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第一章 中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇 1.1 智慧銀行發(fā)展背景分析 1.1.1 智慧銀行相關定義解析 1.1.2 智慧銀行產(chǎn)生背景分析 （1）銀行網(wǎng)點標準化轉型 （2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉型 （3）銀行網(wǎng)點智能化轉型 1.1.3 智慧銀行發(fā)展有利因素 （1）國家智慧城市發(fā)展戰(zhàn)略 （2）移動互聯(lián)網(wǎng)技術加快發(fā)展 1.2 中國銀行業(yè)發(fā)展階段分析 1.2.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展階段分析 （1）傳統(tǒng)銀行主要業(yè)務模式分析 （2）傳統(tǒng)銀行面臨的轉型與挑戰(zhàn) 1.2.2 網(wǎng)絡銀行發(fā)展階段分析 （1）網(wǎng)絡銀行主要業(yè)務模式分析 （2）網(wǎng)絡銀行面臨的轉型與挑戰(zhàn) 1.3 智慧銀行典型特征分析 1.3.1 智慧銀行多功能特征 1.3.2 智慧銀行大數(shù)據(jù)特征 1.3.3 智慧銀行O2O特征 1.4 智慧銀行變革方向分析 1.4.1 智慧銀行轉型方向 （1）銀行服務提升方向 （2）工作效率提升方向 （3）管理能力提升方向 1.4.2 智慧銀行創(chuàng)新方向 （1）更透徹的感應度量 （2）更全面的互聯(lián)互通 （3）更深入的智能洞察 ? 第二章 中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析 2.1 智慧銀行監(jiān)管要求分析 2.1.1 《網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范》 2.1.2 新巴塞爾協(xié)議下的資本監(jiān)管要求 2.1.3 銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管趨勢分析 2.1.4 銀行風險及合規(guī)管理的監(jiān)管 2.1.5 其他相關法律法規(guī)分析 2.2 智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析 2.2.1 全球經(jīng)濟發(fā)展前景分析 2.2.2 國內經(jīng)濟發(fā)展前景分析 2.2.3 國內金融政策調整分析 2.2.4 國內相關指標運行分析 （1）固定資產(chǎn)投資增速預期 （2）工業(yè)經(jīng)濟增長前景預測 （3）服務行業(yè)發(fā)展趨勢分析 2.3 智慧銀行競爭環(huán)境分析 2.3.1 金融脫媒化趨勢分析 2.3.2 外資銀行競爭威脅分析 2.3.3 非金融機構進入威脅分析 2.4 智慧銀行客戶需求環(huán)境 2.4.1 銀行客戶需求結構分析 2.4.2 銀行客戶需求趨勢分析 2.4.3 銀行客戶細分趨勢分析 2.4.4 銀行服務水平不足分析 ? 第三章 銀行智慧網(wǎng)點構建與發(fā)展思路 3.1 智慧銀行核心能力分析 3.1.1 智能分析客戶需求能力 3.1.2 整合多種服務渠道能力 3.1.3 銀行前臺業(yè)務開拓能力 3.1.4 中后臺整合和優(yōu)化能力 3.1.5 大數(shù)據(jù)的分析處理能力 3.1.6 集成風險管理體系能力 3.2 智慧銀行構建路線解析 3.2.1 新銳洞察能力建設路徑 （1）打造新銳洞察關鍵 （2）新銳洞察能力建設 （3）智慧銀行案例分析 3.2.2 整合、優(yōu)化與創(chuàng)新路徑 （1）整合優(yōu)化與創(chuàng)新概述 （2）核心系統(tǒng)革新與轉型 （3）多種服務渠道整合 （4）網(wǎng)點規(guī)劃與轉型 （5）私人銀行/財富管理 （6）智慧銀行案例分析 3.2.3 集成式風險管理 （1）集成式風險管理概述 （2）集成式風險管理建設 （3）智慧銀行案例分析 3.2.4 動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施 （1）動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施概述 （2）動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施建設 3.3 社區(qū)化智慧銀行建設案例分析 3.3.1 社區(qū)化智慧銀行建設背景 （1）社區(qū)銀行建設目標 （2）社區(qū)銀行建設原則 （3）社區(qū)銀行差異化定位 3.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū) （1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū) （2）社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式 （3）XX銀行社區(qū)智慧銀行設備布局分區(qū)模式 3.3.3 社區(qū)化智慧銀行功能與流程 （1）自助服務區(qū)建設 （2）客戶體驗區(qū)建設 （3）便民服務區(qū)建設 （4）休閑娛樂區(qū)建設 3.3.4 社區(qū)化智慧銀行運營服務外包 （1）大堂外包工作人員職責 （2）運營服務外包服務介紹 （3）運營服務外包客戶價值 （4）運營服務外包的管理 3.3.5 社區(qū)化智慧銀行設備規(guī)劃與投入 ? 第四章 智慧銀行終端設備投放狀況分析 4.1 傳統(tǒng)銀行運行效益分析 4.1.1 傳統(tǒng)銀行業(yè)務效率分析 4.1.2 傳統(tǒng)銀行服務水平分析 4.1.3 傳統(tǒng)銀行成本費用分析 4.1.4 傳統(tǒng)銀行客戶管理分析 4.2 網(wǎng)絡銀行運行狀況分析 4.2.1 網(wǎng)上銀行運行狀況分析 （1）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析 （2）網(wǎng)上銀行業(yè)務架構分析 （3）網(wǎng)上銀行服務狀況分析 （4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析 （5）網(wǎng)上銀行使用頻率分析 4.2.2 移動銀行運行狀況分析 （1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析 （2）移動銀行業(yè)務架構分析 （3）移動銀行服務狀況分析 （4）移動銀行創(chuàng)新功能分析 （5）移動銀行使用頻率分析 4.3 智慧銀行終端發(fā)展分析 4.3.1 銀行自助服務終端發(fā)展分析 （1）自助服務終端概述 （2）POS機規(guī)模分析 （3）ATM機規(guī)模分析 4.3.2 銀行業(yè)自助服務終端發(fā)展分析 （1）各銀行自助服務終端投放規(guī)模 （2）銀行業(yè)自助服務終端交易規(guī)模 （3）銀行業(yè)自助服務終端營運能力 （4）銀行業(yè)金融機構離柜交易情況 4.3.3 智能銀行機（VTM）發(fā)展分析 （1）VTM布放情況 （2）VTM優(yōu)勢分析 （3）VTM價值分析 （4）VTM市場規(guī)模 （5）VTM競爭格局 4.4 金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應用分析 4.4.1 行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀分析 4.4.2 行業(yè)大數(shù)據(jù)應用情況 （1）大數(shù)據(jù)應用價值分析 （2）大數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析 （3）大數(shù)據(jù)應用前景分析 ? 第五章 國外標桿銀行智慧化建設經(jīng)驗 5.1 匯豐銀行智慧化建設經(jīng)驗 5.1.1 匯豐銀行總體情況分析 5.1.2 匯豐智慧銀行運作模式 5.1.3 匯豐智慧銀行建設經(jīng)驗 5.2 花旗銀行智慧化建設經(jīng)驗 5.2.1 花旗銀行總體情況分析 5.2.2 花旗智慧銀行運作模式 5.2.3 花旗智慧銀行建設經(jīng)驗 5.3 渣打銀行智慧化建設經(jīng)驗 5.3.1 渣打銀行總體情況分析 5.3.2 渣打智慧銀行運作模式 5.3.3 渣打智慧銀行建設經(jīng)驗 5.4 富國銀行智慧化建設經(jīng)驗 5.4.1 富國銀行總體情況分析 5.4.2 富國智慧銀行運作模式 5.4.3 富國智慧銀行建設經(jīng)驗 ? 第六章 國內智慧銀行實踐狀況分析 6.1 工商銀行智慧銀行分析 6.1.1 工商銀行主打概念分析 6.1.2 工商銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.1.3 工商銀行VTM投放情況 6.1.4 工商銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.1.5 工商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.2 農業(yè)銀行智慧銀行分析 6.2.1 農業(yè)銀行主打概念分析 6.2.2 農業(yè)銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.2.3 農業(yè)銀行VTM投放情況 6.2.4 農業(yè)銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.2.5 農業(yè)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.3 中國銀行智慧銀行分析 6.3.1 中國銀行主打概念分析 6.3.2 中國銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.3.3 中國銀行VTM投放情況 6.3.4 中國銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.3.5 中國銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.4 建設銀行智慧銀行分析 6.4.1 建設銀行主打概念分析 6.4.2 建設銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.4.3 建設銀行VTM投放情況 6.4.4 建設銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.4.5 建設銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.5 廣發(fā)銀行智慧銀行分析 6.5.1 廣發(fā)銀行主打概念分析 6.5.2 廣發(fā)銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.5.3 廣發(fā)銀行VTM投放情況 6.5.4 廣發(fā)銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.5.5 廣發(fā)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.6 光大銀行智慧銀行分析 6.6.1 光大銀行主打概念分析 6.6.2 光大銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.6.3 光大銀行VTM投放情況 6.6.4 光大銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.6.5 光大銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.7 民生銀行智慧銀行分析 6.7.1 民生銀行主打概念分析 6.7.2 民生銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.7.3 民生銀行VTM投放情況 6.7.4 民生銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.7.5 民生銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.8 招商銀行智慧銀行分析 6.8.1 招商銀行主打概念分析 6.8.2 招商銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.8.3 招商銀行VTM投放情況 6.8.4 招商銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.8.5 招商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 6.9 漢口銀行智慧銀行分析 6.9.1 漢口銀行主打概念分析 6.9.2 漢口銀行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析 6.9.3 漢口銀行VTM投放情況 6.9.4 漢口銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析 6.9.5 漢口銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析 ? 第七章 智慧銀行解決方案與設備供應商分析 7.1 IBM 7.1.1 企業(yè)基本情況介紹 7.1.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.1.