深圳加快建設國際財富管理中心，到2025年財富管理總規(guī)模達30萬億元以上!深圳市地方金融監(jiān)督管理局近日公開征求加快建設國際財富管理中心的意見。
深圳加快建設國際財富管理中心，到2025年財富管理總規(guī)模達30萬億元以上!深圳市地方金融監(jiān)督管理局近日公開征求加快建設國際財富管理中心的意見。征求意見稿提出，到2025年，深圳銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達30萬億元以上，吸引培育具有較強影響力的財富管理機構不少于100家，注冊的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點機構不少于300家。對落戶財富管理機構符合相關條件的，給予不超過5000萬元的一次性落戶獎勵，以及按照一定比例給予購房、租房等補助獎勵。
財富管理指的是將財富(資金)通過各類途徑(直接投資、通過產品間接投資)合理配置到與其風險收益匹配的投資標的中，以財富的增值為目標，中介機構收取相應的服務費/管理費的商業(yè)行為。主要指的是將B列與F列匹配起來的過程，產業(yè)鏈中各類服務機構分享財富增值收益。財富管理行業(yè)的核心要素包括資金方(客戶)和資產方(標的)。
從產業(yè)政策看，近年來我國將重心轉向高端制造業(yè)，不斷擴大 5G、半導體投資，經濟主導產業(yè)將從工業(yè)轉向消費+科技，地產在經濟體中的重要性將逐步下降。相比海外各國，我國居民住房資產配置力度較大，權益資產配置較少。
根據央行《2019年中國城鎮(zhèn)居民家庭資產負債情況調查》數據，我國城鎮(zhèn)居民資產配置中，住房占比最大，約為60%，權益資產配置較低，僅為2%。2019年美國居民配置權益類資產的比例為34%，住房為24%，歐元區(qū)為8%、35%，日本2018年的數據為9%、24%。參考美日經驗，在產業(yè)結構變遷下，未來權益資產具有更大吸引力，我國居民配置權益資產的比重將上升。
欲獲取更多行業(yè)分析及相關數據可以點擊查看中研產業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調研及投資策略預測報告》。
目前，中國資本市場多層次市場體系日益完善;注冊制、交易制度、退市制度等基礎制度改革取得突破;上市公司發(fā)展的制度環(huán)境日益完善;產品體系不斷豐富;雙向開放加快推進;投資者權益保護不斷增強;法治建設和監(jiān)管效能持續(xù)增加;推動中國資本市場邁向高質量發(fā)展。
綜合來看2018年我國保險類資金規(guī)模小且持股比例低，養(yǎng)老金/GDP、保險類資金持股比例為12%、不到10%，低于美國的180%、40%。銀行理財方面，我國銀行理財資金2019年規(guī)模為30萬億元人民幣，在大類資產配置上也是重非標輕股票。權益類占比雖然有10%，但是剔除掉明股實債等產品后，實際上投向股票的比例大概在2-3%。由于當前我國各類機構大類資產配置中權益占比較小，業(yè)界人士認為，未來中長線資金入市比例上升空間還很大。
近年來資本市場改革持續(xù)深化，社保、養(yǎng)老金、險資等持股比例限制不斷提高，鼓勵居民通過基金等方式積極參與資本市場建設。機構投資者占比的提升，有利于股市的平穩(wěn)健康發(fā)展，也為居民打造了一個更好的權益類資產投資氛圍。與此同時，過去兩年持續(xù)的牛市，也進一步催化了居民配置權益資產的熱情，新發(fā)基金中權益類產品的占比迅速提升。
國內財富管理機構將迎來發(fā)展機遇，未來居民財富配置行為將發(fā)生顯著的變化：金融資產配置比例有望進一步提升;金融資產中以權益產品為代表的復雜金融產品比例也將快速提升。我國權益市場資產配置的優(yōu)勢日漸凸顯，居民資產投資配置將出現(xiàn)從房產到權益類產品的深層次轉變，我國權益市場規(guī)模有望進一步擴張。
大數據時代下信息的重要性越發(fā)凸顯，獲得行業(yè)數據，并分析使用行業(yè)數據不僅可節(jié)約時間，降低成本，亦可優(yōu)化整體決策。欲獲取更多行業(yè)分析及相關數據可以點擊查看中研產業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調研及投資策略預測報告》。
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