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第一章 商業(yè)銀行行業(yè)界定和分類? 1 第一節(jié) 行業(yè)基本概念? 1 第二節(jié) 行業(yè)基本特點? 1 第三節(jié) 行業(yè)分類? 1
第二章 2020年商業(yè)銀行行業(yè)國內外發(fā)展概述?? 3 第一節(jié) 全球商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展概況? 3 一、全球商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 3 二、全球商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢?????? 3 三、主要國家和地區(qū)發(fā)展狀況??? 4 第二節(jié) 中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展概況? 8 一、中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展歷程與現(xiàn)狀??? 8 二、中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展中存在的問題?????? 10
第三章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析????? 12 第一節(jié) 宏觀經濟環(huán)境? 12 第二節(jié) 宏觀政策環(huán)境? 40 第三節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)政策環(huán)境? 42 第四節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)技術環(huán)境? 43
第四章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)市場分析?????? 46 第一節(jié) 市場規(guī)模? 46 一、商業(yè)銀行行業(yè)市場規(guī)模及增速??? 46 二、商業(yè)銀行行業(yè)市場飽和度??? 46 三、影響商業(yè)銀行行業(yè)市場規(guī)模的因素??? 47 四、2021-2026年商業(yè)銀行行業(yè)市場規(guī)模及增速預測?? 47 第二節(jié) 市場結構? 48 第三節(jié) 市場特點? 49 一、商業(yè)銀行行業(yè)所處生命周期?????? 49 二、技術變革與行業(yè)革新對商業(yè)銀行行業(yè)的影響??? 52 三、差異化分析??? 54
第五章 中國商業(yè)銀行行業(yè)供給與需求情況分析?????? 56 第一節(jié) 2018-2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)總體規(guī)模 56 第二節(jié) 中國商業(yè)銀行行業(yè)盈利情況分析? 56 第三節(jié) 中國商業(yè)銀行行業(yè)供給概況? 57 一、2018-2020年中國商業(yè)銀行供給情況分析?????? 57 二、2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)供給特點分析? 58 三、2021-2026年中國商業(yè)銀行行業(yè)供給預測分析?????? 60 第四節(jié) 中國商業(yè)銀行行業(yè)需求概況? 60 一、2018-2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)需求情況分析?????? 60 二、2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)市場需求特點分析? 61 三、2021-2026年中國商業(yè)銀行市場需求預測分析?????? 63 第五節(jié) 商業(yè)銀行產業(yè)供需平衡狀況分析? 64
第六章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)域市場分析????? 65 第一節(jié) 區(qū)域市場分布狀況? 65 第二節(jié) 重點區(qū)域市場需求分析（需求規(guī)模、需求特征等）? 67 第三節(jié) 區(qū)域市場需求變化趨勢? 76
第七章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)產業(yè)鏈分析?? 79 第一節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)產業(yè)鏈分析???? 79 一、產業(yè)鏈結構分析??? 79 二、主要環(huán)節(jié)的增值空間??? 79 三、與上下游行業(yè)之間的關聯(lián)性?????? 80 第二節(jié) 商業(yè)銀行上游行業(yè)分析? 81 一、商業(yè)銀行成本構成?????? 81 二、上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 82 三、2021-2026年上游行業(yè)發(fā)展趨勢?????? 83 四、上游行業(yè)對商業(yè)銀行行業(yè)的影響?????? 84 第三節(jié) 商業(yè)銀行下游行業(yè)分析? 88 一、商業(yè)銀行下游行業(yè)分布?????? 88 二、下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 88 三、2021-2026年下游行業(yè)發(fā)展趨勢?????? 89 四、下游需求對商業(yè)銀行行業(yè)的影響?????? 90
第八章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)主導驅動因素分析????? 92 第一節(jié) 國家政策導向? 92 第二節(jié) 關聯(lián)行業(yè)發(fā)展? 92 第三節(jié) 行業(yè)技術發(fā)展? 100 第四節(jié) 行業(yè)競爭狀況? 104 第五節(jié) 社會需求的變化???? 106
