2023基金行業(yè)分析報告 基金+Fintech業(yè)務市場投資與前景分析

• 劉明月 2023年3月21日 來源：百度百科 中研網 1145 74
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基金行業(yè)投資前景如何?當前，我國經濟正處于經濟結構調整、傳統(tǒng)產業(yè)升級的重要發(fā)展階段，政府投資基金作為這一歷史發(fā)展時期促進“新經濟”快速發(fā)展，轉變財政投入方式的重要工具，發(fā)揮著重要的促進作用。近幾年，我國各省市政府投資基金的設立經歷了高速發(fā)展階段。

基金行業(yè)投資前景如何?當前，我國經濟正處于經濟結構調整、傳統(tǒng)產業(yè)升級的重要發(fā)展階段，政府投資基金作為這一歷史發(fā)展時期促進“新經濟”快速發(fā)展，轉變財政投入方式的重要工具，發(fā)揮著重要的促進作用。近幾年，我國各省市政府投資基金的設立經歷了高速發(fā)展階段。由于社會、經濟和法治各方面條件還不成熟，規(guī)范境內產業(yè)投資基金的《產業(yè)投資基金管理辦法》遲遲未登上歷史舞臺。當前，相關政府應盡快制定規(guī)范產業(yè)投資基金發(fā)展的法律法規(guī)，使產業(yè)投資基金的發(fā)展有法可依、穩(wěn)步推進。

2023基金行業(yè)分析報告 基金+Fintech業(yè)務市場投資與前景分析

我國宏觀金融環(huán)境的優(yōu)化和資本市場基礎性制度的不斷完善，為基金行業(yè)發(fā)展提供了良好的制度背景。隨著我國資本市場改革發(fā)展工作不斷向縱深推進，股權分置改革順利完成，證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔保等基礎性制度建設的順利推進，市場的深層次矛盾和結構性問題逐步得到了解決。這些基礎性制度建設工作的落實，為基金行業(yè)的發(fā)展提供了良好的制度保障和環(huán)境基礎。

目前，在地方政府的層面上，越來越多帶有區(qū)域性的產業(yè)發(fā)展基金正在籌劃之中，各地都在籌劃符合本地經濟發(fā)展的區(qū)域性或行業(yè)性的產業(yè)投資基金，顯現(xiàn)出“產業(yè)投資基金熱”的趨向。

我國境內共有基金管理公司 152 家，其中券商系 67 家，信托系 22 家，銀行系 15 家，保險系 6 家。具體來看，券商系基金公司管理 基金 5189 只，占比 54.71%，管理基金總規(guī)模 139592.81 億元，占比 55.96%。其中，券商持股超過 50%以上基金公司 29 家，管理基金 1910 只，市占率 20.14%，管理基金總規(guī)模 48162.41 億元，市占率 19.31%， 其中不乏大型基金公司廣發(fā)基金、華夏基金、富國基金等。由此可見， 無論是基金管理機構數(shù)量還是管理資產規(guī)模，券商系公募均占據(jù)領先 地位。

上半年，共有8家基金公司凈利潤突破10億元，位列前三的分別是易方達基金(18.41億元)、匯添富基金(15.7億元)以及工銀瑞信基金(14.55億元)，分別同比增長76%、140%、55%。而2020年同期，上半年凈利潤突破10億元的只有2家，2017年至2019年，更是僅天弘基金一家。

據(jù)不完全統(tǒng)計，凈利潤排名前20的基金公司中，大多為券商系。私募基金管理規(guī)模來看,上海、北京和深圳依然排名前三位。其中,2020年上海市私募基金管理規(guī)模為37038.07億元,占比23.19%;北京市私募基金管理規(guī)模為35854.47億元,占比22.45%;深圳市私募基金管理規(guī)模為19686.78億元,占比12.33%。

綜觀世界各國產業(yè)投資基金的發(fā)展，特別是初始階段，政府都起到了非常關鍵的作用。就我國而言，國家早已對產業(yè)投資基金高度關注，著手產業(yè)投資基金立法工作，經國務院批準公布的《設立境外中國產業(yè)投資基金管理辦法》是至今中資機構在境外設立中國產業(yè)投資基金的主要依據(jù)。

