金融服務(wù)外包行業(yè)市場全景調(diào)研及前景報告分析2023

• 方蔓桃 2023年2月6日 來源：百度 1011 64
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以華財會計為例，公司作為一家深耕于財稅服務(wù)領(lǐng)域25年的機(jī)構(gòu)，于2014年作為新三板財稅服務(wù)第一股掛牌新三板，財務(wù)流程外包服務(wù)為其三大主營業(yè)務(wù)之一。據(jù)了解，華財會計為金融機(jī)構(gòu)提供的財務(wù)流程外包服務(wù)包括：費用審核外包、發(fā)票業(yè)務(wù)流程外包、稅務(wù)外包、應(yīng)收/應(yīng)付流程

金融服務(wù)外包行業(yè)市場前景及現(xiàn)狀如何?據(jù)初步調(diào)查，五年前，依靠傳統(tǒng)經(jīng)驗提供金融服務(wù)外包行業(yè)的占70%以上，而目前利用數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化提供服務(wù)的占70%以上。越來越多的金融機(jī)構(gòu)嘗試將一些業(yè)務(wù)如金融衍生品、設(shè)計的研發(fā)、金融數(shù)據(jù)分析等業(yè)務(wù)，委托給外部供應(yīng)商。有利于金融企業(yè)補(bǔ)齊短板，打造長板，有利于降低成本，提高附加值，有利于開拓市場、擴(kuò)大銷售，也有利于合理配置金融資產(chǎn)、降低區(qū)域風(fēng)險。

金融服務(wù)外包行業(yè)市場全景調(diào)研

隨著國內(nèi)金融服務(wù)外包市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大，讓國內(nèi)金融服務(wù)外包機(jī)構(gòu)獲得快速成長。目前國內(nèi)涉及到外包服務(wù)的上市公司有3家：科銳國際、怡亞通、京北方;新三板掛牌企業(yè)有8家，具體為：華財會計、遠(yuǎn)茂股份、財安金融、華路時代、中融股份、騰信軟創(chuàng)、皇嘉財務(wù)、賚卡睦。這些公眾公司外包業(yè)務(wù)涉及到BPO(業(yè)務(wù)流程外包)、ITO(信息技術(shù)外包)、KPO(知識流程外包)等方面。

以華財會計為例，公司作為一家深耕于財稅服務(wù)領(lǐng)域25年的機(jī)構(gòu)，于2014年作為新三板財稅服務(wù)第一股掛牌新三板，財務(wù)流程外包服務(wù)為其三大主營業(yè)務(wù)之一。據(jù)了解，華財會計為金融機(jī)構(gòu)提供的財務(wù)流程外包服務(wù)包括：費用審核外包、發(fā)票業(yè)務(wù)流程外包、稅務(wù)外包、應(yīng)收/應(yīng)付流程外包、出納外包、憑證裝訂管理外包、總賬崗位外包等外包服務(wù)。

中國金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革將得到大力推進(jìn)。在廣泛的領(lǐng)域里面，特別是在“一帶一路”《中國制造2025》這樣的戰(zhàn)略中，將有服務(wù)外包的鼎力支撐。現(xiàn)在開始利用大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)，對客戶需求進(jìn)行科學(xué)分析。

全球金融外包行業(yè)市場規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步上升趨勢，全球金融服務(wù)外包市場規(guī)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到5535億美元，未來一段時間金融服務(wù)外包預(yù)計也會維持在6%左右速度發(fā)展。

我國金融服務(wù)外包機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為364.62萬億元，金融服務(wù)外包同比增長9.5%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為329.58萬億元，同比增長9%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為10.78萬億元，同比增長22.1%;保險業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為24.26萬億元，同比增長11.7%。金融業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為331.6萬億元，同比增長9.6%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為301.99萬億元，同比增長9.1%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為8.08萬億元，同比增長25.1%;金融服務(wù)外包機(jī)構(gòu)負(fù)債為21.53萬億元，同比增長12%。

隨著科技在金融業(yè)當(dāng)中的價值轉(zhuǎn)化率不斷提高，第三方服務(wù)的介入和共同參與，對于整個金融業(yè)價值鏈的形成和實現(xiàn)變得尤為重要。信息技術(shù)的發(fā)展為金融服務(wù)外包發(fā)展提供了技術(shù)手段，而且使跨境交付有了比較便利的技術(shù)條件。

金融服務(wù)外包行業(yè)市場前景分析

近年來，隨著我國消費金融業(yè)的迅速發(fā)展，金融服務(wù)外包市場規(guī)模迅速上漲，市場競爭加劇。目前，市場上主要從事金融服務(wù)外包的公司較多，部分公司更專注于提供職場、物理坐席，部分公司更專注于金融外包業(yè)務(wù)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)商能夠為金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造更大價值，從而聚集更多優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)資源。

