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目錄
CONTENTS
第一章 中國保險業(yè)發(fā)展的影響因素分析
第一節(jié) 存款保險制度的建立對保險業(yè)的影響
第二節(jié) 金融混業(yè)經(jīng)營對保險業(yè)發(fā)展的影響
一、混業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致保險資金運(yùn)用結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，投資風(fēng)險加大
二、混業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致保險業(yè)資本安全風(fēng)險加大
三、混業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致保險公司的經(jīng)營風(fēng)險加大
四、混業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致目前金融交叉業(yè)務(wù)的監(jiān)管漏洞
第三節(jié) 資本市場對保險市場的影響
一、資本市場對保險市場的積極影響
二、資本市場對保險市場的消極影響
第四節(jié) 國際資本流動對我國保險業(yè)的影響分析
一、國際資本流動對我國經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用
二、國際資本流動對我國保險業(yè)的影響
第五節(jié) 制度變遷對中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響
第六節(jié) 金融危機(jī)對我國保險業(yè)的影響
一、金融危機(jī)對我國保險業(yè)的影響
二、金融危機(jī)對我國外資保險的影響
第七節(jié) 氣候變化對保險業(yè)的影響
一、對保險負(fù)債的影響
二、對保險資產(chǎn)的影響
第二章 新《保險法》相關(guān)分析
第一節(jié) 新《保險法》主要內(nèi)容
一、保險法修訂背景及意義
二、新《保險法》的主要內(nèi)容
第二節(jié) 2009新《保險法》的顯著特點(diǎn)
一、新《保險法》對保險合同中保險利益的規(guī)定更加明確與清晰
二、新《保險法》對財(cái)產(chǎn)保險合同轉(zhuǎn)讓時的效力承接與延續(xù)減少了社會成本
三、新《保險法》對保險合同中告知義務(wù)的規(guī)定保護(hù)了投保人的利益
四、新《保險法》對保險公司理賠時間的規(guī)定體現(xiàn)了以客戶為本的理念
五、新《保險法》給予監(jiān)管部門對保險公司的監(jiān)管將更加嚴(yán)格
六、新《保險法》對保險資金運(yùn)用渠道的拓寬充分體現(xiàn)了保險的融資功能
第三節(jié) 我國新《保險法》的缺陷及改進(jìn)建議
一、新《保險法》的主要突破
二、新《保險法》的缺陷
三、完善新《保險法》的建議
第四節(jié) 新《保險法》修改內(nèi)容的分析與評價
一、強(qiáng)化對于保險消費(fèi)者的利益保護(hù)
二、強(qiáng)化保險公司的經(jīng)營管理
三、強(qiáng)化保險監(jiān)管的措施手段
第五節(jié) 最大誠信原則在新《保險法》中的體現(xiàn)
一、保險合同訂立時要求最大誠信
二、繳費(fèi)時要求最大誠信
三、合同變更時要求最大誠信
四、事故發(fā)生與賠償時要求最大誠信
五、合同終止時要求最大誠信
第三章 2009-2010年全國保險市場運(yùn)行分析
第一節(jié) 2009年全國保險市場運(yùn)行分析
一、2009年1-12月全國保險保費(fèi)收入情況
二、2009年1-12月我國保險業(yè)網(wǎng)上收入77.7億元
三、2009年1-12月全國保險賠付支出情況
四、2009年1-12月全國保險公司投資情況
五、2009全國已有6個省區(qū)市保險深度突破4%
六、2009年全國保險市場治理
七、2009年全國保險法制變革
八、2009年全國保險市場結(jié)構(gòu)優(yōu)化
第二節(jié) 2010年1-9月全國保險市場運(yùn)行分析
