融資租賃行業(yè)市場全景調研 統(tǒng)一監(jiān)管對行業(yè)有哪些的影響

• 2022年6月8日 ZhouJiaLiang來源：互聯(lián)網(wǎng) 383 18
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融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進產業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產負債結構等方面，融資租賃服務實體經濟的優(yōu)勢更加顯著。

融資租賃行業(yè)市場全景調研

近年來，受宏觀經濟增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴、行業(yè)競爭加劇等因素影響，我國融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊資金和租賃合同余額增速均明顯放緩;從目前已在公開市場發(fā)行債券的租賃企業(yè)來看，租賃業(yè)務新增投放量減少，租賃資產規(guī)模增長乏力，融資成本上升，盈利水平呈下降趨勢。一方面，租賃企業(yè)融資渠道和資本補充渠道逐步拓寬，資本保持充足水平，融資租賃行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢較好。另一方面，與發(fā)達國家租賃市場相比，我國融資租賃行業(yè)仍處于初級發(fā)展階段，市場滲透率遠低于發(fā)達國家。伴隨著我國疫情的有效防控，經濟的逐漸復蘇，“十四五規(guī)劃”的出臺，我國融資租賃業(yè)將在以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局中迎來新的發(fā)展機遇。無論是傳統(tǒng)行業(yè)的升級改造，還是新興行業(yè)的蓬勃發(fā)展;無論是民生基礎設施建設，還是內生循環(huán)刺激消費，這些都將為融資租賃業(yè)帶來新的發(fā)展增長點。

融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進產業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產負債結構等方面，融資租賃服務實體經濟的優(yōu)勢更加顯著。融資租賃業(yè)高質量發(fā)展的重要表現(xiàn)就是不再囿于規(guī)模經濟，由要素驅動發(fā)展轉型為創(chuàng)新驅動發(fā)展，實現(xiàn)融資租賃業(yè)與先進制造業(yè)、現(xiàn)代服務業(yè)的深度融合，提高融資租賃創(chuàng)新驅動要素對全要素生產率的貢獻度。當前，應牢牢把握大規(guī)模減稅的政策新機遇，積極發(fā)揮稅收政策的能動作用，營造融資租賃業(yè)高質量發(fā)展的稅收政策環(huán)境。推動融資租賃企業(yè)融資渠道的多元化，從而打破融資租賃衍生為類金融的業(yè)務模式。構建融資租賃與“信托+保理+資產證券化+互聯(lián)網(wǎng)金融”的新金融生態(tài)，以多元化融資租賃資金來源，降低融資成本。隨著“一帶一路”倡議的推進，融資租賃業(yè)務與國際貿易結合迎合中小企業(yè)國際融資需求，融資租賃將成為中小企業(yè)參與和融入“一帶一路”，并成功實現(xiàn)“走出去”的有力助手。

據(jù)中研產業(yè)研究院報告《2022-2026年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》分析

受突發(fā)疫情及信貸政策的影響，2020年以來租賃行業(yè)規(guī)模增速繼續(xù)放緩。隨著《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的出臺，租賃行業(yè)整體運行將更為規(guī)范。從行業(yè)發(fā)展指數(shù)來看，2020年第四季度，融資租賃公司業(yè)務發(fā)展指數(shù)為67.78，環(huán)比上升13.98%，多數(shù)租賃公司租賃資產投放和主營業(yè)務收入處于同比增長狀態(tài)，業(yè)務發(fā)展良好。截至2020年末，金融租賃行業(yè)總資產3.54萬億元，同比增長8.59%，增幅較2019年下降0.02個百分點;總負債3.03萬億元，同比增長9.35%，增幅較2019年提高0.98個百分點;資產和負債增速基本保持穩(wěn)定，穩(wěn)健發(fā)展成為未來的主旋律。進入2021年以來，國民經濟快速復蘇，融資租賃行業(yè)面臨新的機遇與挑戰(zhàn)。

截至2020年12月底，全國31個省、市、區(qū)都設立了融資租賃公司。但絕大部分企業(yè)仍分布在東南沿海一帶。其中廣東、上海、天津、遼寧、山東、北京、福建、江蘇、浙江、陜西10個省市的企業(yè)總數(shù)約占全國的95.42%。2020年以來，新設立內資融資租賃試點企業(yè)只有天津、上海和廣東有增加，新設立的外資融資租賃企業(yè)，只在山東、廣東、天津和浙江地區(qū)有所增加。截至2020年12月底，全國融資租賃合同余額(業(yè)務總量)約為65040億元，比2019年底的66540億元減少約1500億元，比2019年下降2.3%。2021年,中國融資租賃業(yè)繼續(xù)處于調整狀態(tài)，和2020年相比,企業(yè)數(shù)量和注冊資金整體減少,業(yè)務總量繼續(xù)下降，到第四季度開始呈現(xiàn)企穩(wěn)回升態(tài)勢。截至2021年底，全國融資租賃合同余額約為62100億元人民幣，比2020年底的65040億元減少約2940億元，下降4.5%。其中2021年金融租賃約25090億元，比2020年底增加60億元，增長0.02%。業(yè)務總量占全國的40.4%;比2020年底的39.8%上升了0.6個百分點。

統(tǒng)一監(jiān)管對行業(yè)的影響

隨著國家產業(yè)經濟結構的調整，融資租賃作為連接金融和實體經濟的紐帶，融資租賃與實體經濟結合度會越來越高，融資租賃技術革新的市場勢必愈加廣泛。融資租賃的轉型與創(chuàng)新將在服務經濟結構調整、支持實體企業(yè)轉型升級過程中發(fā)揮重要的作用。統(tǒng)一監(jiān)管有利于更好控制社會金融風險，推動融資租賃行業(yè)長期健康發(fā)展。在防控金融風險的大環(huán)境下，銀行等金融機構在“去杠桿”，融資租賃公司等影子銀行卻在變相“加杠桿”。統(tǒng)一監(jiān)管后，融資租賃公司會受到嚴格監(jiān)管，有利于更好控制社會金融風險。另外，金融租賃公司與內資試點和外資融資租賃公司長期以來因監(jiān)管分割，造成業(yè)務性質相同的機構，卻產生隔閡和經營異化。統(tǒng)一監(jiān)管后，三類融資租賃公司在租賃物范圍、接入征信、稅前計提呆壞賬準備金等方面有望統(tǒng)一標準，有助于營造公平競爭環(huán)境，推動行業(yè)健康有序發(fā)展。統(tǒng)一監(jiān)管短期將不可避免沖擊融資租賃行業(yè)，抑制類信貸和通道業(yè)務，融資租賃公司將出現(xiàn)分化。在經濟下行的宏觀背景下，規(guī)模大、風險低、期限長的政府平臺類項目和類信貸通道業(yè)務一直是融資租賃公司的偏愛。隨著中央政府出手規(guī)范地方融資平臺，政府平臺融資與政府信用脫鉤，平臺類項目規(guī)模大幅下降，促使融資租賃業(yè)務向實體經濟轉型。“資管新規(guī)”消除多層嵌套，打擊通道類產品，純通道的融資租賃業(yè)務將沒有生存空間，直接租賃和經營租賃將是融資租賃業(yè)務發(fā)展的大趨勢。

想要了解更多融資租賃行業(yè)的發(fā)展前景，請查閱《2022-2026年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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  2022-2026年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  行業(yè)概況近年來，受宏觀經濟增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴、行業(yè)競爭加劇等因素影響，我國融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊資金和租賃合同余額增速均明顯放緩；從目前已在公開市場發(fā)行債券的租賃企業(yè)來...

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