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第一章 團(tuán)體保險及其概念????? 1 第一節(jié) 團(tuán)體保險的成立???? 1 一、團(tuán)體保險的含義??? 1 二、團(tuán)體保險合同?????? 1 第二節(jié) 團(tuán)體保險的特征???? 1 一、風(fēng)險選擇特殊?????? 1 二、保險計劃靈活?????? 1 三、經(jīng)營成本低廉?????? 2 四、服務(wù)管理專業(yè)?????? 2 第三節(jié) 團(tuán)體保險的功能???? 2 一、團(tuán)體保險的社會管理功能??? 2 二、團(tuán)體保險的企業(yè)管理功能??? 9 三、團(tuán)體保險的個人風(fēng)險管理功能??? 10 第四節(jié) 團(tuán)體保險的起源???? 11 一、國外團(tuán)體保險的起源??? 11 二、我國團(tuán)體保險的起源??? 11
第二章 團(tuán)體保險的種類及其內(nèi)容? 13 第一節(jié) 團(tuán)體人壽保險? 13 一、團(tuán)體人壽保險的主要險種??? 13 二、團(tuán)體人壽保險的性質(zhì)??? 13 三、團(tuán)體人壽保險合同的保障范圍??? 14 四、初年度保險費(fèi)的計算??? 15 五、團(tuán)體人壽保險的經(jīng)驗分紅及經(jīng)驗費(fèi)率?????? 16 第二節(jié) 團(tuán)體健康保險? 17 一、團(tuán)體健康保險的主要險種??? 17 二、團(tuán)體健康保險的性質(zhì)??? 18 三、團(tuán)體健康保險的參保資格??? 19 四、團(tuán)體健康保險的給付條件??? 21 五、團(tuán)體健康保險的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限?????? 22 第三節(jié) 團(tuán)體意外傷害保險? 23 一、團(tuán)體意外傷害保險的性質(zhì)??? 23 二、團(tuán)體意外傷害保險的參保資格??? 24 三、團(tuán)體意外傷害保險的給付條件??? 25 四、團(tuán)體意外傷害保險的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限?????? 26 第四節(jié) 團(tuán)體年金保險? 26 一、企業(yè)年金的理論基礎(chǔ)??? 26 二、團(tuán)體年金保險的主要類別??? 27 三、團(tuán)體年金保險的性質(zhì)??? 28 四、合格計劃的要求??? 29 五、團(tuán)體年金保險費(fèi)的計算和繳納方式??? 31 六、團(tuán)體年金保險的給付??? 32
第三章 團(tuán)體保險的經(jīng)營環(huán)節(jié)? 34 第一節(jié) 團(tuán)體保險產(chǎn)品的開發(fā)???? 34 一、產(chǎn)品需求分析?????? 34 二、產(chǎn)品設(shè)計?????? 34 三、產(chǎn)品推廣?????? 35 第二節(jié) 團(tuán)體保險的銷售???? 36 一、團(tuán)體保險銷售的特性??? 36 二、團(tuán)體保險的銷售渠道的選擇?????? 37 三、團(tuán)體保險的銷售過程??? 38 四、團(tuán)體保險的銷售管理??? 40 五、團(tuán)體保險的銷售傭金??? 41 第三節(jié) 團(tuán)體保險的核保???? 42 一、大型團(tuán)體的核保??? 42 二、小型團(tuán)體的核保??? 43 第四節(jié) 團(tuán)體保險的核賠???? 44 一、理賠所需的信息??? 44 二、人壽保險、意外死亡和肢體斷離保險的理賠??? 45 三、殘疾保險的理賠??? 46 四、健康保險的理賠??? 47 第五節(jié) 團(tuán)體保險的財務(wù)控制???? 48 一、準(zhǔn)備金的種類?????? 48 二、經(jīng)驗返還和利益共享??? 49 三、風(fēng)險管理?????? 50 第六節(jié) 團(tuán)體保險的再保險? 51 一、團(tuán)體保險再保險的作用?????? 51 二、團(tuán)體保險再保險的種類?????? 52 三、團(tuán)體保險再保險的安排?????? 53
第四章 部分國家和地區(qū)團(tuán)體保險的發(fā)展及其借鑒??? 54 第一節(jié) 團(tuán)體保險的發(fā)展???? 54 一、美國?????? 54 二、歐洲?????? 55 三、亞洲部分國家和地區(qū)??? 56 第二節(jié) 值得借鑒的幾個問題???? 56 一、充分認(rèn)識發(fā)展團(tuán)體保險的作用??? 56 二、積極改善發(fā)展團(tuán)體保險的環(huán)境??? 58 三、合理選擇發(fā)展團(tuán)體保險的領(lǐng)域??? 59
第五章 我國團(tuán)體保險的現(xiàn)狀分析? 60 第一節(jié) 我國團(tuán)體保險發(fā)展的沿革???? 60 一、建國初我國團(tuán)體保險業(yè)務(wù)的發(fā)展情況?????? 60 二、我國恢復(fù)保險業(yè)務(wù)以來團(tuán)體保險的發(fā)展情況??? 61 三、我國團(tuán)體保險業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的問題分析??? 61 四、我國團(tuán)體保險的發(fā)展??? 63 第二節(jié) 我國團(tuán)體保險發(fā)展的需求分析???? 65 一、團(tuán)體保險需求的因素分析??? 65 二、大力發(fā)展員工福利計劃，積極繁榮團(tuán)體保險市場??? 66 第三節(jié) 我國團(tuán)體保險發(fā)展的供給分析???? 67 一、影響團(tuán)體保險供給的因素分析??? 67 二、我國團(tuán)體保險供給的現(xiàn)狀??? 68 第四節(jié) 我國團(tuán)體保險發(fā)展中的幾個問題? 69 一、企業(yè)年金發(fā)展的政策瓶頸??? 69 二、買方市場與附加協(xié)議??? 71 三、“利差損”成因???? 72 四、員工福利計劃和團(tuán)體保險??? 73 第五節(jié) wto與我國團(tuán)體保險的發(fā)展?????? 75 一、wto相關(guān)條款對我國保險業(yè)的規(guī)定? 75 二、加入wto給我國團(tuán)體保險業(yè)帶來的挑戰(zhàn) 76 三、加入wto給我國團(tuán)體保險業(yè)帶來的機(jī)遇 77