一、2010年1-9月全國保險保費(fèi)收入情況
二、2010年1-9月全國保險賠付支出情況
三、2010年1-9月全國保險資金運(yùn)用情況
四、2010年1-9月全國保險公司投資情況
第四章 2009-2010年我國保險區(qū)域市場分析
第一節(jié) 2009-2010年北京保險市場分析
一、2009-2010年北京保險保費(fèi)收入情況
二、2009-2010年北京保險支付各類賠款及給付情況
三、北京市市民保險意識較低的原因分析
第二節(jié) 2009-2010年上海保險市場分析
一、2009-2010年上海保險保費(fèi)收入情況
二、2009-2010年上海保險支付各類賠款及給付情況
第三節(jié) 2009-2010年江蘇保險市場分析
一、2009-2010年江蘇保險保費(fèi)收入情況
二、2009-2010年江蘇保險支付各類賠款及給付情況
第四節(jié) 2009-2010年廣東（不含深圳）保險市場分析
一、2009-2010年廣東（不含深圳）保險保費(fèi)收入情況
二、2009-2010年廣東（不含深圳）保險支付各類賠款及給付情況
第五節(jié) 2009-2010年深圳保險市場分析
一、2009-2010年深圳保險保費(fèi)收入情況
二、2009-2010年深圳保險支付各類賠款及給付情況
第五章 中國保險消費(fèi)者心理及需求分析
第一節(jié) 保險消費(fèi)者心理分析
一、宣傳階段的心理
二、客戶對險種名稱的心理
三、投保時的客戶心理
四、出險時的客戶心理
五、索賠時的客戶心理
六、無事故時的客戶心理
七、客戶不滿時的心理
第二節(jié) 一般保險消費(fèi)心理
一、求平安心理
二、儲蓄心理
三、自私取利心理
四、運(yùn)氣、僥幸心理
五、比較選擇心理
第三節(jié) 中國保險消費(fèi)的特殊心理
一、利益驅(qū)動性
二、投保人的投保心理活動過程簡化性
三、從眾心理
四、依賴心理
第四節(jié) 馬斯洛需求層次理論在保險服務(wù)需求分析中的應(yīng)用
第五節(jié) 通脹與商業(yè)保險需求的關(guān)系
一、我國商業(yè)保險需求的增長路徑
二、商業(yè)保險需求與通貨膨脹在極值及波動性上的關(guān)聯(lián)度
三、商業(yè)保險需求與通貨膨脹的相關(guān)性檢驗(yàn)
四、結(jié)論及對策
第六章 保險業(yè)在國家金融穩(wěn)定中的作用
第一節(jié) 保險業(yè)發(fā)展與金融穩(wěn)定
一、風(fēng)險分散的內(nèi)在性
二、風(fēng)險傳染的有限性
三、資金來源的穩(wěn)定性
第二節(jié) 銀行業(yè)、保險業(yè)的相互滲透與金融穩(wěn)定
一、銀行業(yè)與保險業(yè)相互滲透下的風(fēng)險分散效應(yīng)
二、銀行業(yè)與保險業(yè)相互滲透下的風(fēng)險傳染效應(yīng)
第三節(jié) 發(fā)揮保險業(yè)在國家金融穩(wěn)定中的應(yīng)有作用
一、加快發(fā)展保險業(yè)成為金融體系三大支柱
二、充分認(rèn)識保險業(yè)作為不穩(wěn)定因素的可能
三、有效防范銀行與保險的跨部門風(fēng)險傳染
第七章 后金融危機(jī)時代中國保險業(yè)監(jiān)管分析
第一節(jié) 開放環(huán)境下的中國保險監(jiān)管
一、中國保險業(yè)對外開放的簡要回顧和基本形勢
二、開放環(huán)境對保險監(jiān)管的挑戰(zhàn)
三、國際保險監(jiān)管發(fā)展趨勢
四、建議和結(jié)論
第二節(jié) 中國保險市場結(jié)構(gòu)與政府監(jiān)管的動態(tài)均衡分析
一、中國保險市場動態(tài)均衡的發(fā)展過程分析
二、中國保險市場結(jié)構(gòu)與政府監(jiān)管錯配的根源分析
三、中國保險市場結(jié)構(gòu)與政府監(jiān)管實(shí)現(xiàn)新均衡的路徑選擇
第三節(jié) 綜合經(jīng)營環(huán)境下我國保險監(jiān)管模式的選擇
一、綜合經(jīng)營環(huán)境的現(xiàn)狀及其挑戰(zhàn)
二、保險監(jiān)管模式的分類
三、保險監(jiān)管模式的選擇及相關(guān)思考
