2023外資銀行行業(yè)總體資產及市場發(fā)展分析

• 吳澳燕 2023年11月6日 來源：互聯(lián)網 532 29
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最新數(shù)據顯示，截至2023年9月末，來自52個國家和地區(qū)的202家銀行在華設立了機構，包括41家外資法人銀行、117家外國及港澳臺銀行分行和131家代表處。外資銀行營業(yè)性機構總數(shù)895家，覆蓋32個省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市。

外資銀行是指在本國境內由外國獨資創(chuàng)辦的銀行。外資銀行的經營范圍根據各國銀行法律和管理制度的不同而有所不同。有的國家為穩(wěn)定本國貨幣，對外資銀行的經營范圍加以限制;也有些國家對外資銀行的業(yè)務管理與本國銀行一視同仁。

外資銀行主要憑借其對國際金融市場的了解和廣泛的國際網點等有利條件，為在其他國家的本國企業(yè)和跨國公司提供貸款，支持其向外擴張和直接投資。

最新數(shù)據顯示，截至2023年9月末，來自52個國家和地區(qū)的202家銀行在華設立了機構，包括41家外資法人銀行、117家外國及港澳臺銀行分行和131家代表處。外資銀行營業(yè)性機構總數(shù)895家，覆蓋32個省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市。

總體看，在華外資銀行保險機構經營狀況良好。截至2023年9月末，外資銀行資產總額3.79萬億元人民幣，其中各項貸款1.91萬億元;負債總額3.29萬億元，其中各項存款1.45萬億元;1至9月實現(xiàn)凈利潤164.73億元。

截至2023年9月末，外資銀行不良貸款率0.94%，流動性比例72.52%，撥備覆蓋率279.77%。此外，在外資保險方面，截至2023年9月末，境外保險機構在華共設立了67家外資保險機構和73家代表處，外資保險機構總資產約2.33萬億元。

根據中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國外資銀行行業(yè)市場競爭格局分析及發(fā)展前景預測報告》顯示：

金融開放是我國對外開放的重要組成部分，也是深化金融供給側結構性改革、實現(xiàn)高質量發(fā)展的內在要求。

2017年全國金融工作會議以來，我國金融業(yè)對外開放速度大大加快，外資機構準入限制大幅度放寬。數(shù)據顯示，和2017年底相比，今年三季度末，在中國的外資銀行資產增長了16.91%，外資保險公司資產增長了126%。

與此同時，金融市場雙向高水平開放穩(wěn)步擴大。目前我國已形成多層次、多渠道的開放路徑，基本形成以合格機構投資者制度、互聯(lián)互通機制和境外投資者直接入市為主的金融市場開放模式。彭博、摩根大通和富時羅素先后將我國國債納入主流債券指數(shù)，A股陸續(xù)納入全球三大國際主流股票指數(shù)，彰顯全球機構投資者對近年來中國金融市場開放的高度認可。

2023外資銀行行業(yè)總體資產及未來市場發(fā)展分析

隨著我國金融業(yè)進一步擴大開放，越來越多的國際金融機構把目光聚焦在中國。今年1—9月，金融監(jiān)管總局批準外資銀行增(注)資總計19.6億元等值人民幣，批復2家外資銀行分行籌建、6家外資銀行營業(yè)性機構開業(yè)。

伴隨著中國金融業(yè)對外開放持續(xù)深化，人民幣國際化水平持續(xù)提升。從貿易看，今年1—9月，貨物貿易中人民幣結算的占比達到了24.4%，同比上升7個百分點，為近年來最高水平。

與此同時，人民幣融資貨幣功能穩(wěn)步提升。9月份，人民幣在全球貿易融資中占比為5.8%，同比上升1.6個百分點，排名上升至第二。目前，全世界有80多個國家和經濟體將人民幣納入儲備貨幣。

外資銀行是鞏固穩(wěn)定外資在華產業(yè)鏈供應鏈的重要力量，今年9月末，外資銀行企業(yè)貸款中約半數(shù)投向外商控股企業(yè)。同時，外資銀行還發(fā)揮跨境業(yè)務優(yōu)勢，服務中資企業(yè)“走出去”。此外，外資銀行注重專業(yè)化和差異化發(fā)展，為中國金融市場提供了有益補充。截至2023年9月末，外資銀行金融衍生產品業(yè)務總規(guī)模19.2萬億元，約占全部商業(yè)銀行市場份額的19%。

對于不少外資機構而言，中國市場意義重大。伴隨著中國金融領域開放逐步深化，多家外資銀行在華動作頻頻，不論是業(yè)務層面將進一步瞄準重點區(qū)域和發(fā)力下沉客戶業(yè)務，還是表態(tài)稱將尋求獲取更多獨資的金融牌照，均顯示出其在華業(yè)務版圖進一步擴張的意圖。

越來越多的外資銀行都在加碼掘金中國市場，力求在日益增長綠色金融和可持續(xù)金融領域分一杯羹，這從一個側面證明我國綠色金融影響力和實力正日漸增強。

路透社消息稱，在過去一年客戶咨詢需求激增后，匯豐控股正在探索向客戶提供碳抵消產品，尤其是能源需求龐大、金融勢頭迅猛的亞洲地區(qū)。匯豐控股承諾加強亞洲業(yè)務和資產規(guī)模，剝離其他地區(qū)表現(xiàn)不佳的部門，計劃年內對其在中國的資產管理部門進行重要投資，其中就包括成立專門負責綠色資產和固定收益的新團隊。

渣打集團也在擴張中國綠色金融版圖。7月底，渣打集團與螞蟻集團合作升級，宣布將在2017年首次達成合作的基礎上，進一步加深在綠色金融、普惠金融、全球資金管理與可持續(xù)發(fā)展等領域的合作。在綠色和可持續(xù)金融領域，渣打集團是螞蟻集團可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款的委任牽頭安排行及簿記行之一，與螞蟻集團開展了可持續(xù)存款等方面的合作。

中外資銀行的優(yōu)勢互補將明顯突出，中資銀行憑借豐富的市場經驗、資金和客戶優(yōu)勢，外資銀行擁有多元化的產品種類和管理機制，雙方合作將迎來更大收益空間。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國外資銀行行業(yè)市場競爭格局分析及發(fā)展前景預測報告》。

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