第九章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)償債能力分析????? 107 第一節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)資產負債率分析???? 107 第二節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)不良貸款率分析???? 107 第三節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)流動比率分析? 109 第四節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)撥備覆蓋率分析???? 110 第五節(jié) 2021-2026年商業(yè)銀行行業(yè)償債能力預測 110
第十章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)營運能力分析????? 113 第一節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)總資產周轉率分析? 113 第二節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)凈資產周轉率分析? 113 第三節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)凈息差分析???? 114 第四節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)流動性覆蓋率分析? 115 第五節(jié) 2021-2026年商業(yè)銀行行業(yè)營運能力預測 116
第十一章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)競爭分析?? 118 第一節(jié) 重點商業(yè)銀行企業(yè)市場份額? 118 第二節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)市場集中度???? 118 第三節(jié) 行業(yè)競爭群組? 119 第四節(jié) 潛在進入者???? 120 第五節(jié) 替代品威脅???? 121 第六節(jié) 供應商議價能力???? 122 第七節(jié) 下游用戶議價能力? 123
第十二章 2020年中國商業(yè)銀行行業(yè)重點企業(yè)分析? 125 第一節(jié) 中國工商銀行? 125 一、企業(yè)概述?????? 125 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 126 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 127 四、企業(yè)償債能力分析?????? 127 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 127 第二節(jié) 中國農業(yè)銀行? 130 一、企業(yè)概述?????? 130 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 131 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 132 四、企業(yè)償債能力分析?????? 133 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 133 第三節(jié) 中國銀行? 134 一、企業(yè)概述?????? 134 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 135 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 136 四、企業(yè)償債能力分析?????? 136 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 136 第四節(jié) 中國建設銀行? 139 一、企業(yè)概述?????? 139 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 140 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 140 四、企業(yè)償債能力分析?????? 141 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 141 第五節(jié) 中國郵政儲蓄銀行? 144 一、企業(yè)概述?????? 144 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 145 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 146 四、企業(yè)償債能力分析?????? 146 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 146 第六節(jié) 交通銀行? 149 一、企業(yè)概述?????? 149 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 150 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 151 四、企業(yè)償債能力分析?????? 151 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 151 第七節(jié) 招商銀行? 154 一、企業(yè)概述?????? 154 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 155 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 156 四、企業(yè)償債能力分析?????? 157 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 157 第八節(jié) 浦發(fā)銀行? 162 一、企業(yè)概述?????? 162 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 163 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 164 四、企業(yè)償債能力分析?????? 164 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 164 第九節(jié) 平安銀行? 165 一、企業(yè)概述?????? 165 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 166 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 167 四、企業(yè)償債能力分析?????? 167 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 168 第十節(jié) 民生銀行? 171 一、企業(yè)概述?????? 171 二、企業(yè)主要經濟指標?????? 172 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 172 四、企業(yè)償債能力分析?????? 173 五、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析?????? 173
