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第一章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展綜述 第一節(jié) 中小銀行的界定及基本內(nèi)涵 一、定性的界定方式 二、定量的界定方式 三、中小銀行概念的發(fā)展 第二節(jié) 中小商業(yè)銀行的分類(lèi)簡(jiǎn)述 一、股份制商業(yè)銀行 二、城市商業(yè)銀行 三、農(nóng)村商業(yè)銀行 第三節(jié) 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用 一、提升區(qū)域經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在活力 二、增強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新動(dòng)力 三、推動(dòng)區(qū)域產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整 四、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的均衡發(fā)展 五、支持區(qū)域特色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展 第四節(jié) 我國(guó)中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制分析 一、中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的基本內(nèi)涵 二、中小商業(yè)銀行構(gòu)建經(jīng)營(yíng)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的基本內(nèi)容 第五節(jié) 中小商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)融資的比較優(yōu)勢(shì) 一、中小商業(yè)銀行的地理優(yōu)勢(shì) 二、中小商業(yè)銀行的信息與成本優(yōu)勢(shì) 三、中小商業(yè)銀行的體制優(yōu)勢(shì) 四、中小商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)
第二章 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析 第一節(jié) 《巴塞爾協(xié)議iii》對(duì)我國(guó)中小銀行的影響 一、促使中小銀行資本達(dá)標(biāo)情況的改變 二、資本緩沖的要求將使未分配利潤(rùn)減少 三、中小銀行面臨著更大的引資挑戰(zhàn) 四、政府監(jiān)管方面的影響 五、過(guò)渡期引起的銀行的信用風(fēng)險(xiǎn) 六、加快中小銀行發(fā)展多元化業(yè)務(wù)模式的步伐 七、促使我國(guó)中小銀行的信息披露機(jī)制的完善 第二節(jié) 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 一、中國(guó)中小商業(yè)銀行的變遷與發(fā)展 二、中小商業(yè)銀行的生存空間 1、保證市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)效率需要中小商業(yè)銀行 2、資金需求差異需要中小商業(yè)銀行 3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新需要中小商業(yè)銀行 三、中小商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位 1、中小企業(yè)金融服務(wù) 2、社區(qū)金融服務(wù) 3、網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù) 4、聯(lián)合金融服務(wù) 第三節(jié) 不同的消費(fèi)者對(duì)銀行金融產(chǎn)品需求 一、企業(yè)消費(fèi)者 1、不同規(guī)模企業(yè)對(duì)產(chǎn)品需求規(guī)模不同 2、不同性質(zhì)的企業(yè)對(duì)產(chǎn)品需求的種類(lèi)不同 3、不同成長(zhǎng)階段的企業(yè)對(duì)產(chǎn)品需求不同 二、個(gè)人消費(fèi)者 1、年齡差異 2、收入預(yù)期差異 3、消費(fèi)心理差異 第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 一、中國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)總體概況 二、我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模 三、我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析 第五節(jié) 中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位戰(zhàn)略 一、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位 二、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)中小定位現(xiàn)狀 三、中小商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析 四、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位策略選擇
第三章 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)整體發(fā)展情況分析 第一節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)總體規(guī)模分析 一、我國(guó)中小商業(yè)銀行數(shù)量分析 二、我國(guó)中小商業(yè)銀行人員規(guī)模 三、我國(guó)中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 四、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)規(guī)模 第二節(jié) 中小商業(yè)銀行資金來(lái)源情況 一、2019-2021年資金來(lái)源 二、2019-2021年資金來(lái)源結(jié)構(gòu)情況 1、2019-2021年存款情況 2、2019-2021年金融債券情況 3、2019-2021年向中央銀行借款情況 4、2019-2021年同業(yè)往來(lái)（來(lái)源方）情況 5、2019-2021年其它資金來(lái)源情況 三、2019-2021年存款結(jié)構(gòu)情況分析 第三節(jié) 中小商業(yè)銀行資金運(yùn)用情況 一、2019-2021年資金運(yùn)用 二、2019-2021年準(zhǔn)備金存款繳納情況 三、2019-2021年貸款結(jié)構(gòu)情況分析
