2024公募基金市場(chǎng)現(xiàn)狀：公募基金成A股第一大專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者

• 黃文玉 2024年1月15日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 央視新聞 915 57
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公募基金，金融學(xué)詞匯，與“私募基金”相對(duì)。指面向社會(huì)不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的基金。在我國(guó)采取契約型的組織形式。受政府主管部門(mén)的監(jiān)管，有信息披露、利潤(rùn)分配、運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范方面的制約。

近年來(lái)，證監(jiān)會(huì)積極推動(dòng)各類(lèi)中長(zhǎng)期資金參與資本市場(chǎng)，目前，公募基金成為A股第一大專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年底，社?；稹⒐蓟?、保險(xiǎn)資金、年金基金等各類(lèi)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)持有A股流通市值15.9萬(wàn)億元，較2019年初增幅超1倍，持股占比從17%提升至23%，已成為促進(jìn)資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要力量。其中，公募基金持有A股流通市值5.1萬(wàn)億元，持股占比從3.8%提升至7.3%，成為A股第一大專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者。

公募基金，金融學(xué)詞匯，與“私募基金”相對(duì)。指面向社會(huì)不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的基金。在我國(guó)采取契約型的組織形式。受政府主管部門(mén)的監(jiān)管，有信息披露、利潤(rùn)分配、運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范方面的制約。公募基金是指以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾投資者募集資金并以證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。公募基金是以大眾傳播手段招募，發(fā)起人集合公眾資金設(shè)立投資基金，進(jìn)行證券投資。這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露，利潤(rùn)分配，運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

上游環(huán)節(jié)主要為金融機(jī)構(gòu)的IT系統(tǒng)建設(shè)廠商，如金證股份、恒生電子等，隨著公募投顧試點(diǎn)工作的推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)信息系統(tǒng)的投入有望增大，將為IT 廠商帶來(lái)新的增長(zhǎng)機(jī)會(huì);中游主要為持有試點(diǎn)牌照的機(jī)構(gòu)，主要分布在四大行業(yè)，即基金公司、證券公司、銀行以及第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu);下游主要面向廣大投資者。

公募基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研分析

根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)公募基金投資者占比最重的為30-45歲，占比38.8%， 這個(gè)年齡層有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，并且有一定的投資計(jì)劃，占比第二的為30歲以下年齡層，占比27.7%，該年齡層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好程度相對(duì)較廣，家庭負(fù)擔(dān)相對(duì)較輕，占比第三的為45-60歲，占比25.8%，60歲以上占比7.7%。

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)民可支配收入的提高，中國(guó)國(guó)民對(duì)可支配財(cái)產(chǎn)水平的追求提高，根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)公募基金市場(chǎng)規(guī)模呈現(xiàn)逐年上漲的態(tài)勢(shì)，中國(guó)2012年公募基金市場(chǎng)規(guī)模為28667億元，截至2021年末，中國(guó)公募基金市場(chǎng)規(guī)模上漲為257219億元，同比2020年上漲26.99%。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)公募基金產(chǎn)品數(shù)量逐年增加，2013年中國(guó)公募基金產(chǎn)品數(shù)量為1552只，截至2021年末，中國(guó)公募基金產(chǎn)品數(shù)量上漲至9288只，同比2020年上漲17.38%，截止至2022年5月中國(guó)公募基金數(shù)量為9872只。

2021年，公募基金銷(xiāo)售實(shí)力首度亮相。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了一份榜單，引發(fā)了投資者關(guān)注。這份榜單不僅首次公布了近年來(lái)各渠道公募基金銷(xiāo)售保有規(guī)模占比，還披露了一季度的公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售保有規(guī)?！鞍?gòu)?qiáng)”。從非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)?？?，螞蟻基金、招商銀行和工商銀行位列前三，保有規(guī)模分別為8901億元、7079億元、5366億元。如果看去年以來(lái)熱度走高的“股票+混合公募基金”保有規(guī)模排名，前三名仍然是上述三家。招商銀行、螞蟻基金和工商銀行的保有規(guī)模分別為6711億元、5719億元、4992億元。建設(shè)銀行、天天基金、中國(guó)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行位列前十名內(nèi)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)公募基金市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告》顯示：

