2022保險資產(chǎn)管理市場規(guī)模以及投資方向分析

• 2022年4月14日 HuangJiang來源：新浪 1267 83
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有數(shù)據(jù)可查的國壽資產(chǎn)、平安資產(chǎn)、太保資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)，2021年末第三方業(yè)務規(guī)模合計接近2.9萬億，2021年一年增長接近6000億元，增幅超25%;加上人保資產(chǎn)后，五大保險資管公司的第三方業(yè)務規(guī)模則已超過3萬億。

2022保險資產(chǎn)管理市場規(guī)模以及投資方向分析

近年來，管理規(guī)模萬億的大型保險資管公司，也紛紛將拓展“第三方業(yè)務”視作重要方向。其中，保險資管公司擴大第三方業(yè)務的一個重要抓手是組合類資管產(chǎn)品，從這一業(yè)務的發(fā)展上，更能看出各家機構(gòu)的蓄力。這一業(yè)務2021年末已達3.2萬億，在三大類保險資管業(yè)務中規(guī)模最大，從2萬億到3萬億，僅用了一年時間。

有數(shù)據(jù)可查的國壽資產(chǎn)、平安資產(chǎn)、太保資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)，2021年末第三方業(yè)務規(guī)模合計接近2.9萬億，2021年一年增長接近6000億元，增幅超25%;加上人保資產(chǎn)后，五大保險資管公司的第三方業(yè)務規(guī)模則已超過3萬億。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年版保險投資產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示：

上市險企為主的保險機構(gòu)，近年都會主動披露第三方業(yè)務管理情況，從各公司發(fā)聲也可見對其重視程度。

截至2021年末，人保集團第三方資產(chǎn)管理規(guī)模為6211.87億元，較年初增長33.6%。其中，在年金與養(yǎng)老金業(yè)務方面，管理資產(chǎn)規(guī)模較年初增長54.6%。

截至2021年12月末，平安資產(chǎn)受托資產(chǎn)管理規(guī)模達4.05萬億元，較年初增長11.7% ;其中第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達5120.72億元，較年初增長32.7%。

近期多家信托公司收到監(jiān)管下發(fā)的《關于調(diào)整信托業(yè)務分類有關事項的通知(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》)，信托業(yè)務分類改革邁出堅實一步。

根據(jù)新的分類，資產(chǎn)管理信托是指信托公司依據(jù)信托法律關系為信托產(chǎn)品投資者提供投資管理金融服務的自益信托業(yè)務，《征求意見稿》進一步明確了該業(yè)務的私募定位，以區(qū)別于為融資方創(chuàng)設融資工具并為其募集資金的私募投行服務。該規(guī)定旨在要求信托公司堅持受托人定位，以為委托人服務作為業(yè)務的出發(fā)點履行受托人管理職責，改變傳統(tǒng)融資類業(yè)務從融資人資金需求角度出發(fā)，設計融資方案繼而尋找、匹配資金提供方的業(yè)務模式。

此外，《征求意見稿》要求信托公司要有效防控期限錯配風險和集中度風險，加強信用風險、市場風險、流動性風險和操作風險管理，落實凈值化管理，繼而為投資者創(chuàng)造真實的投資風險回報。具體按照信托計劃實際投資于債券類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品是否超過80%的比例，劃分為固定收益類資產(chǎn)管理信托、權(quán)益類資產(chǎn)管理信托、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理信托以及混合類資產(chǎn)管理信托。

資產(chǎn)服務信托是指信托公司依據(jù)信托法律關系、接受委托人委托并根據(jù)委托人需求為其量身定制托管、風險隔離、風險處置、財富規(guī)劃和代際傳承等專業(yè)信托服務?！墩髑笠庖姼濉诽貏e強調(diào)該類信托業(yè)務不得涉及募集資金行為，不得在信托項下開展負債業(yè)務，不得以受托資金發(fā)放信托貸款，不得為各類違法違規(guī)活動提供通道服務。資產(chǎn)服務信托按照服務具體內(nèi)容和特點，主要包括行政管理受托服務信托、資產(chǎn)證券化受托服務信托、風險處置受托服務信托、財富管理受托服務信托，各類項下再進行進一步細分。

《2022-2027年版保險投資產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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