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.1.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.1.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.2 華為技術有限公司 7.2.1 企業(yè)基本情況介紹 7.2.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.2.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.2.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.2.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.3 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司 7.3.1 企業(yè)基本情況介紹 7.3.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.3.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.3.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.3.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.4 廣州廣電運通金融電子股份有限公司 7.4.1 企業(yè)基本情況介紹 7.4.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.4.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.4.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.4.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.5 北京中科金財科技股份有限公司 7.5.1 企業(yè)基本情況介紹 7.5.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.5.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.5.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.5.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.6 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司 7.6.1 企業(yè)基本情況介紹 7.6.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.6.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.6.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.6.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.7 廣州御銀科技股份有限公司 7.7.1 企業(yè)基本情況介紹 7.7.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.7.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.7.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.7.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.8 成都三泰電子實業(yè)股份有限公司 7.8.1 企業(yè)基本情況介紹 7.8.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.8.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.8.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.8.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.9 恒生電子股份有限公司 7.9.1 企業(yè)基本情況介紹 7.9.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.9.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.9.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.9.5 企業(yè)銀行合作案例分析 7.10 深圳市銀之杰科技股份有限公司 7.10.1 企業(yè)基本情況介紹 7.10.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 7.10.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 7.10.4 企業(yè)核心競爭能力分析 7.10.5 企業(yè)銀行合作案例分析 ? 第八章 智慧銀行發(fā)展前景與投資建議 8.1 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施 8.1.1 全渠道整合規(guī)劃 8.1.2 客戶關懷與智能洞察 8.1.3 大數(shù)據(jù)發(fā)展規(guī)劃與實施戰(zhàn)略 8.1.4 社區(qū)化發(fā)展規(guī)劃與實施戰(zhàn)略 8.1.5 商業(yè)銀行智慧銀行投資建議 8.2 智慧銀行模擬場景分析 8.2.1 智慧銀行業(yè)務流程模擬 8.2.2 智能銀行功能分區(qū)與渠道分流 8.2.3 科技與銀行產(chǎn)品結合場景 8.3 智慧銀行終端設備需求預測 8.3.1 智慧銀行終端設備競爭趨勢 8.3.2 智慧銀行終端設備規(guī)模預測 （1）離行式ATM市場規(guī)模預測 （2）自助銀行網(wǎng)點發(fā)展規(guī)模預測 （3）VTM市場容量測算 8.3.3 智慧銀行終端設備投資建議 ? 