第四章 中小商業(yè)銀行行業(yè)按業(yè)務(wù)細(xì)分市場(chǎng) 第一節(jié) 中小商業(yè)銀行卡類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析 一、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展季度監(jiān)測(cè)情況 1、2019-2021年銀行卡發(fā)行總量 2、2019-2021年銀行卡支付情況 3、2019-2021年銀行卡消費(fèi)情況 二、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展月度情況分析 1、2019-2021年銀聯(lián)中國(guó)銀行卡消費(fèi)信心指數(shù)月度走勢(shì) 2、新發(fā)行銀行卡情況監(jiān)測(cè) 三、中國(guó)銀聯(lián)最新業(yè)務(wù)發(fā)展情況 1、中國(guó)銀聯(lián)戰(zhàn)略合作情況 2、中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)拓展情況 3、中國(guó)銀聯(lián)產(chǎn)品創(chuàng)新情況 4、中國(guó)銀聯(lián)服務(wù)創(chuàng)新情況 5、中國(guó)銀聯(lián)其它情況監(jiān)測(cè) 第二節(jié) 中小商業(yè)銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析 一、2019-2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品整體發(fā)行分析 1、2019-2021年理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量 2、2019-2021年分期限理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行情況 3、2019-2021年分幣種投資產(chǎn)品發(fā)行情況 4、2019-2021年分投資方向產(chǎn)品發(fā)行情況 5、2019-2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品收益分析 二、2019-2021年商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品發(fā)行監(jiān)測(cè) 1、2019-2021年銀信產(chǎn)品總體發(fā)行情況 2、2019-2021年銀信產(chǎn)品收益情況 3、2019-2021年銀信產(chǎn)品投資結(jié)構(gòu)情況 4、2019-2021年銀信產(chǎn)品投向分布情況 三、2019-2021年商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向 四、商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向 第三節(jié) 中小商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)形勢(shì)分析 一、各地中小企業(yè)融資政策及發(fā)展動(dòng)向 二、小額貸款公司發(fā)展動(dòng)態(tài) 1、2019-2021年小額貸款公司成立情況 2、2019-2021年小額貸款公司實(shí)收資本區(qū)域分布情況 3、2019-2021年小額貸款公司貸款余額區(qū)域分布情況 4、2019-2021年小額貸款公司扶持中小企業(yè)情況 5、2019-2021年小額貸款公司發(fā)展方向 三、重點(diǎn)商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況 第四節(jié) 其他中小企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài) 一、2019-2021年供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù) 二、2019-2021年融資租賃業(yè)務(wù) 三、2019-2021年融資擔(dān)保業(yè)務(wù)
第五章 中小商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)域市場(chǎng)分析 第一節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析 第二節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析 一、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)外部壓力 二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)內(nèi)部阻力 第三節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析 一、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)驅(qū)動(dòng)因素 二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)規(guī)模分析 1、中小商業(yè)銀行跨省分行設(shè)立情況 2、中小商業(yè)銀行省內(nèi)分行設(shè)立情況 三、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)難點(diǎn)分析 第四節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)可行性分析 一、中小商業(yè)銀行異地分行選址因素 二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析 三、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管制措施 四、中小商業(yè)銀行區(qū)經(jīng)營(yíng)成功案例分析 第五節(jié) 中小商業(yè)銀行異地?cái)U(kuò)張環(huán)境對(duì)比分析
第六章 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)及策略 第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析 一、中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析 二、中小商業(yè)銀行間競(jìng)爭(zhēng)格局分析 三、中小商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析 四、中小商業(yè)銀行行業(yè)swot分析 第二節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述 一、中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)概況 二、中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 三、中國(guó)中小商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)勢(shì)分析 四、中小商業(yè)銀行行業(yè)主要競(jìng)爭(zhēng)力分析 第三節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 一、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析 二、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)集中度分析 三、國(guó)內(nèi)主要中小商業(yè)銀行動(dòng)向 第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)并購(gòu)重組分析 一、跨國(guó)公司在華投資兼并與重組分析 二、本土銀行投資兼并與重組分析 1、我國(guó)城市商業(yè)銀行并購(gòu)的現(xiàn)狀 2、我國(guó)城市商業(yè)銀行并購(gòu)的特點(diǎn)分析 3、我國(guó)城市商業(yè)銀行并購(gòu)的應(yīng)對(duì)措施 三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢(shì)分析 第五節(jié) 提升中小商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的對(duì)策 一、樹(shù)立以科技創(chuàng)新為主導(dǎo)的經(jīng)營(yíng)理念 二、推動(dòng)金融服務(wù)創(chuàng)新、創(chuàng)建強(qiáng)勢(shì)品牌 三、實(shí)施差異化營(yíng)銷(xiāo)、提供個(gè)性化服務(wù) 四、優(yōu)化調(diào)整中小商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)
