史上最嚴金融監(jiān)管年 出臺了20個重磅監(jiān)管文件

• 2017年12月14日 FanTianQing來源：新浪網(wǎng) 366 17
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  2018-2023年中國金融資產(chǎn)交易所行業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢及前景預測報告

  金融資產(chǎn)交易所行業(yè)研究報告主要分析了金融資產(chǎn)交易所行業(yè)的國內(nèi)外發(fā)展概況、行業(yè)的發(fā)展環(huán)境、市場分析（市場規(guī)模、市場結構、市場特點等）、競爭分析（行業(yè)集中度、競爭格局、競爭組群、競爭因...

２０１７年被金融業(yè)稱為“史上最嚴”監(jiān)管年，監(jiān)管令密集發(fā)布，大額罰單不斷開出。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，金融監(jiān)管部門今年共出臺重要監(jiān)管文件超過２０個，行政處罰超２７００件，罰沒金額超８０億元。

２０１７年為何會被金融業(yè)稱為“史上最嚴”監(jiān)管年？

２０１７年被金融業(yè)稱為“史上最嚴”監(jiān)管年，監(jiān)管令密集發(fā)布，大額罰單不斷開出。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，金融監(jiān)管部門今年共出臺重要監(jiān)管文件超過２０個，行政處罰超２７００件，罰沒金額超８０億元。

業(yè)界人士認為，２０１８年，金融業(yè)將繼續(xù)把主動防范化解系統(tǒng)性風險放在首位，監(jiān)管機構的牙齒將更“鋒利”，監(jiān)管將更加嚴格，標準更高，對違法違規(guī)行為的處罰力度也將會加大。

數(shù)億元罰單頻頻開出

２０１７年３月，中國證監(jiān)會對鮮言等操縱市場案采取“沒一罰五”的頂格處罰，罰沒金額合計３４．７億元；１２月８日，中國銀監(jiān)會對廣發(fā)銀行違規(guī)擔保開出７．２２億元的罰單。這兩張?zhí)柗Q“史上最大罰單”的背后，是監(jiān)管部門“鐵腕”治理的決心和魄力，是金融業(yè)加強日常監(jiān)管的縮影。

截至１１月底，中國證監(jiān)會作出的行政處罰決定中罰沒款金額逾７０億元，與２０１６年全年罰沒總額４２．８３億元相比，增幅超過６０％。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，中國證監(jiān)會已作出行政處罰決定超過１００件。

在銀行系統(tǒng)，今年前１０個月，銀監(jiān)會系統(tǒng)共作出行政處罰２６１７件，處罰銀行業(yè)金融機構１４６８家，累計罰沒總額６．６７億元。如果加上此次對廣發(fā)銀行的罰款金額，其累計罰沒金額已經(jīng)達到１３．８９億元。

截至１１月３０日，保監(jiān)會也發(fā)布了３６張監(jiān)管函，而２０１６年全年發(fā)布監(jiān)管函總和為１６張，增幅達到１２５％。這３６張監(jiān)管函涉及３３家保險機構。

上海澤熙投資管理有限公司法人徐翔入監(jiān)服刑，全案判處罰沒金合計３００億元；前海人壽董事長姚振華被撤銷任職資格，并禁入保險業(yè)１０年；演員趙薇被罰５年禁入證券市場；匹凸匹原董事長鮮言不僅支付巨額罰金，同時也被終身禁入證券市場；雅百特、慧球科技、山東墨龍等一批上市公司受到嚴肅查處。

緊盯五大領域重拳整治市場亂象

“治亂象、補短板、填空白”是２０１７年金融監(jiān)管的重點內(nèi)容。

——開展專項整治。年初，銀監(jiān)會連續(xù)發(fā)布７個文件，劍指資金嵌套、空轉及衍生出的高杠桿問題。保監(jiān)會、證監(jiān)會也先后出臺相關文件，要求市場主體必須遵守已有監(jiān)管規(guī)則，不得以“金融創(chuàng)新”為借口，挑戰(zhàn)監(jiān)管底線，謀求監(jiān)管套利。

——重拳打擊擾亂市場行為。５月，證監(jiān)會發(fā)布的減持新規(guī)就被市場認為，這是監(jiān)管部門對大股東惡意減持的直接反應，對打擊惡意哄抬股價以實現(xiàn)大規(guī)模減持的套現(xiàn)行為有直接影響。

——清理整治互聯(lián)網(wǎng)金融市場，規(guī)范消費類貸款，聯(lián)手填補“監(jiān)管真空”。由互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治辦公室牽頭聯(lián)合多個金融監(jiān)管機構，年內(nèi)先后三次下發(fā)通知，專項清理整頓“校園貸”“現(xiàn)金貸”等互金業(yè)務及小額貸款公司等相關金融機構。９月，中國人民銀行各分支機構也發(fā)出提示或通知，要求加強消費貸管理，防止消費類貸款變相進入房地產(chǎn)市場變成“首付貸”。

——嚴禁虛擬貨幣投機行為，及時堵住風險點。９月４日，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布公告，叫停各類代幣發(fā)行融資活動，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動。

——統(tǒng)籌協(xié)作，加強源頭管理，不留盲區(qū)。一行三會聯(lián)合外匯局發(fā)布資管新規(guī)的征求意見稿，對各類金融機構的資管業(yè)務進行全面統(tǒng)一監(jiān)管。銀監(jiān)會也發(fā)布《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（修訂征求意見稿）》。業(yè)內(nèi)人士認為，從源頭上監(jiān)測流動性風險，及時跟蹤穿透資金流動，加強業(yè)務規(guī)范，解決層層嵌套、資金空轉以及監(jiān)管套利的行為，能夠有效抑制市場高杠桿行為。

未來如何確保守住系統(tǒng)性風險底線？

２０１７年的金融監(jiān)管取得了明顯效果。宏觀杠桿率得到有效控制，金融服務實體經(jīng)濟能力增強，防范風險工作取得積極成效。

業(yè)內(nèi)人士普遍認為，２０１８年仍將延續(xù)２０１７年的監(jiān)管態(tài)勢，繼續(xù)把主動防范化解系統(tǒng)性風險放在突出核心位置，將著力防范化解重點領域風險，著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。

首先是持續(xù)加強日常監(jiān)管。從事前審批向事中、事后監(jiān)管轉型是近年來監(jiān)管轉變的特點。從近兩年的處罰數(shù)量、罰沒金額來看，日常監(jiān)管將會越來越嚴格。

其次，狠抓重大監(jiān)管政策落實。監(jiān)管部門在２０１７年出臺多項政策，特別是業(yè)內(nèi)高度關注的資管新規(guī)、修訂后的商業(yè)銀行流動性管理辦法也有望在２０１８年施行。從目前監(jiān)管態(tài)勢上看，狠抓這些政策落實將是重點。

另外，交叉金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、普惠金融等多個熱點領域的監(jiān)管將持續(xù)深化。這些領域涉及多個金融市場及業(yè)務領域，是金融風險隱患“聚集地”，同時也使得金融風險極具傳染性。防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險是金融工作的永恒，切不可因為短期的效果而止步不前。

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