銀監(jiān)系統(tǒng)今年以來已開出至少836張罰單

• 2018年3月22日 ZhangHongYuan來源：證券時報 699 41
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銀監(jiān)系統(tǒng)的處罰力度全無降低之勢。

銀監(jiān)系統(tǒng)的處罰力度全無降低之勢。

據(jù)記者統(tǒng)計，截至3月20日，銀監(jiān)系統(tǒng)今年以來至少開出836張罰單，總計罰沒8.09億元。其中，銀監(jiān)局開出319張罰單，罰沒金額共計7.35億元;銀監(jiān)分局共開出519張罰單，罰沒金額共計2.74億元。

值得注意的是，在836張罰單中，有1張超過1億元的罰單，8張超過1000萬元的罰單，58張超過100萬元的罰單。

從罰單數(shù)量來看，工商銀行、郵儲銀行、農業(yè)銀行是收到罰單數(shù)量最多的三家銀行。

郵儲工行農行成收罰單大戶

除去銀監(jiān)分局給銀行員工開的罰單，今年以來，工商銀行、郵儲銀行、農業(yè)銀行收到銀監(jiān)系統(tǒng)(銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局)罰單數(shù)量最多，分別收到53張、49張、43張罰單。

從銀監(jiān)局今年以來開出的罰單來看，有2家銀行今年以來已經收到超過30張罰單，分別是郵儲銀行和工商銀行。郵儲銀行收到的罰單最多，為31張，其次是工商銀行30張。此外，還有6家銀行收到銀監(jiān)局罰單超過10張。農業(yè)銀行收到24張罰單，建設銀行收到17張罰單，中信銀行和陜西省農村信用社聯(lián)合社各收到12張罰單，浦發(fā)銀行和長安區(qū)農村信用合作聯(lián)社各收到10張罰單。

收到銀監(jiān)局最多罰單的郵儲銀行，總計收到31張罰單。其中各分支行合計被開出16張罰單，被罰沒金額共計9561.53萬元，單張罰單最高金額為8550萬元;員工共被開出15張罰單，郵儲銀行武威市文昌路支行王建中被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作。

其中，農業(yè)銀行被銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局開出的罰單共計罰沒金額1588萬元。農業(yè)銀行各分支行合計被銀監(jiān)局開出20張罰單，被罰沒金額共計805萬元，單張罰單最高金額為100萬元;被銀監(jiān)分局開出19張罰單，被罰沒金額共計783萬元，單張罰單最高金額為100萬元。

今年已開出58張超百萬罰單

據(jù)記者統(tǒng)計，各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局今年以來至少開了836張罰單。其中，1張超過1億元的罰單，8張超過1000萬元的罰單，58張超過100萬元的罰單，上述千萬級罰單和百萬級罰單共計罰沒金額87194.5萬元，而單張罰款金額最高為46175萬元。

58張超過100萬元的罰單中，有1張是億級的罰單，有8張是千萬級的罰單，15張500萬元以上的罰單，200萬元及以下的罰單共有25張。從時間上來看，千萬級罰單集中在1月份。

從8張超千萬的罰單來看，因違反審慎經營規(guī)則被罰的最多，有4張罰單。而在58張超百萬的罰單中，有25張被罰事由涉及到違反審慎經營規(guī)則。

高達4.62億元的罰單，系由四川銀監(jiān)局對上海浦東發(fā)展銀行成都分行開出的。據(jù)了解，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財、信用證和保理等業(yè)務，向1493個空殼企業(yè)授信775億元，換取相關企業(yè)出資承擔浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。通過這番不良資產騰挪，浦發(fā)銀行成都分行出現(xiàn)了長期“零不良”的繁榮假象。

除對浦發(fā)銀行成都分行的4.62億元罰款外，同時，罰單對浦發(fā)銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。

10人終身禁止從事銀行業(yè)，6人被取消董高任職資格

金融嚴監(jiān)管仍在延續(xù)，今年以來，作為行政違規(guī)的銀行負責人或是相關員工，均被開了不少罰單。

記者統(tǒng)計顯示，今年以來被各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局取消銀行董事、高級管理人員任職資格的罰單有48張，銀監(jiān)局開出15張罰單，銀監(jiān)分局開出33張罰單。

此外，有10名銀行職員被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作，另有3人被處以15年內止禁從事銀行業(yè)工作。

值得注意的是，上述48張罰單中，有6人終身取消董事、高管任職資格，2人被禁董高任職資格15年，3人被禁董高任職資格10年;另外還有37人面臨1年到5年不等的董高任職資格被取消。

從銀監(jiān)局開出的罰單來看，記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在被處罰的15張禁入銀行業(yè)或取消董高任職資格的罰單案由中，違反審慎經營規(guī)則的最多，多達9張;涉嫌私設小金庫及高息攬儲的，有2張;涉嫌違規(guī)辦理授信業(yè)務，包括貸前調查和貸后管理不盡職等案例共2張;還有涉及越權違規(guī)修改合同文本的和涉嫌提供虛假現(xiàn)金管理服務收入材料的各1張。

從銀監(jiān)分局開出的罰單來看，今年以來至少有27起銀行員工罰單是因銀行違規(guī)，該銀行時任領導負有直接責任、領導責任、經辦責任、監(jiān)察責任等被處分。

具體來看，主要是地方農商行、村鎮(zhèn)銀行、農信聯(lián)社時任負責領導，需要對任內銀行中出現(xiàn)的存貸不合規(guī)、內控管理疏漏、同業(yè)違規(guī)等被追責;處罰結果主要是警告。其中，有11名負責人被處以5萬元到10萬元不等的罰款，還有1人被罰禁止三年銀行從業(yè)。

2017年以來，監(jiān)管方面強調，堅持雙線問責，強化高管責任;堅持“一案三問”，發(fā)生案件的，堅決問責經辦人、相關人和負責人;貫徹“一險三問”，造成風險的，嚴格懲處業(yè)務發(fā)起人、業(yè)務審批人和機構負責人。

同時，推動建立銀行從業(yè)人員黑名單制度，對于嚴重違規(guī)違紀、被機構開除的責任人員，一律列入黑名單，實施行業(yè)禁入，防止高管帶病流動、提拔。從地方銀監(jiān)分局的行政處罰動態(tài)來看，監(jiān)管要求的強化“問責到人”，時任領導任期內出紕漏也要被追責，已經在湖南、四川、云南、河南四地鋪開。

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