第十三章 2021-2026年中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展與投資風險分析?? 175 第一節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)環(huán)境風險? 175 一、國際經濟環(huán)境風險?????? 175 二、匯率風險?????? 175 三、宏觀經濟風險?????? 177 四、宏觀經濟政策風險?????? 177 五、區(qū)域經濟變化風險?????? 181 第二節(jié) 產業(yè)鏈上下游及各關聯(lián)產業(yè)風險? 185 第三節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)政策風險? 185 第四節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)市場風險? 186 一、市場供需風險?????? 186 二、經營風險?????? 187 三、競爭風險?????? 189
第十四章 2021-2026年中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展前景及投資機會分析? 190 第一節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展前景預測? 190 一、用戶需求變化預測?????? 190 二、競爭格局發(fā)展預測?????? 190 三、渠道發(fā)展變化預測?????? 191 四、行業(yè)總體發(fā)展前景及市場機會分析??? 192 第二節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)投資機會? 193 一、區(qū)域市場投資機會?????? 193 二、產業(yè)鏈投資機會??? 194
第十五章 研究結論及發(fā)展建議????? 195 第一節(jié) 商業(yè)銀行行業(yè)研究結論及建議???? 195 第二節(jié) 中研普華商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展建議? 196 一、行業(yè)發(fā)展策略建議?????? 196 二、行業(yè)投資方向建議?????? 197 三、行業(yè)投資方式建議?????? 198
圖表目錄 圖表：2016-2020年國內生產總值及增速?????? 13 圖表：2016-2020年三次產業(yè)增加值占國內生產總值的比重?????? 13 圖表：2016-2020年城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)?? 14 圖表：2020年居民消費價格月度漲跌幅度???? 14 圖表：2020年居民消費價格比2019年漲跌幅度?? 15 圖表：2016-2020年年末國家外匯儲備?? 15 圖表：2016-2020年糧食產量?? 17 圖表：2016-2020年全部工業(yè)增加值及增速?? 18 圖表：2020年主要工業(yè)產品產量及其增長速度???? 19 圖表：2016-2020年建筑業(yè)增加值及增速?????? 20 圖表：2016-2020年服務業(yè)增加值及增速?????? 21 圖表：2020年各種運輸方式完成貨物運輸量及其增長速度? 21 圖表：2020年各種運輸方式完成旅客運輸量及其增長速度? 22 圖表：2016-2020年快遞業(yè)務量及增速?? 23 圖表：2016-2020年年末固定互聯(lián)網寬帶接入用戶數(shù)?? 23 圖表：2016-2020年社會消費品零售總額?????? 24 圖表：2020年三次產業(yè)投資占固定資產投資（不含農戶）比重? 25 圖表：2020年分行業(yè)固定資產投資（不含農戶）增長速度? 25 圖表：2020年固定資產投資新增主要生產與運營能力? 25 圖表：2020年房地產開發(fā)和銷售主要指標及其增長速度???? 26 圖表：2016-2020年貨物進出口總額?????? 27 圖表：2020年貨物進出口總額及其增長速度? 27 圖表：2020年主要商品出口數(shù)量、金額及其增長速度? 28 圖表：2020年主要商品進口數(shù)量、金額及其增長速度? 28 圖表：2020年對主要國家和地區(qū)貨物進出口金額、增長速度及其比重???? 29 圖表：2020年外商直接投資（不含銀行、證券、保險領域）及其增長速度???? 29 圖表：2020年對外非金融類直接投資額及其增長速度? 30 圖表：2016-2020年全國一半公共預算收入?? 31 圖表：2020年年末全部金融機構本外幣存貸款余額及其增長速度???? 32 圖表：2016-2020年全國居民人均可支配收入及增速?? 33 圖表：2020年全國居民人均消費支出及其構成???? 34 圖表：2016-2020年研究與試驗發(fā)展（r&d）經費支出及其增速????? 35 圖表：2020年專利授權和有效專利情況? 35 圖表：2016-2020年普通本?？啤⒅械嚷殬I(yè)教育及普通高中招生人數(shù)?????? 36 圖表：2016-2020年國內游客人次及增速?????? 37 圖表：2016-2020年年末衛(wèi)生技術人員人數(shù)?? 38 圖表：2016-2020年清潔能源消費量占能源消費總量的比重?????? 39 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行市場規(guī)模（單位：萬億元）?? 46 圖表：2021-2026年我國商業(yè)銀行市場規(guī)模預測（單位：萬億元）?? 48 圖表：行業(yè)生命周期示意圖?????? 50 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行市場規(guī)模（單位：萬億元）?? 