保險中介行業(yè)市場現(xiàn)狀如何？2021年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研

• 2021年5月11日 ZhouXun來源：中研網(wǎng)綜合 499 26
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保險中介是指介于保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)之間或保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投保人之間，專門從事保險業(yè)務(wù)咨詢與銷售、風(fēng)險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務(wù)活動，并從中依法獲取傭金或手續(xù)費(fèi)的單位或個人。

保險中介是指介于保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)之間或保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投保人之間，專門從事保險業(yè)務(wù)咨詢與銷售、風(fēng)險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務(wù)活動，并從中依法獲取傭金或手續(xù)費(fèi)的單位或個人。保險中介人的主體形式多樣，主要包括保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人等。此外，其他一些專業(yè)領(lǐng)域的單位或個人也可以從事某些特定的保險中介服務(wù)，如保險精算師事務(wù)所、事故調(diào)查機(jī)構(gòu)和律師等。

隨著保險業(yè)的發(fā)展，保險中介市場也暴露出諸多問題，主要是專業(yè)化程度較低、市場結(jié)構(gòu)不合理、營銷員體制改革緩慢、兼業(yè)代理不規(guī)范等。保險中介行業(yè)的發(fā)展要堅持立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)、統(tǒng)籌兼顧、積極穩(wěn)妥、務(wù)求實(shí)效的原則，以"結(jié)構(gòu)調(diào)整"為核心，以轉(zhuǎn)變保險發(fā)展方式為主線，努力實(shí)現(xiàn)保險中介行業(yè)的專業(yè)化、規(guī)?；?、信息化和綜合化發(fā)展，增強(qiáng)行業(yè)的競爭力、提升市場運(yùn)行效率，推動整個保險業(yè)持續(xù)穩(wěn)定和健康的發(fā)展。在加強(qiáng)監(jiān)管、保證行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展、保護(hù)消費(fèi)者利益的同時，要按照專業(yè)化、規(guī)?；?、信息化、綜合化的要求多方面采取相應(yīng)的對策，以確保保險中介行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

當(dāng)下保險專業(yè)中介的規(guī)模化實(shí)現(xiàn)，不僅要求行業(yè)經(jīng)營主體增加，創(chuàng)新與發(fā)展是更關(guān)鍵的經(jīng)營主體規(guī)模的擴(kuò)大與資源集約化的基礎(chǔ)。中國保險發(fā)展迅速，未來增長空間廣闊。信息技術(shù)的興起恰逢其時，助力中國保險業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新。信息化的浪潮下，不進(jìn)則退。保險中介信息化雖剛起步，但亦進(jìn)入高速發(fā)展期，預(yù)現(xiàn)在"看風(fēng)駛船"，未來必將取勝。

財產(chǎn)保險整體市場運(yùn)行分析

(一)財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

近年來，財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模呈持續(xù)增長的趨勢，由2016年的1.95萬億元增長到2020年年底的3.3萬億元，五年間的增長幅度累計為69.46%，年均復(fù)合增長率為13.89%，相對于保險行業(yè)整體資產(chǎn)規(guī)模增速較快，反映出國內(nèi)財產(chǎn)保險相對其它保險產(chǎn)品市場份額呈現(xiàn)出增長的趨勢。

圖表：2016-2020年國內(nèi)財產(chǎn)保險資產(chǎn)規(guī)模及其增長情況

資料來源：根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會數(shù)據(jù)整理

(二)財產(chǎn)保險行業(yè)保費(fèi)規(guī)模

根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)顯示：2020年國內(nèi)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)原保險保費(fèi)收入11929億元，占全國保險行業(yè)原保費(fèi)收入總額的比例為26.36%。

(三)財產(chǎn)保險企業(yè)數(shù)量分析

從財產(chǎn)保險企業(yè)數(shù)量來看，2020年國內(nèi)保險機(jī)構(gòu)中有財產(chǎn)保險經(jīng)營業(yè)務(wù)的企業(yè)有11.29萬家，占國內(nèi)保險服務(wù)機(jī)構(gòu)總量的28.76%，由此可見，財產(chǎn)保險是國內(nèi)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)不可或缺的一個重要組成部分。

(四)財產(chǎn)保險保費(fèi)區(qū)域分布

從財產(chǎn)保險保費(fèi)營收區(qū)域結(jié)構(gòu)來看，經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的華東、華南、華北三個地區(qū)占據(jù)了國內(nèi)財產(chǎn)保險保費(fèi)收入的68%以上，尤其是華東地區(qū)，該地區(qū)人們財產(chǎn)安全意識相對國內(nèi)其它地區(qū)較高，財產(chǎn)保險保費(fèi)收入占全國財產(chǎn)保險保費(fèi)收入的36.7%;華北地區(qū)以18.8%的占比位列第二位;華南地區(qū)的占比為15.3%;其余區(qū)域財產(chǎn)保險保費(fèi)收入占比均在10%以下。

圖表：2020年國內(nèi)各區(qū)域財產(chǎn)保險保費(fèi)收入占比

資料來源：根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會數(shù)據(jù)整理

(五)財產(chǎn)保險賠付支出情況

根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)顯示：2020年國內(nèi)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)賠款6955億元，占全國保險行業(yè)賠付總額的50.01%。

(六)產(chǎn)險公司市場集中度情況

從產(chǎn)險公司市場集中度來看，人保財險、平安產(chǎn)險和太保財險是國內(nèi)產(chǎn)險業(yè)務(wù)中的領(lǐng)軍企業(yè)，2020年財產(chǎn)保險保費(fèi)收入分別為4320.19億元、2858.54億元和1467.18億元，是國內(nèi)財產(chǎn)保險保費(fèi)收入超過千億元的企業(yè)，其對應(yīng)的市場份額分別為31.8%、21.04%和10.8%，三家企業(yè)占據(jù)了國內(nèi)產(chǎn)險市場六成以上的市場份額，行業(yè)市場集中度較高。

欲了解關(guān)于保險中介行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報告《2021-2026年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研及發(fā)展前景研究報告》。

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  2021-2026年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研及發(fā)展前景研究報告

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