàn)金流緊張成為目前企業(yè)面臨的困難。

對(duì)此，商業(yè)保理企業(yè)勇于創(chuàng)新，不斷探索新的業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)領(lǐng)域，持續(xù)提升科技應(yīng)用水平，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈，有效解決了中小企業(yè)融資難題，大型企業(yè)降兩金問題，同時(shí)促進(jìn)了商務(wù)信用體系的完善。

中國商業(yè)保理發(fā)展具有有效市場(chǎng)、有為政府、科技賦能、制度保障和自律自強(qiáng)的底層邏輯，我國商業(yè)保理行業(yè)將迎來新的高速增長(zhǎng)期。展望未來十年，作為傳統(tǒng)金融行業(yè)的重要補(bǔ)充，商業(yè)保理行業(yè)在推動(dòng)自身高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)，將更好發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“毛細(xì)血管”的重要作用，更好地將金融活水精準(zhǔn)滴灌廣大中小企業(yè)。

央國企加速建設(shè)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)

作為維護(hù)供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定、為產(chǎn)業(yè)鏈“輸血融通”的重要手段，供應(yīng)鏈金融自2022年被定義為央企司庫體系建設(shè)的高級(jí)功能。當(dāng)前越來越多央國企針對(duì)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)進(jìn)行創(chuàng)新升級(jí)，在服務(wù)、產(chǎn)品、模式方面尋求突破。

根據(jù)廣東省供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新合規(guī)實(shí)驗(yàn)室的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2022年國內(nèi)逾30家企業(yè)基于前沿科技或創(chuàng)新模式建設(shè)并上線供應(yīng)鏈金融平臺(tái)。其中約六成的平臺(tái)由多個(gè)大型國企、央企以及地方政府部門主導(dǎo)發(fā)起，包括中國五礦司庫體系供金服務(wù)平臺(tái)、湖北交投集團(tuán)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)“楚道云鏈”、云建綠砼數(shù)字供應(yīng)鏈平臺(tái)“砼信通”等，其余平臺(tái)則由部分民企、金融機(jī)構(gòu)搭建管理。

值得注意的是，在推動(dòng)供應(yīng)鏈金融數(shù)字化的過程中，更有不少平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融企業(yè)、第三方科技服務(wù)企業(yè)參與其中，它們通過更高的開放性和專業(yè)度為供應(yīng)鏈生態(tài)注入活力，成為供應(yīng)鏈金融鏈條中的重要節(jié)點(diǎn)。

過去一年里，國家各個(gè)部委鼓勵(lì)央國企站在更高的視角看待產(chǎn)業(yè)鏈，更好地承擔(dān)起作為供應(yīng)鏈中的“鏈主”角色，在自身發(fā)展的基礎(chǔ)上帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游的中小企業(yè)共同成長(zhǎng)。

頻密出臺(tái)的政策成為引領(lǐng)供應(yīng)鏈金融加速發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)。從2022年發(fā)布的《中共中央國務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國統(tǒng)一大市場(chǎng)的意見》、《關(guān)于開展“攜手行動(dòng)”促進(jìn)大中小企業(yè)融通創(chuàng)新(2022-2025年)的通知》，到2023年中共中央、國務(wù)院印發(fā)《質(zhì)量強(qiáng)國建設(shè)綱要》，都先后提及了“發(fā)展供應(yīng)鏈金融”、“創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)方式”等意見。

“供應(yīng)鏈金融從產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈整體價(jià)值的視角，直接介入了實(shí)體經(jīng)濟(jì)中具體的業(yè)務(wù)運(yùn)作，不僅使采購、生產(chǎn)、運(yùn)輸、倉儲(chǔ)、銷售等供應(yīng)鏈更加邊界順暢，更重要的是發(fā)揮核心企業(yè)賦能、錨定物流增信等作用，破除產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈一體化發(fā)展的短板、瓶頸和效率等問題，”談及實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和供應(yīng)鏈金融的聯(lián)系，中國(深圳)綜合開發(fā)研究院副院長(zhǎng)劉國宏分析，供應(yīng)鏈金融的發(fā)展大幅降低了產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈上下游的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)門檻，提高了市場(chǎng)輻射服務(wù)的廣度和深度。

