中國(guó)已成為全球最大綠色信貸市場(chǎng) 綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

• 吳澳燕 2023年10月26日 來(lái)源：中國(guó)新聞網(wǎng) 中研報(bào)告 435 22
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截至2022年末，中國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)22.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.5%，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)。2022年綠色債券存量規(guī)模為1.4萬(wàn)億元，排名全球第二，綠色債券發(fā)行數(shù)量達(dá)610只，發(fā)行規(guī)模8044.03億元，同比增長(zhǎng)32.3%。從綠色金融產(chǎn)品規(guī)?？?，中國(guó)已成為全球最大綠

踐行綠色發(fā)展新理念，助力雙碳戰(zhàn)略是新發(fā)展階段下金融體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容。近年來(lái)隨著氣候、環(huán)境和生態(tài)問(wèn)題外部性效應(yīng)的加速顯現(xiàn)，全球主要經(jīng)濟(jì)體都在大力推進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。

過(guò)去幾年里，全球綠色金融市場(chǎng)繼續(xù)發(fā)展，包括綠色債券、綠色貸款、可持續(xù)基金在內(nèi)的綠色金融產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模持續(xù)增加，全球碳市場(chǎng)的建設(shè)也進(jìn)一步擴(kuò)大。整體而言，綠色金融市場(chǎng)呈現(xiàn)欣欣向榮之勢(shì)。

《金融科技推動(dòng)中國(guó)綠色金融發(fā)展：案例與展望(2023)》報(bào)告顯示，從綠色金融產(chǎn)品規(guī)?？?，中國(guó)已成為全球最大綠色信貸市場(chǎng)、第二大綠色債券市場(chǎng)。

據(jù)中國(guó)人民銀行數(shù)據(jù)，截至2022年末，中國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)22.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.5%，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)。2022年綠色債券存量規(guī)模為1.4萬(wàn)億元，排名全球第二，綠色債券發(fā)行數(shù)量達(dá)610只，發(fā)行規(guī)模8044.03億元，同比增長(zhǎng)32.3%。從綠色金融產(chǎn)品規(guī)?？矗袊?guó)已成為全球最大綠色信貸市場(chǎng)、第二大綠色債券市場(chǎng)。

從綠色債券各類型來(lái)看，2022年，綠色金融債仍在中國(guó)綠色債券市場(chǎng)中占主導(dǎo)地位，約占三分之一，發(fā)行總額為3566.3億元。近兩年，藍(lán)色債券、碳中和債券、轉(zhuǎn)型債券成為綠色債券下熱度最高的創(chuàng)新型債券。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

綠色金融有兩層含義：一是金融業(yè)如何促進(jìn)環(huán)保和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，另一個(gè)是指金融業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展。前者指出“綠色金融”的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開(kāi)發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念;后者則明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展，避免注重短期利益的過(guò)度投機(jī)行為。

綠色金融的發(fā)展離不開(kāi)政策的大力引導(dǎo)和支持。人民銀行于2021年11月推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。今年年初，人民銀行印發(fā)通知，延續(xù)實(shí)施三項(xiàng)貨幣政策工具，就包括上述二者。其中，碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍，進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面;支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至2023年末。

隨著“雙碳”目標(biāo)的推進(jìn)，綠色金融業(yè)務(wù)已成銀行業(yè)競(jìng)逐的重要賽道。近日密集披露的銀行年報(bào)顯示，截至2022年年末，多家國(guó)有大行綠色貸款余額超萬(wàn)億元，部分股份制銀行綠色貸款增速較快。與此同時(shí)，在被納入央行碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)后，多家地方法人銀行近期也紛紛落地首單相關(guān)業(yè)務(wù)。業(yè)內(nèi)人士表示，綠色金融有望成為銀行未來(lái)最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一。

綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

2022年初，央行等四部門發(fā)布《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》指出，綠色金融發(fā)展要遵循“國(guó)內(nèi)統(tǒng)一、國(guó)際接軌”原則，建立健全一套嚴(yán)格、明確、細(xì)致、可操作的標(biāo)準(zhǔn)。按照該規(guī)劃要求，《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權(quán)益融資工具》《中國(guó)綠色債券原則》《碳金融產(chǎn)品》等一批綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、指引先后出爐，逐步構(gòu)建起我國(guó)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，規(guī)范綠色金融市場(chǎng)有序發(fā)展。

目前，國(guó)內(nèi)以綠色債券、綠色股票指數(shù)及相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等金融工具為手段， 促進(jìn)以節(jié)能減排和經(jīng)濟(jì)資源環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展為目的綠色金融。特別是其中的綠色債券，正以較低的融資成本，有效地結(jié)合重點(diǎn)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金需求。

隨著銀行年報(bào)密集披露，銀行業(yè)綠色金融成績(jī)單也紛紛出爐。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行綠色貸款余額均超萬(wàn)億。民生銀行、中信銀行、平安銀行、光大銀行綠色貸款余額增速居前，其中民生銀行、中信銀行增速均超65%。

綠色貸款規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)的同時(shí)，銀行業(yè)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)也不斷創(chuàng)新。例如，中信銀行2022年率先上線個(gè)人碳減排賬戶——“中信碳賬戶”，引導(dǎo)綠色消費(fèi)轉(zhuǎn)型。2022年工商銀行成功發(fā)行100億元人民幣碳中和綠色金融債，為境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債。

數(shù)字信息技術(shù)作為賦能綠色金融高質(zhì)量發(fā)展的重要工具，已在綠色信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域得到全面應(yīng)用，并逐步向綠色信托、綠色租賃、環(huán)境權(quán)益類產(chǎn)品拓展。隨著綠色金融深度推進(jìn)，綠色普惠、碳核算、金融支持生物多樣性保護(hù)和轉(zhuǎn)型金融等領(lǐng)域科技賦能的重要性更加凸顯。

展望未來(lái)，國(guó)內(nèi)外正就可持續(xù)金融發(fā)展形成一系列新共識(shí)，轉(zhuǎn)型金融、可持續(xù)信息披露及碳金融等領(lǐng)域受到越來(lái)越多的關(guān)注。未來(lái)，中國(guó)的綠色金融發(fā)展將愈加向雙碳目標(biāo)聚集，轉(zhuǎn)型金融、綠色普惠、企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型將是中國(guó)可持續(xù)金融的重要發(fā)展方面，也是金融科技大有作為的領(lǐng)域。

本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫(xiě)，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家工信部、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)、中國(guó)環(huán)境科學(xué)學(xué)會(huì)綠色金融分會(huì)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國(guó)際研究院、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志以及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)公布和提供的大量資料。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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  2023-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

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