美聯(lián)儲最新消息 要求銀行多備 家底 特別是 投資銀行市場投資前景潛力分析

• 李波 2023年7月13日 來源：中研普華集團、央視財經、中研網(wǎng) 1273 83
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美國聯(lián)邦儲備委員會負責監(jiān)管事務的副主席邁克爾·巴爾10日就強化銀行業(yè)監(jiān)管提出多項建議，要求銀行，特別是資產超過1000億美元的中等及以上規(guī)模銀行，籌措更多資本金，鞏固銀行業(yè)穩(wěn)定性。

美國聯(lián)邦儲備委員會負責監(jiān)管事務的副主席邁克爾·巴爾10日就強化銀行業(yè)監(jiān)管提出多項建議，要求銀行，特別是資產超過1000億美元的中等及以上規(guī)模銀行，籌措更多資本金，鞏固銀行業(yè)穩(wěn)定性。

美國：美聯(lián)儲副主席提出加強監(jiān)管建議 要求銀行多備“家底”

美聯(lián)儲副主席巴爾當天出席美國兩黨政策研究中心一場活動時公布了一攬子“綜合性建議”，包括資產超過1000億美元的中等及以上規(guī)模銀行最終執(zhí)行《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。

這一協(xié)議是2008年金融危機后達成的一項國際性銀行業(yè)監(jiān)管協(xié)議，要求銀行資本對風險加權總資產的比率至少為8%。

而目前美國銀行業(yè)尚未全面執(zhí)行該協(xié)議。巴爾表示，他公布的建議將要求銀行額外持有2個百分點的資本，也就是每100美元的風險加權資產需額外持有2美元資本金。美聯(lián)儲副主席建議擴大年度銀行壓力測試范圍

此外，建議還包括：銀行需上報資產虧損對其資本水平所造成的影響，以更好反映銀行彌補虧損的真實能力;停止讓銀行自主評估信貸風險;

擴大美聯(lián)儲年度銀行壓力測試范圍等。 美國銀行業(yè)游說團體：更高的資本要求將推升借貸成本

今年3月以來，美國硅谷銀行、簽名銀行和第一共和銀行接連“爆雷”并關閉，引發(fā)市場對美國地區(qū)性銀行經營彈性的恐慌。這三家銀行資產都在1000億美元以上。

據(jù)法新社報道，巴爾此次公布的建議將強化對資產1000億美元以上的銀行進行監(jiān)管，從而促使更多銀行遵循美聯(lián)儲相關風險控制規(guī)則，目前相關規(guī)則只適用于國際性金融機構或資產在7000億美元以上的銀行。

對此，很多銀行業(yè)巨頭的游說團體表示反對，稱更高的資本要求會推升借貸成本，進而抑制消費者和企業(yè)貸款活動，使美國經濟面臨減速風險。

有媒體分析指出，這些監(jiān)管規(guī)則改革建議將接受公眾評議，即便獲美聯(lián)儲采納，也可能需要數(shù)年才會生效。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年投資銀行行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》顯示：

投資銀行市場投資前景潛力分析

《中國銀行業(yè)理財市場年度報告(2022年)》顯示，理財產品資產配置以固收類為主，投向債券類資產的規(guī)模為19.08億元，占總投資資產的63.68%。

因此，在去年11月的破凈潮中，固收類產品成為了破凈的重災區(qū)。南財理財通去年11月17日統(tǒng)計的數(shù)據(jù)顯示，破凈產品中固收類占比近半數(shù)，為49.47%。

在連續(xù)受到權益、債券資產價格沖擊后，2022年銀行理財收益表現(xiàn)并不理想。

當前，網(wǎng)絡技術和數(shù)字經濟蓬勃發(fā)展，人們對零售支付便捷性、安全性、普惠性、隱私性等方面的需求日益增強，不少國家和地區(qū)的中央銀行或貨幣當局積極探索法定貨幣的數(shù)字化形態(tài)，全球央行數(shù)字貨幣研發(fā)進入了加速期。

全球主要經濟體都在研究央行數(shù)字貨幣，國際清算銀行的報告顯示，截至2020年末全球已有86%的央行正在研究央行數(shù)字貨幣。在2017年，這一比例約在65%。此外，各國央行對數(shù)字貨幣的研發(fā)也正邁向更深入的階段。

該調查報告稱，約60%的央行正在進行概念驗證或實驗，這一占比在2019年末為42%，并且14%的央行已經在推進試點工作。

中國數(shù)字貨幣已走在全球前列。7月16日，中國人民銀行發(fā)布《中國數(shù)字人民幣的研發(fā)進展白皮書》，截至2021年6月30日，數(shù)字人民幣終端試點場景已超132萬個，個人錢包2087萬余個、對公錢包351萬余個，累計交易筆數(shù)7075萬余筆、金額約345億元。

數(shù)字貨幣是數(shù)字經濟時代的貨幣新形態(tài)，是現(xiàn)代商品經濟高度發(fā)達和密碼學技術不斷進步的產物，其發(fā)展推動金融支付創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新，將重塑整個金融及其監(jiān)管體系。

為助力“雙碳”目標實現(xiàn)，越來越多的銀行理財公司正在積極布局ESG領域并發(fā)行ESG主題理財產品。

業(yè)內人士認為，銀行理財公司發(fā)行ESG主題理財產品既契合當下的整體市場環(huán)境，也能夠探索多元化的理財業(yè)務創(chuàng)新，為滿足市場需求、吸引客戶以及打造優(yōu)質理財產品奠定基礎。

未來，銀行理財產品有望在產品類型、投資者門檻和市場培育上進一步完善。

2023年5月份金融市場運行情況

債券市場發(fā)行情況

5月份，債券市場共發(fā)行各類債券54561.6億元。國債發(fā)行7352.8億元，地方政府債券發(fā)行7553.5億元，金融債券發(fā)行9844.5億元，公司信用類債券1發(fā)行7962.7億元，信貸資產支持證券發(fā)行253.0億元，同業(yè)存單發(fā)行21207.9億元。

截至5月末，債券市場托管余額為149.3萬億元。其中，銀行間市場托管余額129.4萬億元，交易所市場托管余額19.9萬億元。

分券種來看，國債托管余額25.7萬億元，地方政府債券托管余額37.3萬億元，金融債券托管余額36.0萬億元，公司信用類債券托管余額32.0萬億元，信貸資產支持證券托管余額2.3萬億元，同業(yè)存單托管余額14.4萬億元。商業(yè)銀行柜臺債券托管余額421.4億元。

票據(jù)市場運行情況

5月份，商業(yè)匯票承兌發(fā)生額2.3萬億元，貼現(xiàn)發(fā)生額1.8萬億元。截至5月末，商業(yè)匯票承兌余額18.0萬億元，貼現(xiàn)余額12.2萬億元。

5月份，簽發(fā)票據(jù)的中小微企業(yè)9.2萬家，占全部簽票企業(yè)的91.9%，中小微企業(yè)簽票發(fā)生額1.5萬億元，占全部簽票發(fā)生額的62.7%。貼現(xiàn)的中小微企業(yè)8.7萬家，占全部貼現(xiàn)企業(yè)96.2%，貼現(xiàn)發(fā)生額1.3萬億元，占全部貼現(xiàn)發(fā)生額69.8%。

投資銀行行業(yè)報告對中國投資銀行行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。

還重點分析了重點企業(yè)的經營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進行了專業(yè)的預判。

本報告同時揭示了投資銀行市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，投資銀行行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點擊《2023-2028年投資銀行行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

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  2023-2028年投資銀行行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告

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