除了政策層面的鼓勵(lì)因素，對(duì)于央國企目前積極開展供應(yīng)鏈金融的客觀成因，劉國宏指出，在目前宏觀經(jīng)濟(jì)承壓的環(huán)境下，實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的市場(chǎng)主體，特別是市場(chǎng)“活力之源”的中小微企業(yè)，它們具有對(duì)接國企良好的商業(yè)授信、較低的資金成本、較大業(yè)務(wù)外包等需求，因此央國企開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)并搭建相關(guān)科技服務(wù)平臺(tái)是服務(wù)國家大局、滿足市場(chǎng)需求的必然之舉。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年版商業(yè)保理產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》顯示：

中華全國工商業(yè)聯(lián)合會(huì)日前發(fā)布2022年中國民營企業(yè)500強(qiáng)榜單，其中在本市布局的商業(yè)保理公司數(shù)量最多，占民營企業(yè)500強(qiáng)在全國范圍內(nèi)控股商業(yè)保理公司比重近半壁江山。同時(shí)，據(jù)市金融局統(tǒng)計(jì)，本市央企控股商業(yè)保理公司占全國一半以上比例。

從市金融局獲悉，全市商業(yè)保理行業(yè)實(shí)現(xiàn)新增實(shí)繳注冊(cè)資本21.4億元，包括央企、省屬國企及知名民企等優(yōu)質(zhì)背景機(jī)構(gòu)。增資項(xiàng)目中，國新商業(yè)保理有限公司增加實(shí)繳注冊(cè)資本金20億元。本市央企控股商業(yè)保理公司彰顯“國家隊(duì)”高潛力、實(shí)服務(wù)、優(yōu)發(fā)展的強(qiáng)大力量，為行業(yè)整體發(fā)展提供了有益的業(yè)務(wù)支持和交流平臺(tái)。在商業(yè)保理業(yè)“國家隊(duì)”大步前行的同時(shí)，在津民營企業(yè)與其齊聚發(fā)力的強(qiáng)勁勢(shì)頭也受到全國矚目。

海南自貿(mào)港建設(shè)以來，多樣化的貿(mào)易融資產(chǎn)品悄然出現(xiàn)，商業(yè)保理公司也實(shí)現(xiàn)了零的突破。目前，海南省商業(yè)保理機(jī)構(gòu)達(dá)到22家，其中海南首批獲得牌照并正式運(yùn)營的保理企業(yè)海南鴻豐商業(yè)保理有限公司(以下簡(jiǎn)稱鴻豐保理)開業(yè)以來，累計(jì)投放保理融資款1.2億元。

商業(yè)保理是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合最為緊密的應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品和信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具，也是風(fēng)險(xiǎn)最小的金融產(chǎn)品之一，特別適合成長(zhǎng)型中小企業(yè)，對(duì)于大企業(yè)降低杠桿率和建立商務(wù)信用體系具有重要作用。隨著海南自貿(mào)港建設(shè)推進(jìn)，利好政策及市場(chǎng)需求的推動(dòng)下，商業(yè)保理公司市場(chǎng)需求激增。在市場(chǎng)推動(dòng)下，這兩年商業(yè)保理業(yè)態(tài)在海南逐漸興起。

鴻豐保理是海南首批獲得牌照并正式運(yùn)營的保理企業(yè)，去年9月1日正式揭牌以來，在海南商業(yè)保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)前所未有的發(fā)展契機(jī)下，堅(jiān)持創(chuàng)新，為海南自貿(mào)港重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)以及中小微企業(yè)健康發(fā)展提供更多便捷高效、類型豐富的金融服務(wù)，發(fā)展形勢(shì)不斷向好。開業(yè)以來，鴻豐保理累計(jì)投放保理融資款1.2億元，平均月投放1000萬元。融資服務(wù)領(lǐng)域覆蓋電信消費(fèi)、路橋建設(shè)、天然氣工程、旅游養(yǎng)老、建材貿(mào)易，裝配式建筑工程等產(chǎn)業(yè)。

據(jù)了解，海南保理行業(yè)起步晚，商業(yè)保理公司市場(chǎng)需求快速增長(zhǎng)。海南地方金融監(jiān)管部門提出，保理行業(yè)要密切關(guān)注海南自貿(mào)港建設(shè)的主要產(chǎn)業(yè)，特別是重點(diǎn)關(guān)注自貿(mào)港重點(diǎn)園區(qū)，以產(chǎn)業(yè)為抓手服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

《2022-2027年版商業(yè)保理產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》由中研普華研究院撰寫，本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年版商業(yè)保理產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告

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