2023保險行業(yè)分析報告 保險+Fintech業(yè)務市場投資與前景分析

• 劉明月 2023年3月21日 來源：百度百科 中研網(wǎng) 475 25
• 繁體

保險行業(yè)投資前景如何?保險公司經(jīng)營保險組織屬民營保險組織之一。根據(jù)責任形式，公司包括有限責任公司、股份有限公司、無限公司等形態(tài)。

保險行業(yè)投資前景如何?保險公司經(jīng)營保險組織屬民營保險組織之一。根據(jù)責任形式，公司包括有限責任公司、股份有限公司、無限公司等形態(tài)。

股份保險公司組織具有經(jīng)營靈活、業(yè)務效率高的特點，但由于公司的控制權操縱在股東手中，被保險人的權益易受到限制和忽略，因而各國立法上均對公司經(jīng)營保險組織進行監(jiān)督管理。保險業(yè)務技術資金將更有效豐富保險數(shù)據(jù)場景，更全面實現(xiàn)全域數(shù)據(jù)化，但受限于規(guī)?；渴稹⒂布杀镜纫蛩?，我們認為在1～3年內(nèi)，IoT在保險領域的應用仍將處于探索階段，投入上不會出現(xiàn)大幅增長。

2023保險行業(yè)分析報告 保險+Fintech業(yè)務市場投資與前景分析

近兩年，占市場份額60%以上的上市保險公司證券業(yè)務年增長率一直保持在20%以上，有的甚至超過60%。那些率先進行業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整和動能轉(zhuǎn)換的企業(yè)，在經(jīng)歷了增速放緩的“陣痛”后，以更好的數(shù)量和質(zhì)量、更好的后勁，大踏步走上了高質(zhì)量發(fā)展的道路。

據(jù)了解，保險公司要完善業(yè)務結(jié)構(gòu)，逐步擺脫只靠規(guī)模不靠質(zhì)量的發(fā)展模式，把更多精力投入到人民群眾需要的安全產(chǎn)品開發(fā)上。

在業(yè)內(nèi)人士看來，個人健康險業(yè)務將成為保險公司，特別是中小財險公司爭奪的重點。一方面政企類業(yè)務集中在頭部險企，市場格局基本確定，中小險企既沒有機會、也沒有承接大規(guī)模政企業(yè)務的能力;另一方面，個人健康險業(yè)務發(fā)展時間短，個人中高端健康險市場有較大發(fā)展空間。

疫情爆發(fā)后，讓我們對于社會保障行業(yè)也有了一定的新思考，也讓人們對商業(yè)保險在公共衛(wèi)生治理體系中的作用有了新的期待。只有不斷改革和突破，壽險業(yè)才能真正發(fā)揮穩(wěn)定人民生活、改善社會福利的作用。

2022年度，保險業(yè)提供保險金額13678.65萬億元，原保費賠付支出1.55萬億元，同比下降0.79%。截止2022年末，保險業(yè)資產(chǎn)總額達27.15萬億元，同比增長9.08%;保險資金運用余額25.05萬億元，同比增長7.85%。

2022年1-12月全國內(nèi)地31個省市原保險保費收入共計46957.18億元(包括集團、總公司本級42.44億元)，同比增長4.58%;財產(chǎn)保險占比27.1%，壽險占比52.2%，意外險占比2.3%，健康險占比18.4%，人均保費3328.9元/人;2022年12月全國內(nèi)地31個省市原保險保費收入共計3252.9億元。

數(shù)據(jù)顯示，2022年11月A股保險業(yè)上市公司數(shù)量有6家，納入計算的公司6家，其總市值為16745.7億元;2022年11月A股保險業(yè)其行業(yè)凈利潤為1446.6億元，靜態(tài)市盈率(加權平均)為11.58、靜態(tài)市盈率(中位數(shù))為9.9、靜態(tài)市盈率(算術平均)為14.68。

2022年11月A股金融業(yè)分為4個二級行業(yè)，其中保險業(yè)平均市值遠高于其他二級行業(yè)，保險業(yè)平均市值為2790.95億元，其總市值占金融業(yè)總市值比重的14.86%;從2022年11月各交易日納入計算的A股上市公司市值變化來看，保險業(yè)總市值在13536.91-16745.72億元之間波動，11月30日市值最大。