56 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行凈利潤（單位：億元）?? 57 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行供給規(guī)模（單位：萬億元）?? 58 圖表：2021-2026年我國商業(yè)銀行供給規(guī)模預測（單位：萬億元）?? 60 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行需求規(guī)模（單位：萬億元）?? 61 圖表：2021-2026年我國商業(yè)銀行需求規(guī)模預測（單位：萬億元）?? 63 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行供需情況（單位：萬億元）?? 64 圖表：2019年我國東部地區(qū)銀行業(yè)金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 65 圖表：2019年我國中部地區(qū)銀行業(yè)金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 66 圖表：2019年我國西部地區(qū)銀行業(yè)金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 66 圖表：2019年我國東北地區(qū)銀行業(yè)金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 67 圖表：2009-2019年我國東部地區(qū)人民幣存款變化情況（單位：%）?????? 67 圖表：2009-2019年我國東部地區(qū)人民幣貸款變化情況（單位：%）?????? 68 圖表：2019年我國東部地區(qū)社會融資規(guī)模增量???? 69 圖表：2019年我國中部地區(qū)本外幣存款增長情況（單位：%，億元）????? 70 圖表：2019年我國中部地區(qū)本外幣貸款增長情況（單位：%，億元）????? 71 圖表：2019年中部地區(qū)人民幣一般貸款加權平均利率（單位：%）? 72 圖表：2018-2019年西部地區(qū)社會融資規(guī)模增量?? 73 圖表：2018-2019年東北地區(qū)社會融資規(guī)模增量?? 75 圖表：我國商業(yè)銀行產業(yè)鏈結構?????? 79 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行資產負債率情況（單位：%）?????? 107 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行不良貸款率情況（單位：%）?????? 109 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行流動比率情況（單位：%）??? 109 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行撥備覆蓋率情況（單位：%）?????? 110 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行總資產周轉率情況（單位：次）?? 113 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行凈資產周轉率情況（單位：次）?? 114 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行凈息差情況（單位：%）?????? 115 圖表：2018-2020年我國商業(yè)銀行流動性覆蓋率情況（單位：%）??? 116 圖表：2019年我國主要商業(yè)銀行總資產占比情況（單位：%）? 119 圖表：工商銀行2020年第三季度主要經濟指標???? 126 圖表：工商銀行2020年盈利能力指標情況???? 127 圖表：工商銀行2020年償債能力指標情況???? 127 圖表：農業(yè)銀行2020年第三季度主要經濟指標???? 131 圖表：農業(yè)銀行2020年第三季度營業(yè)收入情況???? 132 圖表：農業(yè)銀行2020年盈利能力指標情況???? 132 圖表：農業(yè)銀行2020年償債能力指標情況???? 133 圖表：中國銀行2020年第三季度主要經濟指標???? 135 圖表：中國銀行2020年盈利能力指標情況???? 136 圖表：中國銀行2020年償債能力指標情況???? 136 圖表：建設銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 140 圖表：建設銀行2020年盈利能力指標情況???? 140 圖表：建設銀行2020年償債能力指標情況???? 141 圖表：郵儲銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 145 圖表：郵儲銀行2020年盈利能力指標情況???? 146 圖表：郵儲銀行2020年償債能力指標情況???? 146 圖表：交通銀行2020年前三季度主要經濟指標???? 150 圖表：交通銀行2020年盈利能力指標情況???? 151 圖表：交通銀行2020年償債能力指標情況???? 151 圖表：招商銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 155 圖表：招商銀行2020年盈利能力指標情況???? 156 圖表：招商銀行2020年償債能力指標情況???? 157 圖表：浦發(fā)銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 163 圖表：浦發(fā)銀行2020年盈利能力指標情況???? 164 圖表：浦發(fā)銀行2020年償債能力指標情況???? 164 圖表：平安銀行2020年主要經濟指標情況???? 166 圖表：平安銀行2020年盈利能力指標情況???? 167 圖表：平安銀行2020年償債能力指標情況???? 167 圖表：民生銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 172 圖表：民生銀行2020年盈利能力指標情況???? 172 圖表：民生銀行2020年償債能力指標情況???? 173 圖表：用戶辦理銀行業(yè)務時使用過的渠道?????? 191 圖表：60后/70后用戶辦理銀行業(yè)務時使用過的渠道??? 192
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