第四節(jié) 后金融危機(jī)時代保險償付能力監(jiān)管模式的創(chuàng)新與發(fā)展
一、監(jiān)管的邏輯起點(diǎn)：保險償付能力的基本屬性
二、金融危機(jī)中傳統(tǒng)保險償付能力監(jiān)管模式面臨的困境
三、后金融危機(jī)時代我國償付能力監(jiān)管模式的理念創(chuàng)新與制度構(gòu)建
第五節(jié) 保險監(jiān)管的有關(guān)問題分析
一、保險監(jiān)管必須與本國實(shí)際相適應(yīng)
二、保險監(jiān)管應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險為核心
三、保險監(jiān)管要以保護(hù)消費(fèi)者利益為最終目標(biāo)
第六節(jié) 我國保險監(jiān)管的現(xiàn)狀
一、保險監(jiān)管法規(guī)仍然不完備
二、監(jiān)管技術(shù)不完善
三、保險償付能力監(jiān)管任務(wù)艱巨
四、缺乏完整的保險市場監(jiān)管體系
第八章 中國保險業(yè)風(fēng)險分析
第一節(jié) 新時期保險業(yè)風(fēng)險表現(xiàn)及主要特點(diǎn)
一、經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展掩蓋了保險業(yè)的潛在風(fēng)險
二、保險業(yè)風(fēng)險具有復(fù)雜性和長期性
三、資金運(yùn)用渠道放寬引致新的投資風(fēng)險
四、公司治理結(jié)構(gòu)還不完善使?fàn)I運(yùn)風(fēng)險凸顯
五、市場無序競爭危及行業(yè)可持續(xù)發(fā)展
六、外部風(fēng)險與保險業(yè)風(fēng)險關(guān)聯(lián)度不斷提高
第二節(jié) 保險資產(chǎn)錯配風(fēng)險及管理分析
一、我國保險投資現(xiàn)狀
二、保險資產(chǎn)錯配風(fēng)險以及我國保險業(yè)資產(chǎn)錯配現(xiàn)狀
三、國外保險公司資產(chǎn)負(fù)債管理的經(jīng)驗(yàn)
四、對我國保險公司資產(chǎn)負(fù)債管理的建議
第三節(jié) 我國保險公司償付能力風(fēng)險分析
一、償付能力風(fēng)險的含義
二、償付能力風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)系
三、我國保險公司償付能力風(fēng)險分析
第四節(jié) 我國保險集團(tuán)經(jīng)營中的主要特殊風(fēng)險分類
一、客觀因素造成的特殊風(fēng)險
二、保險集團(tuán)主觀因素造成的特殊風(fēng)險
三、主客觀因素共同作用產(chǎn)生的風(fēng)險
第五節(jié) 次貸危機(jī)后的保險業(yè)風(fēng)險管理問題
一、風(fēng)險管理行為的內(nèi)在化
二、非系統(tǒng)性風(fēng)險的整體化
三、系統(tǒng)性風(fēng)險的外部化
四、有效的內(nèi)部環(huán)境支持
第六節(jié) 保險資金入市的風(fēng)險及其防范
一、保險資金入市歷程及資金運(yùn)用情況
二、保險資金入市的風(fēng)險分析
三、保險資金入市的風(fēng)險防范
第七節(jié) 中國保險業(yè)混業(yè)經(jīng)營風(fēng)險
一、一般風(fēng)險
二、特殊風(fēng)險
三、全面風(fēng)險管理現(xiàn)狀及問題
四、混業(yè)經(jīng)營全面風(fēng)險管理
第九章 我國保險市場退出機(jī)制分析
第一節(jié) 保險市場退出機(jī)制的重要意義
一、提高市場效率
二、釋放市場風(fēng)險
三、保障消費(fèi)者權(quán)益
第二節(jié) 發(fā)達(dá)國家保險公司市場退出的經(jīng)驗(yàn)借鑒
一、美國保險公司市場退出機(jī)制
二、日本保險公司市場退出機(jī)制
第三節(jié) 當(dāng)前我國保險公司市場退出機(jī)制存在的主要問題
一、缺乏健全的保險公司市場退出法律法規(guī)
二、缺乏市場風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)和危機(jī)處理配套機(jī)制
