融資易正式提交108項(xiàng)合規(guī)自查報(bào)告，爭(zhēng)做行業(yè)合規(guī)先行者

• 2018年9月29日 chinairnwz來源：東方網(wǎng) 752 45
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  在機(jī)遇與挑戰(zhàn)中把握物流金融行業(yè)趨勢(shì)，才能從中取勢(shì)得到更好的發(fā)展！

  黨的十九大召開以來，我國發(fā)展進(jìn)入了新的階段，面臨的機(jī)遇以及面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)前所未有。世界經(jīng)濟(jì)增長格局、國際產(chǎn)業(yè)分工、全球投資物流金融規(guī)則、能源資源版圖、地緣政治環(huán)境等都在發(fā)生深刻變...

　　9月26日，融資易正式向監(jiān)管部門廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局提交108項(xiàng)合規(guī)自查報(bào)告！9月26日恰逢融資易正式上線四周年，108項(xiàng)合規(guī)自查報(bào)告的提交無疑為融資易送上了一份合規(guī)運(yùn)營的生日大禮。

　　根據(jù)9月12日廣東省人民政府金融工作辦公室發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步組織轄內(nèi)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)做好合規(guī)自查的通知》，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引》、《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》（即“全國108條網(wǎng)貸備案驗(yàn)收細(xì)則”）等規(guī)章制度及監(jiān)管規(guī)則，進(jìn)一步開展自查，邊查邊整，即查即改。同時(shí)，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)于2018年9月30日前、最遲不得晚于2018年10月10日，將自查報(bào)告分別提交至注冊(cè)地所在市金融局、銀監(jiān)分局；注冊(cè)地在廣州市的，自查報(bào)告提交到廣州市金融局。

　　9月25日，廣州市金融工作局下發(fā)《市互金整治辦關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步組織轄內(nèi)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)做好合規(guī)自查的通知》，對(duì)轄區(qū)內(nèi)各平臺(tái)將要提交的自查材料再次予以更詳實(shí)的告知。通知要求網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)上交自查報(bào)告時(shí)需附上逐項(xiàng)詳細(xì)填寫的“108條”清單、紙質(zhì)蓋章版自查報(bào)告、與紙質(zhì)蓋章版內(nèi)容一致的電子版文件（光盤），且要求在光盤中刻錄平臺(tái)于4月25日前已提交的驗(yàn)收申請(qǐng)材料內(nèi)容。

　　此次融資易順利提前于監(jiān)管要求日期向廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局提交108項(xiàng)合規(guī)自查報(bào)告，表明了融資易擁抱監(jiān)管、積極合規(guī)備案的堅(jiān)定決心。

　　融資易深耕住房金融領(lǐng)域四年，自成立伊始，始終恪守合規(guī)合法的經(jīng)營理念，致力于打造穩(wěn)健、合規(guī)、透明的網(wǎng)貸信息服務(wù)中介平臺(tái)。為了提振行業(yè)信心，融資易積極發(fā)揮自身實(shí)力和優(yōu)勢(shì)，積極準(zhǔn)備合規(guī)備案工作。按照此前廣東發(fā)布的158條網(wǎng)貸驗(yàn)收指引，今年4月20日，融資易正式向監(jiān)管部門廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局提交合規(guī)備案驗(yàn)收申請(qǐng)及材料，成為廣東地區(qū)較早提交合規(guī)備案相關(guān)材料的平臺(tái)之一。

　　一直以來，融資易堅(jiān)持立足小額分散原則，堅(jiān)持打造優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，所有項(xiàng)目直接穿透至底層資產(chǎn)，清晰透明，且借款方及借款需求完全真實(shí)。平臺(tái)的項(xiàng)目嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門的限額要求，企業(yè)借款不超過100萬，個(gè)體商戶借款不超過20萬，并依托平臺(tái)多年的經(jīng)驗(yàn)以及配套的多維風(fēng)控體系，認(rèn)真嚴(yán)格審查，確保項(xiàng)目的真實(shí)有效性。

　　網(wǎng)貸108條合規(guī)檢查清單下發(fā)后，融資易立刻成立合規(guī)自查小組，融資易CEO徐科飛為組長，融資易COO鐘正我為副組長，風(fēng)控、財(cái)務(wù)、運(yùn)營、市場(chǎng)等多個(gè)部門參與，啟動(dòng)平臺(tái)合規(guī)自查工作，為下一步的備案審核打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　據(jù)了解，近期融資易還邀請(qǐng)國內(nèi)知名律師事務(wù)所對(duì)平臺(tái)進(jìn)行法律方面的意見咨詢與協(xié)助指導(dǎo)，此前還聘請(qǐng)了專業(yè)會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)平臺(tái)進(jìn)行審查和評(píng)估，并將審核結(jié)果在官網(wǎng)信息披露專欄進(jìn)行公示。此次自查對(duì)于問題清單中強(qiáng)調(diào)的信息中介定位、用戶權(quán)益保護(hù)、信息披露等重點(diǎn)內(nèi)容，在原有的基礎(chǔ)上進(jìn)行逐條檢查。

　　徐科飛表示說，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)整治的有序推進(jìn)，政府和監(jiān)管層對(duì)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解逐步深化，一些行之有效的監(jiān)管原則和措施也逐步形成。這些監(jiān)管原則和措施，為網(wǎng)貸行業(yè)長效監(jiān)管機(jī)制的建立，奠定了較好基礎(chǔ)。

　　鏈接：融資易平臺(tái)驗(yàn)收整改歷程

　　2017年1月

　　取消風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的設(shè)立

　　2017年6月

　　收到廣州市天河區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改通知書

　　2017年7月

　　按照銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的信息披露指引，同步完善、修正官網(wǎng)、APP等多渠道信息 披露內(nèi)容；

　　建立并完善公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度；

　　禁止設(shè)置投資人使用的“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”功能；

　　制定在線爭(zhēng)議解決等相關(guān)服務(wù)；

　　2017年10月

　　收到廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局同意整改計(jì)劃的通知書；

　　正式上線新網(wǎng)銀行資金存管系統(tǒng)；

　　2017年12月

　　通過信息安全第三級(jí)等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)

　　2018年1月

　　獲得通訊網(wǎng)絡(luò)安全評(píng)測(cè)(第3.2級(jí))合格證明；

　　建立并完善出借人分級(jí)管理制度，推出“出借人風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷”；

　　2018年4月

　　完成2017年、2018年的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告和2015年、2016年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；

　　完成整改合規(guī)情況法律意見書；

　　2018年4月20日

　　完成整改驗(yàn)收文件的編整，并遞交至廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局

　　2018年9月26日

　　完成108項(xiàng)合規(guī)自查報(bào)告，并提交至廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局

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