中國(guó)公募基金市場(chǎng)份額主要有貨幣市場(chǎng)基金，混合基金，債券基金，股票基金和QDII基金，其中混合基金占比最重，占比為47%，債券基金占比第二，占比為25%，股票基金占比第三，占比為20%，貨幣是市場(chǎng)基金占比5%，QDII基金占比2.5%。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2013-2021年中國(guó)公募基金企業(yè)數(shù)量變化較為平穩(wěn)，2021年中國(guó)公募基金企業(yè)數(shù)量迎來(lái)的爆發(fā)性的增長(zhǎng)，公墓基金企業(yè)數(shù)量為3067家，2020年1-8月，中國(guó)公募基金企業(yè)數(shù)量為1765家。

從我國(guó)公募基金行業(yè)的整體情況來(lái)看，市場(chǎng)集中度仍然偏低。盡管有一些企業(yè)具有較大的市場(chǎng)份額，但仍有眾多中小型基金公司參與競(jìng)爭(zhēng)。就管理規(guī)模而言，占全行業(yè)規(guī)模比重最大的機(jī)構(gòu)僅占全行業(yè)規(guī)模的6.76%，而管理規(guī)模前五大的基金公司合計(jì)在管基金總規(guī)模約占全行業(yè)的24.62%，前十大基金公司的管理總規(guī)模占行業(yè)總規(guī)模的比例約為42.75%。

截至2022年2月，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司138家，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)達(dá)到26.34萬(wàn)億元，其中，封閉式基金規(guī)模超3.09萬(wàn)億元，開(kāi)放式基金規(guī)模超23.24萬(wàn)億元，開(kāi)放式基金中，股票基金和混合基金規(guī)模分別為2.45萬(wàn)億、5.69萬(wàn)億元。2022年8月31日晚間，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布最新公募基金市場(chǎng)數(shù)據(jù)，截至2022年7月末，公募基金管理總規(guī)模為27.06萬(wàn)億元，環(huán)比上月規(guī)模維持升勢(shì)，再次創(chuàng)新高。截至2023年7月底，境內(nèi)公募基金資產(chǎn)凈值規(guī)模達(dá)28.80萬(wàn)億元。這是我國(guó)公募基金規(guī)模首次突破28萬(wàn)億元。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和人民購(gòu)買(mǎi)力的提高，投資市場(chǎng)的活躍程度日益上升。數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)公募基金產(chǎn)品數(shù)量呈現(xiàn)逐年增加的狀態(tài)，自2018年的5626只公募基金數(shù)量增長(zhǎng)至2023年公募基金產(chǎn)品數(shù)量的11039只，增長(zhǎng)幅度達(dá)96.21%。截至2023年7月，在公募基金管理規(guī)模中，公募基金市場(chǎng)份額以開(kāi)放式基金占比最重，占比為46.47%，貨幣市場(chǎng)基金占比第二，占比為24.58%，債券基金占比第三，占比為8.71%，混合基金市場(chǎng)占比7.63%，封閉式基金市場(chǎng)占比為7.06%，股票基金市場(chǎng)占比為4.7%，QDII基金占比0.86%。

公募基金行業(yè)未來(lái)發(fā)展前景

隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展和壯大，公募基金行業(yè)也在不斷壯大和成熟。目前，中國(guó)的公募基金數(shù)量已經(jīng)超過(guò)了一千只，管理資產(chǎn)規(guī)模也達(dá)到了數(shù)萬(wàn)億元。公募基金是投資者進(jìn)行基金投資的重要選擇之一，具有規(guī)模大、透明度高、管理規(guī)范等特點(diǎn)。未來(lái)，隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展和壯大，公募基金行業(yè)也將繼續(xù)壯大和成熟。公募基金行業(yè)的前景仍然具有廣闊的發(fā)展空間和機(jī)遇。但同時(shí)也面臨著一些挑戰(zhàn)和不確定性，需要行業(yè)不斷進(jìn)行創(chuàng)新和改革，以適應(yīng)市場(chǎng)需求和政策變化。

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