三、保險保障基金制度不完善
第四節(jié) 保險公司市場退出機(jī)制與路徑選擇
一、完善保險市場退出相關(guān)的法律法規(guī)
二、制定高效的多層次市場退出方式
三、建立健全雙向信息披露制度
四、加強(qiáng)對保險公司的全面風(fēng)險監(jiān)管
五、建立科學(xué)的保險保障基金制度
第十章 保險公司同質(zhì)化態(tài)勢與專業(yè)化經(jīng)營問題
第一節(jié) 目前保險公司的同質(zhì)化競爭態(tài)勢分析
一、保險產(chǎn)品開發(fā)及定位的同質(zhì)化
二、經(jīng)營目標(biāo)的同質(zhì)化
三、競爭手段的同質(zhì)化
四、保險服務(wù)的同質(zhì)化
五、營銷管理體制同質(zhì)化
第二節(jié) 保險公司同質(zhì)化競爭的原因分析
一、公司機(jī)制不完善
二、經(jīng)營理念和技術(shù)落后
三、對保險創(chuàng)新缺乏保護(hù)
第三節(jié) 保險公司同質(zhì)化競爭的弊端
一、阻礙產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)調(diào)整
二、降低保險公司的盈利能力
三、侵蝕保險公司的償付能力
第四節(jié) 專業(yè)化經(jīng)營是保險公司核心競爭力提升途徑
一、保險產(chǎn)品專業(yè)化
二、保險服務(wù)專業(yè)化
三、保險資產(chǎn)管理專業(yè)化
四、保險人才專業(yè)化
五、保險市場監(jiān)管專業(yè)化
第十一章 后危機(jī)時代中國保險業(yè)發(fā)展策略
第一節(jié) 中國保險業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的幾個問題
一、近年來保險業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式取得初步成效
二、當(dāng)前保險業(yè)加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的方向與任務(wù)
三、保險業(yè)加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式需要正確處理好幾個關(guān)系
四、加強(qiáng)改進(jìn)監(jiān)管，為保險業(yè)加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式提供保障
第二節(jié) 打造我國優(yōu)勢保險產(chǎn)業(yè)的思路
一、政府應(yīng)從"完善市場經(jīng)濟(jì)"的高度來統(tǒng)籌規(guī)劃保險業(yè)的發(fā)展
二、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)明晰監(jiān)管職責(zé)，改革監(jiān)管制度
三、保險企業(yè)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)
四、逐步完善保險中介市場
五、保險消費(fèi)者應(yīng)理性購買保險
第三節(jié) 低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展中保險創(chuàng)新策略
一、樹立低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展新理念
二、拓展低碳經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)新領(lǐng)域
三、創(chuàng)造低碳經(jīng)濟(jì)服務(wù)新模式
四、聚合低碳經(jīng)濟(jì)共贏新優(yōu)勢
第四節(jié) 后危機(jī)時代保險品牌發(fā)展戰(zhàn)略
一、提升品牌影響力任重道遠(yuǎn)
二、從危機(jī)中看到機(jī)遇
三、適時實(shí)施品牌戰(zhàn)略調(diào)整
第五節(jié) 保險網(wǎng)絡(luò)營銷的推廣策略
略……
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