第七章 中小商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析 第一節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行總體發(fā)展?fàn)顩r分析 一、中小商業(yè)銀行主要類(lèi)型 二、中小商業(yè)銀行資本運(yùn)作分析 三、中小商業(yè)銀行創(chuàng)新及品牌建設(shè) 第二節(jié) 中國(guó)領(lǐng)先中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析 一、招商銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 二、中信銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 四、興業(yè)銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 五、中國(guó)民生銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 六、中國(guó)光大銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 七、平安銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 八、華夏銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 九、北京銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析 十、廣發(fā)銀行股份有限公司 1、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第八章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 二、技術(shù)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略 三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 六、營(yíng)銷(xiāo)品牌戰(zhàn)略 七、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃 第二節(jié) 對(duì)我國(guó)中小商業(yè)銀行品牌的戰(zhàn)略思考 一、中小商業(yè)銀行品牌的重要性 二、中小商業(yè)銀行實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義 三、中小商業(yè)銀行企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 1、品牌戰(zhàn)略規(guī)劃缺失 2、品牌文化含量不足 3、品牌定位缺乏鮮明個(gè)性 4、品牌管理"各自為政" 5、品牌維護(hù)有待發(fā)展 四、我國(guó)中小商業(yè)銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 1、品牌形象的定位 2、品牌的廣告宣傳及營(yíng)銷(xiāo) 3、確保品牌質(zhì)量 五、中小商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略 1、進(jìn)行明確的市場(chǎng)定位 2、深化品牌文化，強(qiáng)化品牌認(rèn)知 3、維護(hù)品牌關(guān)系 4、建立品牌危機(jī)預(yù)警機(jī)制 第三節(jié) 中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)策略分析 一、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位策略 二、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)創(chuàng)新策略 三、品牌定位與品類(lèi)規(guī)劃 四、中小商業(yè)銀行新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 一、2021年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略 二、2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略
第九章 研究結(jié)論及發(fā)展建議 第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議 第二節(jié) 中小商業(yè)銀行子行業(yè)研究結(jié)論及建議 一、行業(yè)發(fā)展策略建議 二、行業(yè)投資方向建議 三、行業(yè)投資方式建議
圖表目錄 圖表：中小商業(yè)銀行概念的界定 圖表：利率市場(chǎng)化改革 圖表：巴塞爾協(xié)議發(fā)展歷程 圖表：2019-2021年銀行卡發(fā)行總量及增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年借記卡發(fā)行總量及增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年信用卡發(fā)行總量及增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年借記卡與信用卡比例及增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年銀行卡及信用卡人均擁有量 圖表：2019-2021年銀行卡交易業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年銀行卡支付情況 圖表：2019-2021年atm機(jī)pos機(jī)對(duì)應(yīng)銀行卡數(shù) 圖表：2019-2021年銀行卡存現(xiàn)業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年信用卡授信總額及增長(zhǎng) 圖表：2019-2021年信用卡期末應(yīng)償信貸總額及增長(zhǎng) 圖表：銀聯(lián)中國(guó)銀行卡消費(fèi)信心指數(shù) 圖表：2019-2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量及規(guī)模增長(zhǎng) 圖表：2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行主體類(lèi)型 圖表：2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行主題類(lèi)型 圖表：2019-2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)走勢(shì) 圖表：2019-2021年各類(lèi)型機(jī)構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行量占比
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