智能投顧行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 AI智能化市場發(fā)展?jié)摿薮?/h1>

• 2022年10月16日 HuangWenYu來源：百度百科 互聯(lián)網(wǎng) 中研報告 CB Insights 830 51
• 繁體

能投顧，機(jī)器人理財是將人工智能導(dǎo)入傳統(tǒng)的理財顧問服務(wù)，并非由實體的機(jī)器人幫助客戶理財，而是透過網(wǎng)絡(luò)線上互動，依據(jù)需求者設(shè)定的投資目的及風(fēng)險承受度，透過計算機(jī)程序的算法，提供自動化的投資組合建議，不像傳統(tǒng)臨柜面對面理財服務(wù)需要許多的服務(wù)人員，其目的在于

智能投顧的概念

智能投顧，機(jī)器人理財是將人工智能導(dǎo)入傳統(tǒng)的理財顧問服務(wù)，并非由實體的機(jī)器人幫助客戶理財，而是透過網(wǎng)絡(luò)線上互動，依據(jù)需求者設(shè)定的投資目的及風(fēng)險承受度，透過計算機(jī)程序的算法，提供自動化的投資組合建議，不像傳統(tǒng)臨柜面對面理財服務(wù)需要許多的服務(wù)人員，其目的在于提升效率。

機(jī)器人理財是依照投資者的需求及風(fēng)險承受度來訂定投資策略，隨市場變化依大數(shù)據(jù)系統(tǒng)演算自動調(diào)整投資組合，24小時提供線上服務(wù)。所使用的人力較少，進(jìn)入財富管理的門檻及費用較低。機(jī)器人理財無法保障投資報酬的最大化，且投資標(biāo)的有限，尚無法全面自動化，可能會有人為的判定影響。在依于過去數(shù)據(jù)演算的基礎(chǔ)下，無法預(yù)測可能影響投資表現(xiàn)的突發(fā)事件，如發(fā)生金融危機(jī)時，是否能即時提出合理的投資建議，尚無法驗證。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2019-2025年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報告》顯示：

智能投顧最早出現(xiàn)于美國，作為行業(yè)先鋒的智能投顧玩家都成立于2007~2008年前后。經(jīng)過接近10年的發(fā)展，美國的智能投顧行業(yè)已經(jīng)初具規(guī)模，像Wealthfront和Betterment這樣的行業(yè)龍頭管理資產(chǎn)規(guī)模也分別達(dá)到46億美元和73億美元。中國的智能投顧公司從2014年開始快速發(fā)展，新興玩家不斷涌現(xiàn)。

從早期傳統(tǒng)投顧互聯(lián)網(wǎng)化，線上提供服務(wù)，到為客戶直接提供各類基于機(jī)器學(xué)習(xí)的機(jī)器人投顧工具，再到依賴以大數(shù)據(jù)、云計算為基礎(chǔ)的深度學(xué)習(xí)運用能力，開始嘗試開發(fā)能夠完全脫離人類參與投資管理鏈的人工智能投資系統(tǒng)。智能投顧的發(fā)展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。

智能投顧行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

智能投顧的關(guān)鍵就在于人工智能，從全球來看，人工智能領(lǐng)域的投資總額、交易筆數(shù)不斷增長，據(jù)CB Insights數(shù)據(jù)顯示，2018年第一季度，人工智能融資交易次數(shù)達(dá)到了所有季度統(tǒng)計值的峰值。備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術(shù)的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機(jī)遇。

“十三五”期間，國家繼續(xù)大力支持金融行業(yè)和多層次資本市場的發(fā)展，各類理財產(chǎn)品的數(shù)量快速增加。理財產(chǎn)品種類的不斷豐富和數(shù)量的快速增長為理財用戶提供了更多的選擇，也為投資理財市場開辟了更為廣闊的發(fā)展空間。

在整個經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”中速增長的背景下，國內(nèi)個人財富整體規(guī)模平穩(wěn)增長，數(shù)據(jù)顯示，截止到2018年底，中國個人可投資金融資產(chǎn)總額約為113萬億人民幣，較前一年增長24%。在各類銀行金融產(chǎn)品收益率大幅下降的情形下，我國以儲蓄及購買銀行理財產(chǎn)品為主的財富管理模式遭到重創(chuàng)，更多的投資者產(chǎn)生了資產(chǎn)多元化配置需求，而如何合理分配資產(chǎn)成為了不少投資者的難題，傳統(tǒng)投顧服務(wù)無法滿足海量客戶的需求，此時智能投顧等產(chǎn)品借勢發(fā)展。

在存量市場上，云客服將搶奪傳統(tǒng)在線客服市場，取代語音呼叫中心市場，總計100-150億的市場規(guī)模;在增量市場上，智能客服機(jī)器人將不斷取代人工客服，拓展智能交互設(shè)備與企業(yè)服務(wù)智能化市場，挖掘500-800億的AI智能化市場，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

到2020 年，全球個人可投資金融資產(chǎn)總額將達(dá)到224 萬億美元，年平均增速達(dá)到5.9%。從結(jié)構(gòu)上來看，股票的占比將有所提升，從42%提高到2020 年的45%。對于智能投顧來說，這是潛在的存量市場和增量市場。受到實體經(jīng)濟(jì)的影響，2017-2020我國互聯(lián)網(wǎng)金融市場規(guī)模增速將會有所下降，但網(wǎng)絡(luò)資管市場規(guī)模能夠穩(wěn)定在20%左右增速。

中研普華利用多種獨創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對市場海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險與經(jīng)營成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2019-2025年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報告》。

關(guān)注公眾號

免費獲取更多報告節(jié)選

免費咨詢行業(yè)專家

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2022-2027年消費信貸產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，消費信貸市場發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，消費信貸企業(yè)數(shù)量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，消費信貸行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些消費...

  查看詳情

產(chǎn)業(yè)規(guī)劃 特色小鎮(zhèn) 產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃 產(chǎn)業(yè)地產(chǎn) 可研報告 商業(yè)計劃書 細(xì)分市場研究 IPO上市咨詢

智能投顧 智能投顧行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 智能投顧行業(yè)未來發(fā)展趨勢預(yù)測

51

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