超20家險(xiǎn)企發(fā)布理賠半年報(bào) 保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來趨勢(shì)

• 郭夢(mèng) 2023年7月27日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 763 46
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7月，各大保險(xiǎn)公司陸續(xù)披露2023年理賠半年報(bào)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年，部分保險(xiǎn)公司的理賠件數(shù)和理賠金額相對(duì)去年同期有所增長，中國人壽(壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，下同)、平安人壽等頭部險(xiǎn)企的理賠件數(shù)同比增長10%以上，日均理賠金額更是突破1億元大關(guān)。

超20家險(xiǎn)企發(fā)布理賠半年報(bào)

7月，各大保險(xiǎn)公司陸續(xù)披露2023年理賠半年報(bào)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年，部分保險(xiǎn)公司的理賠件數(shù)和理賠金額相對(duì)去年同期有所增長，中國人壽(壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，下同)、平安人壽等頭部險(xiǎn)企的理賠件數(shù)同比增長10%以上，日均理賠金額更是突破1億元大關(guān)。

目前已經(jīng)披露今年理賠半年報(bào)的險(xiǎn)企，其理賠總金額已經(jīng)超過845億元。其中，上市險(xiǎn)企中國人壽、平安人壽的理賠金額均突破200億元，分別為299.50億元、216億元;太平洋壽險(xiǎn)和人保壽險(xiǎn)的理賠金額分別為110億元、36.82億元;而新華保險(xiǎn)的理賠金額也將近80億元。

保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來趨勢(shì)

保險(xiǎn)作為經(jīng)濟(jì)助推器和社會(huì)穩(wěn)定器，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展方面發(fā)揮著著重要作用。保險(xiǎn)行業(yè)是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)利益業(yè)務(wù)的行業(yè)。保險(xiǎn)市場(chǎng)是買賣保險(xiǎn)即雙方簽訂保險(xiǎn)合同的場(chǎng)所。它可以是集中的有形市場(chǎng)，也可以是分散的無形市場(chǎng)。按照保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)兩大類。

保險(xiǎn)行業(yè)是金融行業(yè)的重要組成部分,隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,保險(xiǎn)行業(yè)也取得了長足的進(jìn)步。然而,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。

在保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈中，供給側(cè)主要包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介。保險(xiǎn)公司可分為傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，主要負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)產(chǎn)品供應(yīng)、保費(fèi)收取及投保事件發(fā)生時(shí)支付賠款;保險(xiǎn)中介包括專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)營銷員，負(fù)責(zé)為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)及提供其他服務(wù)。需求側(cè)主要包括購買保險(xiǎn)的企業(yè)用戶和個(gè)人用戶。其中，供應(yīng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)公司是產(chǎn)業(yè)鏈中的重要主體。

目前，我國實(shí)力最強(qiáng)的保險(xiǎn)公司主要為中國人保、中國人壽、中國再保險(xiǎn)等保險(xiǎn)集團(tuán);很多保險(xiǎn)公司都在推行線上保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，但純粹的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司只有眾安保險(xiǎn)、安心保險(xiǎn)、易安保險(xiǎn)和泰康在線四家。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司大多主要股東或母公司為保險(xiǎn)公司。各類保險(xiǎn)中介公司中上市企業(yè)較少。

保險(xiǎn)作為一種重要的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，日益受到人們的重視。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從2013年至2022年，國內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)的原保險(xiǎn)保費(fèi)收入和保險(xiǎn)賠付支出均呈現(xiàn)逐年增長的趨勢(shì)。

隨著保險(xiǎn)公司的數(shù)量不斷增加，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也變得愈加激烈。同時(shí)，隨著人們的投資意識(shí)逐漸增強(qiáng)，各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售額也在穩(wěn)步提升。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》分析

在中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中,中國的人口結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。在政策推動(dòng)下,保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,同時(shí)帶動(dòng)了用戶消費(fèi)投資意識(shí)的轉(zhuǎn)變。

長久以來，國內(nèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品都以理財(cái)型保險(xiǎn)為主，占比高達(dá)80%。因此有800萬的代理人大軍。而互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的出現(xiàn)，則讓這個(gè)已經(jīng)沉寂許久的行業(yè)，煥發(fā)第二春。

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)這個(gè)賽道，按銷售模式、銷售對(duì)象的不同，可以劃分為保險(xiǎn)公司和中介公司。截至目前，僅有眾安保險(xiǎn)、泰康在線、安心保險(xiǎn)、易安財(cái)險(xiǎn)獲得了互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)牌照。而其他中小型企業(yè)想要在互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)中分一杯羹，就只能以保險(xiǎn)代理的模式介入。

區(qū)別于傳統(tǒng)銷售的保險(xiǎn)公司直銷模式，保險(xiǎn)代理模式的出現(xiàn)，讓保險(xiǎn)行業(yè)變得更加年輕化和現(xiàn)代化。以往的直銷模式基本是To C為主，人員流動(dòng)較大的情況下，無疑會(huì)讓客戶感受到服務(wù)有所缺失。

從保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)來看，隨著中國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和人民生活水平的提高，保險(xiǎn)行業(yè)的需求也在不斷增加。特別是在健康保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等方面，市場(chǎng)需求將會(huì)越來越大。

在中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中，中國的人口結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。在政策推動(dòng)下，保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，同時(shí)帶動(dòng)了用戶消費(fèi)投資意識(shí)的轉(zhuǎn)變。未來，保險(xiǎn)公司需要加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)質(zhì)量，提高資產(chǎn)配置效率和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為客戶提供更好的保險(xiǎn)保障和服務(wù)。

未來一段時(shí)間我國保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展主要呈現(xiàn)以下三個(gè)趨勢(shì)：金融科技進(jìn)一步融入保險(xiǎn)經(jīng)營模式、行業(yè)分化效應(yīng)仍將持續(xù)、保險(xiǎn)行業(yè)整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析保險(xiǎn)未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場(chǎng)變化的生動(dòng)描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于保險(xiǎn)行行業(yè)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、...

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