第一節(jié) 基金+Fintech

一、基金+Fintech業(yè)務模式及落地情況

基金科技現(xiàn)狀：信息化建設成當務之急、前沿科技以探索為主

頭部基金公司信息化程度相對較高，IT建設逐漸自主可控，同時進行前沿科技的投入，目前主要以云計算與大數(shù)據(jù)、AI的落地與探索為主，極少數(shù)企業(yè)進行區(qū)塊鏈落地探索。

中尾部企業(yè)目前聚焦于企業(yè)的信息化建設，前沿科技投入較少;特別是尾部企業(yè)的信息化搭建目前仍只依靠外部技術采購?？梢娀鹦袠I(yè)整體科技化程度較低，做好自主可控的信息化基礎建設成當務之急，也是金融科技轉型關鍵。

二、技術資金投入情況

IT建設成中尾部公司發(fā)力重點;頭部公司鞏固完善IT建設的同時，穩(wěn)步增加前沿科技投入。

目前基金行業(yè)平均水平來看，前沿科技在基金公司每年技術資金投入占比情況：頭部企業(yè)約為10%;中部企業(yè)約為2%;尾部企業(yè)幾乎為0，IT建設等非前沿科技投入依然是主要部分。鑒于中尾部公司之前對IT建設不足，我們預計至2022年，其IT建設投入增速要高于頭部企業(yè)。而頭部企業(yè)依然是前沿科技投入的主力軍，中部企業(yè)次之;

尾部企業(yè)伴隨著IT建設逐漸完善，預計在2020年前沿科技的資金投入占比將提高至5%，進而實現(xiàn)逐年增長。智能營銷、智能投顧等有助于提高獲客轉化進而提高收益的落地場景是基金科技的主要應用方向，因此前沿科技的增長將以云計算與大數(shù)據(jù)、AI為主，區(qū)塊鏈等需進行場景探索的技術資金投入優(yōu)先級次之。

基金行業(yè)投資情況

截止至2022年5月22日，基金行業(yè)共發(fā)生投融資事件469起，其中A輪發(fā)生的投資事件最多，數(shù)量為起147起，其次為天使輪，數(shù)量為97起。2022年1-5月22日基金行業(yè)共發(fā)生投資事件6起，當前已披露投資金額最大的事件為天風證券收到的IPO，金額達21.24億人民幣。

存續(xù)創(chuàng)業(yè)投資基金規(guī)模2.13萬億元，環(huán)比增長1.08%，占私募基金總規(guī)模的11.18%。數(shù)據(jù)顯示，私募股權、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人共14930家，占私募管理人總數(shù)的61.18%，環(huán)比增長0.3%。由此可見我們私募基金行業(yè)未來發(fā)展將不可估量。

數(shù)據(jù)顯示，我國基金行業(yè)投融資事件數(shù)2017達到峰值，后面兩年都呈現(xiàn)下降趨勢，2020年市場回暖，投融資事件數(shù)增長至43起，2022年1-5月22日投融資事件數(shù)達6起。2021年我國基金行業(yè)投融資金額共274.26億人民幣，2021年投融資金額最高的為10月份，投資金額為66.46億人民幣，占比達24.23%。其次為7月份，投資金額為39.03億人民幣，占比為14.23%。

展望2023年，業(yè)內專家和機構表示，隨著疫情防控優(yōu)化措施的持續(xù)落實，穩(wěn)經濟各項政策效應逐步釋放，我國經濟增速有望持續(xù)回升，居民將加大對權益類資產的投資力度，基金業(yè)高增長態(tài)勢有望保持。同時，公私募基金也有望發(fā)揮專業(yè)投資者優(yōu)勢，為廣大投資者提供更為豐富的投資選擇，成為居民財富增長、促進共同富裕的有力工具。

基金行業(yè)研究報告中的行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權威的國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)為基礎，采用宏觀和微觀相結合的分析方式，利用科學的統(tǒng)計分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時，對行業(yè)進行細化分析，重點基金行業(yè)企業(yè)狀況等。報告中主要運用圖表及表格方式，直觀地闡明了行業(yè)的經濟類型構成、規(guī)模構成、基金行業(yè)經營效益比較、供需狀況等，是企業(yè)了解行業(yè)市場狀況必不可少的助手。

目前，基金行業(yè)在中國市場空間也非常巨大。想要了解更多行業(yè)詳細分析，請點擊查看中研研究院出版的《2023-2028年基金行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

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