資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來市場展望分析2024

• 吳澳燕 2024年2月17日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 743 44
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伴隨著資管新規(guī)的進(jìn)一步落實，托管機(jī)制貫穿覆蓋了整個資管領(lǐng)域，其重要性日益凸顯。作為商業(yè)銀行的一項戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)具有不占用經(jīng)濟(jì)資本、收入和資金沉淀穩(wěn)定、業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)顯著等優(yōu)勢。托管銀行履行資金保管、資金清算、投資監(jiān)督、核算估值、信息披露等職責(zé)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。

銀行托管業(yè)務(wù)的種類很多，包括證券投資基金托管、委托資產(chǎn)托管、社保基金托管、企業(yè)年金托管、信托資產(chǎn)托管、農(nóng)村社會保障基金托管、基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金托管、補(bǔ)充醫(yī)療保險基金托管、收支賬戶托管、QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)托管、貴重物品托管等等。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國資產(chǎn)托管行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》顯示：

目前，國內(nèi)共有58家托管機(jī)構(gòu)，其中，內(nèi)資商業(yè)銀行27家，外資銀行3家，證券公司26家，非銀證類金融機(jī)構(gòu)2家(中國證券金融股份有限公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司)。五大行最早獲批開展托管業(yè)務(wù)，具有先發(fā)優(yōu)勢，有良好的客戶基礎(chǔ)和豐富的銷售渠道，在養(yǎng)老金、保險資金、跨境托管業(yè)務(wù)上發(fā)保持領(lǐng)先優(yōu)勢;股份行依托其在同業(yè)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域的優(yōu)勢，在基金/證券資管計劃、信托計劃、私募基金托管等業(yè)務(wù)上發(fā)展勢頭良好;城商行通過整合行內(nèi)資源，在基金/證券資管計劃、信托計劃和銀行理財托管業(yè)務(wù)上持續(xù)發(fā)力。

伴隨著資管新規(guī)的進(jìn)一步落實，托管機(jī)制貫穿覆蓋了整個資管領(lǐng)域，其重要性日益凸顯。作為商業(yè)銀行的一項戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)具有不占用經(jīng)濟(jì)資本、收入和資金沉淀穩(wěn)定、業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)顯著等優(yōu)勢。托管銀行履行資金保管、資金清算、投資監(jiān)督、核算估值、信息披露等職責(zé)，能夠為投資者利益及資管市場穩(wěn)健運(yùn)行保駕護(hù)航。

2022年是“資管新規(guī)”落地元年，整個資金資管行業(yè)向“受人之托、代人理財”的資產(chǎn)管理本質(zhì)回歸。在此期間，資產(chǎn)托管行業(yè)堅守保障受托資產(chǎn)安全的業(yè)務(wù)本源，維持穩(wěn)中有進(jìn)的良好發(fā)展勢態(tài)。

截至2022年末，中國銀行業(yè)資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模152.24萬億元，同比增長2.18%;與客戶資金保管類產(chǎn)品服務(wù)規(guī)模合計突破200萬億元大關(guān)，達(dá)到201.73萬億元;資管產(chǎn)品營運(yùn)外包業(yè)務(wù)規(guī)模7.60萬億元;托管投資組合達(dá)29.20萬個，同比增長12.27%;存托比、托管系數(shù)基本保持穩(wěn)定，資產(chǎn)托管行業(yè)總體實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。

資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來市場展望分析2024

中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)，金融要為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)。近年來，我國債券市場快速發(fā)展壯大，已成為金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要抓手和防范風(fēng)險的關(guān)鍵一環(huán)。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2023年12月24日，中國債券市場托管余額已達(dá)156.08萬億元，較2022年末增加14.11萬億元，增長9.94%。債券募集資金大量流向科技創(chuàng)新、鄉(xiāng)村振興、綠色轉(zhuǎn)型、普惠金融等重點領(lǐng)域，有力支持了重大戰(zhàn)略、重大項目建設(shè)，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級;同時，注重加大對民營企業(yè)融資支持力度，在降低實體經(jīng)濟(jì)融資成本、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、拓展融資渠道等方面發(fā)揮了重要作用。

中國債券市場規(guī)模已位居世界第二，與此同時，作為企業(yè)直接融資的重要渠道，公司信用類債券市場規(guī)模也穩(wěn)居全球第二。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至12月24日，公司信用類債券托管余額達(dá)31.89萬億元，較去年末擴(kuò)大2300多億元。除規(guī)模上的量增外，為適配經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需要，2023年以來，債券市場在制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新上更進(jìn)一步，有效引導(dǎo)更多資金流向鄉(xiāng)村振興、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等重點領(lǐng)域。

資產(chǎn)托管作為一項專業(yè)性強(qiáng)、技術(shù)含量高的業(yè)務(wù)，托管系統(tǒng)的搭建、迭代以及依托于系統(tǒng)的專業(yè)服務(wù)往往是開展托管業(yè)務(wù)的根基，只有擁抱金融科技，才能拓展托管服務(wù)的廣度和深度，滿足客戶多樣化、個性化需求，從而提升托管服務(wù)的核心競爭力。

近幾年，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)面向資管行業(yè)、扎根資本市場，隨著資管行業(yè)的蓬勃發(fā)展，也實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)需進(jìn)一步推進(jìn)變革與轉(zhuǎn)型，促使資產(chǎn)托管行業(yè)需更多考慮向遠(yuǎn)程化、線上化、多中心化布局。

展望未來，中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)將進(jìn)一步推進(jìn)變革與轉(zhuǎn)型。一是將專業(yè)化、規(guī)范化作為銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)未來發(fā)展方向，托管銀行將進(jìn)一步落實風(fēng)險管理和合規(guī)展業(yè)主體責(zé)任，調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略和創(chuàng)新方向，實現(xiàn)審慎穩(wěn)健經(jīng)營。二是扎實履行為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的責(zé)任，繼續(xù)充分發(fā)揮資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)價值創(chuàng)造的作用，為擴(kuò)大內(nèi)需、現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)、高水平對外開放、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、資本市場改革做出貢獻(xiàn)。三是伴隨商業(yè)銀行向輕型化、財富管理銀行轉(zhuǎn)型，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)也進(jìn)一步從提供同質(zhì)化的托管服務(wù)向提供差異化的綜合金融服務(wù)方向轉(zhuǎn)型。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國資產(chǎn)托管行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》。

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