云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新科技在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，可能推動金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略調(diào)整，金融外包將面臨前所未有的發(fā)展機(jī)遇。人民銀行鼓勵金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險可控的前提下積極開展金融外包。近些年金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展取得積極成效，金融改革創(chuàng)新也為金融外包產(chǎn)業(yè)創(chuàng)造了良好的發(fā)展環(huán)境和機(jī)遇，與此同時，加強(qiáng)規(guī)范和防范風(fēng)險不能忽視。金融業(yè)的發(fā)展為金融業(yè)外包服務(wù)發(fā)展提供了機(jī)會，金融科技的創(chuàng)新為金融外包打開了廣闊的空間，云計算、物聯(lián)網(wǎng)、移動網(wǎng)絡(luò)、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)發(fā)展，為服務(wù)外包提供新一輪發(fā)展的支持和動力。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新為金融外包帶來了更大的需求。

政府部門支持金融服務(wù)外包行業(yè)的發(fā)展，鼓勵金融機(jī)構(gòu)將非核心業(yè)務(wù)外包。金融服務(wù)外包行業(yè)的發(fā)展不僅可以提高就業(yè)率，而且可以加快國家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)由第二產(chǎn)業(yè)向第三產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型，提高我國服務(wù)產(chǎn)業(yè)的整體競爭力，推動國家服務(wù)產(chǎn)業(yè)的整體發(fā)展。目前，上海、深圳、北京等金融發(fā)達(dá)的城市紛紛建立金融服務(wù)中心基地，地方政府和中央政府均出臺了相關(guān)扶持政策，支持金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展。

2009年9月，中國人民銀行與商務(wù)部、銀監(jiān)會、 證監(jiān)會、保監(jiān)會和外匯局發(fā)布《關(guān)于金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見》，明確指出鼓勵、支持金融外包產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，提高金融服務(wù)質(zhì)量和效率。 2010年4月，國 務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于鼓勵服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的復(fù)函》要求落實金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的各項措施，金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，拓寬服務(wù)外包企業(yè)的融資渠道，大力支持符合條件的服務(wù)外包企業(yè)登上境內(nèi)外資本市場。

2015年1月，國 務(wù)院發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的意見》提出，要積極發(fā)展金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)，鼓勵金融機(jī)構(gòu)將非核心業(yè)務(wù)外包。要拓寬服務(wù)外包企業(yè)投融資渠道。、

隨著互聯(lián)網(wǎng)和新技術(shù)的應(yīng)用，以及受利率市場化、競爭加劇、成本控制要求提高等因素的影響，我國金融服務(wù)外包業(yè)快速發(fā)展，并已形成較完整外包服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈。目前，我國金融服務(wù)外包以信息技術(shù)服務(wù)外包 (ITO) 和業(yè)務(wù)流程外包 (BPO)為主，知識流程外包(KPO)相對較少。

金融業(yè)務(wù)主要涵蓋銀行、保險、證券(基金)、信托、擔(dān)保以及期貨等領(lǐng)域。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種與服務(wù)類型豐富，這為全新的金融外包市場帶來廣闊的業(yè)務(wù)機(jī)會。截至2020年底，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人共4601家，證券機(jī)構(gòu)135家。據(jù)前瞻經(jīng)濟(jì)學(xué)人數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，中國金融服務(wù)外包市場規(guī)模約為2159億元。

中國對外開放步伐不斷加快，離岸外包整合全球資源的能力持續(xù)增強(qiáng)。高端金融服務(wù)外包占比持續(xù)上升，高端業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。金融服務(wù)外包生態(tài)鏈正在形成，由傳統(tǒng)單打一的業(yè)務(wù)分離制供給向跨界整合、金融服務(wù)外包集成式供給延伸。

金融服務(wù)外包行業(yè)從標(biāo)準(zhǔn)化模塊式供給向個性化定制式供給發(fā)展。從經(jīng)驗服務(wù)供給向數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)供給轉(zhuǎn)變。中國金融服務(wù)外包環(huán)境逐步改善，合作共贏已經(jīng)成為基本的價值取向。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。金融服務(wù)外包行業(yè)研究報告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策的重要工具。金融服務(wù)外包行業(yè)報告根據(jù)行業(yè)監(jiān)測統(tǒng)計數(shù)據(jù)指標(biāo)體系，研究一定時期內(nèi)中國行業(yè)現(xiàn)狀、變化及趨勢。

更多金融服務(wù)外包市場調(diào)研消息,可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國金融服務(wù)外包行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報告》。

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  2022-2027年中國金融服務(wù)外包行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報告

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