我國將加強產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融創(chuàng)新 供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

• 2021年8月27日 lianglong來源：中研網(wǎng)整理 1052 67
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近期，工信部對《關于基于工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)增強普惠金融服務中小微企業(yè)能力的提案》做出答復，工信部贊同中小微企業(yè)“融資貴、融資難”等問題，高度重視發(fā)揮工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)在增強普惠金融服務能力中的作用，在挖掘數(shù)據(jù)價值、深化產(chǎn)融合作等方面開展了相關工作，取得一定成效。

我國將加強產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融創(chuàng)新

近期，工信部對《關于基于工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)增強普惠金融服務中小微企業(yè)能力的提案》做出答復，工信部贊同中小微企業(yè)“融資貴、融資難”等問題，高度重視發(fā)揮工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)在增強普惠金融服務能力中的作用，在挖掘數(shù)據(jù)價值、深化產(chǎn)融合作等方面開展了相關工作，取得一定成效。工信部將印發(fā)《關于工業(yè)大數(shù)據(jù)發(fā)展的指導意見》《工業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指南(試行)》，推動編制“十四五”大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，促進工業(yè)大數(shù)據(jù)全面采集、高效互通和高質(zhì)量匯聚，助力產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。統(tǒng)籌推進國家工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)中心及分中心建設，積極引導地方加大投入，建設一批工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)區(qū)域、行業(yè)分中心。

未來，工信部將與銀保監(jiān)會、全國工商聯(lián)等部門繼續(xù)加強合作，加強產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融創(chuàng)新，推動發(fā)展供應鏈金融等金融產(chǎn)品，配合相關部門優(yōu)化金融服務。配合全國工商聯(lián)落實《全國工商聯(lián)關于推動民營企業(yè)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的意見》，做好政策宣傳、引導服務工作，助力民營企業(yè)通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型，增強融資能力，緩解融資困難，促進金融資源更好地服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2021-2026年版供應鏈金融產(chǎn)品入市調(diào)查研究報告》分析

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個企業(yè)的不可控風險轉(zhuǎn)變?yōu)楣溒髽I(yè)整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。隨著社會化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場競爭已經(jīng)從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)楣溑c供應鏈之間的競爭，同一供應鏈內(nèi)部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損";與此同時，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應鏈中上游的供應商，很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會直接導致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯，甚至出現(xiàn)"斷鏈"。

供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

供應鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務的一個專業(yè)領域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運用的金融產(chǎn)品和服務的一種融資模式。)

根據(jù)近年中國供應鏈金融調(diào)研報告，從供應鏈金融機構的人員規(guī)模來看，超50%供應鏈金融服務商人員規(guī)模不到100人，屬小微企業(yè)范疇，或處于初創(chuàng)期。約30%的受訪機構為中型規(guī)模的供應鏈金融服務商，員工人數(shù)在100-500人。員工人數(shù)在500及以上的大型供應鏈金融服務商不到20%。從人員擴張趨勢看，近9成供應鏈金融服務商表示在未來三個月有招聘新員工的計劃。表明目前我國供應鏈金融行業(yè)供給能力還遠遠不足。

供應鏈金融行業(yè)的參與主體囊括了銀行、行業(yè)龍頭、供應鏈公司或外貿(mào)綜合服務平臺、B2B平臺、物流公司、金融信息服務平臺、金融科技公司等各類企業(yè)。其中，供應鏈公司/外貿(mào)綜合服務平臺、B2B平臺類數(shù)量約占45%。而我國供應鏈金融服務對象集中在計算機通信、電力設備、汽車、化工、煤炭、鋼鐵、醫(yī)藥、有色金屬業(yè)等應收賬款累計較高的行業(yè)。但從調(diào)研結果顯示，未來供應鏈金融將作為加速企業(yè)活力的重要保障因素，在更為廣泛的垂直領域深耕細作，在更多的商業(yè)場景得到應用。

近年，國務院辦公廳印發(fā)《關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》，全面部署供應鏈創(chuàng)新與應用有關工作，推動我國供應鏈發(fā)展水平全面提升?！吨笇б庖姟访鞔_指出要積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融，這意味著供應鏈金融的創(chuàng)新與發(fā)展已上升到國家層面，行業(yè)迎來新發(fā)展。同時從市場發(fā)展的角度來看，我們認為部分行業(yè)的供應鏈融資潛在需求尚未被挖掘，某些垂直領域可能存在較大機會。包括：物流行業(yè)，農(nóng)業(yè)，零售業(yè)，化工行業(yè)，餐飲業(yè)等等。預計2023年，我國供應鏈金融市場規(guī)模將達到17萬億。

未來行業(yè)市場發(fā)展趨勢如何?想要了解更多供應鏈金融行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2021-2026年版供應鏈金融產(chǎn)品入市調(diào)查研究報告》。

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