中國人壽、平安人壽、太保壽險、新華保險、人保壽險5家保險公司合計實現(xiàn)原保費收入15469.62億元，同比下降0.4%。五大上市險企壽險業(yè)務呈現(xiàn)“四升一降”態(tài)勢：中國人壽、平安人壽、太保壽險、新華保險、人保壽險分別實現(xiàn)保費收入6200億元、4570.35億元、2096.1億元、1634.7億元、968.47億元，同比增速分別為1.16%、-4.00%、0.55%、2.48%、0.69%。

例如，目前保險行業(yè)僅有21家險企符合“高階要求”，可以經(jīng)營保險期間十年以上的普通型人壽保險(除定期壽險)和保險期間十年以上的普通型年金保險產(chǎn)品。同時，新規(guī)之下，能夠進行互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營的產(chǎn)品范圍縮?。喝f能險、分紅險和投連險不能在網(wǎng)上銷售。

預計全球保險保費收入將于2022年中期達到新高，首次超過7萬億美元。報告還指出，隨著風險保障需求增加，全球保險市場將出現(xiàn)強勁增長。預計2021年、2022年以及2023年全球保費收入相繼增長3.4%、3.3%和3.1%。

長期以來，我國受計劃經(jīng)濟體制影響，在災害發(fā)生后.政府往往負責災害兜底，安排財政資金負責災民救濟和災后重建。事實上，由政府支出的救災資金只是財政支出計劃的一小部分，巨災發(fā)生時，相對于災害所造成的損失來講，政府救濟資金只是非常少的一部分。

第一節(jié) 保險+Fintech

一、保險+Fintech業(yè)務模式及落地情況

以場景為核心，通過全域數(shù)字化構(gòu)建，釋放保險科技價值。保險+Fintech解決方案及落地情況

在“互聯(lián)網(wǎng)+”大潮下，走互聯(lián)網(wǎng)渠道似乎成了各保險公司的共同選擇。保險業(yè)的增長相當多靠的是制度的推動，一部分是靠經(jīng)濟的拉動，但在未來40年，我們?nèi)绻l(fā)達市場發(fā)展的話，從世界保險業(yè)規(guī)律來看，增長的動能將主要依靠經(jīng)濟拉動?；ヂ?lián)網(wǎng)保險能克服傳統(tǒng)商業(yè)健康險面臨的信息化水平較低的制約因素，通過互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術為健康保險的創(chuàng)新發(fā)展帶來機遇。

中研研究院出版的保險行業(yè)營運能力分析

第一節(jié) 保險行業(yè)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分析

第二節(jié) 保險行業(yè)凈資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分析

第三節(jié) 保險行業(yè)應收賬款周轉(zhuǎn)率分析

第四節(jié) 2023-2028年保險行業(yè)營運能力預測

保險行業(yè)報告根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實踐經(jīng)驗，對行業(yè)未來的發(fā)展趨勢做出審慎分析與預測，是行業(yè)企業(yè)、科研單位、銷售企業(yè)、保險行業(yè)投資企業(yè)準確了解行業(yè)當前最新發(fā)展動態(tài)，把握市場機會，做出正確經(jīng)營決策和明確企業(yè)發(fā)展方向不可多得的精品，保險行業(yè)也是業(yè)內(nèi)第一份對行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈以及行業(yè)重點企業(yè)進行全面系統(tǒng)分析的重量級報告。

目前，保險行業(yè)在中國市場空間也非常巨大。想要了解更多行業(yè)詳細分析，請點擊查看中研研究院出版的《2023-2028年保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2028年早教中心行業(yè)并購重組機會及投融資戰(zhàn)略研究咨詢報告

  隨著國際經(jīng)濟一體化的步伐加快，企業(yè)競爭日趨激烈，企業(yè)要在激烈的國際競爭中求得生存與發(fā)展，資本擴張無疑十分必要。在快速的資本積聚中，企業(yè)兼并重組是一條可選擇的道路。在國際化的企業(yè)兼并...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