圖表目錄 圖表：整合業(yè)務渠道為客戶提供適用的服務和金融產(chǎn)品 圖表：智慧銀行需要引入新型的商業(yè)智能體系以應對數(shù)據(jù)挑戰(zhàn) 圖表：多渠道整合平臺方式示意圖 圖表：動態(tài)的基礎架構建設要點 圖表：社區(qū)銀行建設原則 圖表：傳統(tǒng)網(wǎng)點的功能分區(qū) 圖表：社區(qū)智慧銀行分區(qū)模式 圖表：XX銀行社區(qū)銀行設備布局圖 圖表：2010-2016年中國銀行業(yè)IT市場總體規(guī)模（單位：億元，%） 圖表：2010-2016年國內POS機布放規(guī)模（單位：臺，%） 圖表：2010-2016年國內ATM機布放規(guī)模（單位：臺，%） 圖表：2016年各銀行自助服務終端投放規(guī)模 圖表：2010-2016年國內銀行業(yè)自助服務終端交易規(guī)模（單位：億元，%） 圖表：2011-2016年銀行投放VTM分布情況 圖表：VTM主要功能圖示 圖表：VTM相對于傳統(tǒng)人工柜臺的成本優(yōu)勢 圖表：2011-2016年工商銀行VTM投放情況 圖表：工商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年農業(yè)銀行VTM投放情況 圖表：農業(yè)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年中國銀行VTM投放情況 圖表：中國銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年建設銀行VTM投放情況 圖表：建設銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年廣發(fā)銀行VTM投放情況 圖表：廣發(fā)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年光大銀行VTM投放情況 圖表：光大銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年民生銀行VTM投放情況 圖表：民生銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年招商銀行VTM投放情況 圖表：招商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2011-2016年漢口銀行VTM投放情況 圖表：漢口銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢 圖表：2008-2016年IBM利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：IBM整體業(yè)務框架 圖表：2016年IBM收入結構（單位：%） 圖表：IBM流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年華為技術有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：華為技術有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年華為技術有限公司收入結構（單位：%） 圖表：華為技術有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年信雅達利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：信雅達整體業(yè)務框架 圖表：2016年信雅達收入結構（單位：%） 圖表：信雅達流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年廣州廣電運通金融電子股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：廣州廣電運通金融電子股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年廣州廣電運通金融電子股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：廣州廣電運通金融電子股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年北京中科金財科技股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：北京中科金財科技股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年北京中科金財科技股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：北京中科金財科技股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年廣州御銀科技股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：廣州御銀科技股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年廣州御銀科技股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：廣州御銀科技股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年成都三泰電子實業(yè)股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：成都三泰電子實業(yè)股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年成都三泰電子實業(yè)股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：成都三泰電子實業(yè)股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年恒生電子股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：恒生電子股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年恒生電子股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：恒生電子股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2008-2016年深圳市銀之杰科技股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%） 圖表：深圳市銀之杰科技股份有限公司整體業(yè)務框架 圖表：2016年深圳市銀之杰科技股份有限公司收入結構（單位：%） 圖表：深圳市銀之杰科技股份有限公司流程銀行項目案例區(qū)域覆蓋情況 圖表：2017-2021年離行式ATM市場規(guī)模增長預測（單位：億元，%） 圖表：2017-2021年自助銀行網(wǎng)點數(shù)量增長預測（單位：個） 圖表：2017-2021年智慧銀行終端設備市場容量預測（單位：億元，%
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