第六章 我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析?? 79 第一節(jié) 2018-2022年中國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)總體規(guī)模分析 79 一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 79 二、人員規(guī)模狀況分析?????? 80 三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 81 四、行業(yè)市場規(guī)模分析?????? 82 第二節(jié) 2018-2022年中國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)運(yùn)營情況分析 83 一、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)營收分析?????? 83 二、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)成本分析?????? 84 三、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)利潤分析?????? 84 第三節(jié) 2018-2022年中國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)財務(wù)指標(biāo)總體分析 85 一、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)盈利能力分析?????? 85 二、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)償債能力分析?????? 86 三、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)營運(yùn)能力分析?????? 87 四、我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 88 五、2023-2028年團(tuán)體保險行業(yè)競爭格局預(yù)測?????? 89
第七章 我國團(tuán)體年金保險所屬行業(yè)收入分析??? 91 第一節(jié) 人壽保險公司保費(fèi)收入統(tǒng)計? 91 一、人壽內(nèi)資保險公司保費(fèi)收入?????? 91 二、人壽外資保險公司保費(fèi)收入?????? 91 第二節(jié) 財產(chǎn)保險公司保費(fèi)收入統(tǒng)計? 91 一、財產(chǎn)內(nèi)資保險公司保費(fèi)收入?????? 91 二、財產(chǎn)外資保險公司保費(fèi)收入?????? 92
第八章 我國團(tuán)體保險的發(fā)展對策? 93 第一節(jié) 我國團(tuán)體保險的發(fā)展前景???? 93 一、保障制度社會化為團(tuán)體保險發(fā)展提供了制度條件??? 93 二、企業(yè)管理科學(xué)化為團(tuán)體保險發(fā)展提供了市場條件??? 93 三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)代化為團(tuán)體保險發(fā)展提供了物質(zhì)條件??? 94 第二節(jié) 我國團(tuán)體保險發(fā)展的定位和模式? 95 一、我國團(tuán)體保險的定位??? 95 二、我國團(tuán)體保險的發(fā)展模式??? 95 第三節(jié) 我國團(tuán)體保險的發(fā)展對策???? 96 一、改善團(tuán)體保險發(fā)展的外部環(huán)境??? 96 二、促進(jìn)團(tuán)體保險業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營策略??? 97 三、提升團(tuán)體保險經(jīng)營的專業(yè)化水平?????? 98
第九章 團(tuán)體保險的監(jiān)督管理? 99 第一節(jié) 團(tuán)體保險監(jiān)管的目的、原則與內(nèi)容???? 99 一、團(tuán)體保險監(jiān)管的目的和基本原則?????? 99 二、團(tuán)體保險監(jiān)管的主要內(nèi)容??? 99 第二節(jié) 部分國家和地區(qū)團(tuán)體保險的監(jiān)管實踐與借鑒???? 100 一、美國團(tuán)體保險的監(jiān)管實踐??? 100 二、臺灣地區(qū)團(tuán)體保險的監(jiān)管實踐??? 101 三、團(tuán)體保險監(jiān)管的借鑒??? 102 第三節(jié) 我國團(tuán)體保險的監(jiān)管實踐分析???? 103 一、我國團(tuán)體保險的監(jiān)管實踐??? 103 二、我國團(tuán)體保險監(jiān)管需要解決的三個問題??? 104
圖表目錄 圖表：團(tuán)體保險行業(yè)生命周期??? 105 圖表：團(tuán)體保險行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)?????? 105 圖表：2022年中國團(tuán)體保險行業(yè)市場規(guī)模???? 106 圖表：2022年中國團(tuán)體保險市場占全球份額比較? 106 圖表：2022年中國團(tuán)體保險市場占全球份額比較? 107 圖表：2023-2028年團(tuán)體保險行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測?? 107
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