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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第一章 民營銀行行業(yè)發(fā)展綜述

第一節(jié) 民營銀行基本介紹

一、民營銀行的概念界定

二、民營銀行的理論基礎(chǔ)

三、民營銀行的設(shè)計(jì)形式

四、民營銀行的重要特征

第二節(jié) 民營銀行的優(yōu)勢分析

一、產(chǎn)權(quán)清晰

二、委托-代理的治理結(jié)構(gòu)

三、經(jīng)營與激勵(lì)機(jī)制靈活

四、商業(yè)化服務(wù)理念

五、信息和成本優(yōu)勢

第三節(jié) 民營銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析

一、民營銀行與民間金融的區(qū)別

二、民營銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別

三、民營銀行與私人的銀行的區(qū)別

四、民營銀行與私人銀行的區(qū)別

第二章? 國際民營銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒

第一節(jié) 國際民營銀行發(fā)展綜述

一、各國銀行業(yè)民營化程度

二、國際民營銀行發(fā)展特征

第二節(jié) 國外民營銀行典型模式-增量模式

第三節(jié) 國外民營銀行典型模式-存量模式

第四節(jié) 國外民營銀行公司治理模式分析

一、德國的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式

二、美國的市場主導(dǎo)型治理模式

三、兩種模式的比較與評(píng)價(jià)

四、對(duì)中國的借鑒與啟示

第五節(jié) 國際民營銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示

一、國外民營銀行模式選擇啟示

二、國外民營銀行失敗教訓(xùn)

第三章 民營銀行行業(yè)市場環(huán)境及影響分析（PEST）

第一節(jié) 中國金融行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、中國GDP增長情況分析

二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析

三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析

四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額

五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析

六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析

七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢分析

第二節(jié) 中國金融發(fā)展政策環(huán)境分析

第三節(jié) 中國銀行業(yè)發(fā)展政策熱點(diǎn)

一、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》

二、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革的通知》

三、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》

四、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》

五、《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》

六、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》

七、《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》

八、《商業(yè)銀行公司治理指引》

九、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》

十、《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》

第四章 中國銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢分析

第一節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析

第二節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

一、資產(chǎn)增長情況

二、負(fù)債增長情況

第三節(jié) 中國商業(yè)銀行收入利潤分析

一、商業(yè)銀行收入支出分析

1、凈利息收入

2、非利息收入

3、營業(yè)支出

二、商業(yè)銀行盈利能力分析

1、平均資產(chǎn)利潤率

2、平均資本利潤率

3、成本收入比

4、凈息差

第四節(jié) 中國商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況

一、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

二、流動(dòng)性指標(biāo)

三、資本充足指標(biāo)

第二部分 市場深度調(diào)研

第五章 2015-2017年中國民營銀行發(fā)展分析

第一節(jié) 中國民營銀行總體概況

一、中國民營銀行發(fā)展進(jìn)程

二、中國民營銀行基本狀況

三、民營銀行申辦動(dòng)機(jī)分析

四、農(nóng)村民營銀行尚待啟動(dòng)

五、民營銀行發(fā)展方向分析

第二節(jié) 2015-2017年中國民營銀行發(fā)展現(xiàn)狀

一、民營銀行試點(diǎn)狀況分析

二、民營銀行試點(diǎn)主要特點(diǎn)

三、民營銀行經(jīng)營模式分析

四、試點(diǎn)民營銀行運(yùn)營現(xiàn)狀

五、民營銀行申辦態(tài)勢分析

第三節(jié) 民營銀行開閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析

一、開閘影響

二、制度選擇

三、創(chuàng)建模式

四、績效和社會(huì)責(zé)任

五、未來戰(zhàn)略

第四節(jié) 民營銀行市場競爭態(tài)勢分析

一、民營銀行面臨的競爭環(huán)境

二、申辦民營銀行的三大陣營

三、上市公司涌現(xiàn)民營銀行申辦潮

四、民營銀行與傳統(tǒng)銀行的博弈

五、民營銀行的差異化競爭路徑

第五節(jié) 民營銀行發(fā)展的問題分析

一、發(fā)展民營銀行的現(xiàn)實(shí)問題

二、民營銀行的投資經(jīng)營阻礙

三、民營銀行面臨的主要考驗(yàn)

四、民營銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

第六節(jié) 民營銀行發(fā)展的對(duì)策探討

一、民營銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建

二、民營銀行的發(fā)展路徑原則

三、民營銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建

四、促進(jìn)民營銀行發(fā)展的政策建議

五、實(shí)現(xiàn)民營銀行健康發(fā)展的對(duì)策

六、試點(diǎn)民營銀行成功的路徑

第六章 中國產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析

第一節(jié) 國外產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析

一、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢

三、給我國產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展帶來的啟示

第二節(jié) 國內(nèi)產(chǎn)業(yè)銀行分析

一、產(chǎn)業(yè)銀行的意義

二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

三、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展源頭

四、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢

第七章 中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

第一節(jié) 總則

第二節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立

一、法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

三、投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

四、投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)

第三節(jié) 機(jī)構(gòu)變更

一、法人機(jī)構(gòu)變更

二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更

三、境外機(jī)構(gòu)變更

第四節(jié) 機(jī)構(gòu)終止

一、法人機(jī)構(gòu)終止

二、分支機(jī)構(gòu)終止

第五節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

一、開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種

二、募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具

三、開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

四、開辦信用卡業(yè)務(wù)

五、開辦離岸銀行業(yè)務(wù)

六、申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)

第六節(jié) 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可

一、任職資格條件

二、任職資格許可程序

第八章 民營銀行申請(qǐng)籌辦情況

第一節(jié) 民營銀行名稱核準(zhǔn)情況

一、民營銀行名稱核準(zhǔn)名單

二、民營銀行申辦動(dòng)機(jī)分析

第二節(jié) 民企參與設(shè)立民營銀行的方向

一、互聯(lián)網(wǎng)金融

二、供應(yīng)鏈金融

三、小微金融

第三節(jié) 民營銀行申辦主體分析

一、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)

1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行情況

2、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行優(yōu)勢

（1）渠道優(yōu)勢

（2）信息優(yōu)勢

（3）客戶優(yōu)勢

（4）網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢

（5）技術(shù)優(yōu)勢

二、企業(yè)集團(tuán)

三、區(qū)域性組織

第四節(jié) 企業(yè)申辦民營銀行進(jìn)展分析

第三部分 競爭格局分析

第九章 中國民營銀行領(lǐng)先企業(yè)分析

第一節(jié) 上海華瑞銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二節(jié) 天津金城銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第三節(jié) 深圳前海微眾銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第四節(jié) 溫州民商銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第五節(jié) 浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第六節(jié) 武漢眾邦銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第七節(jié) 江蘇蘇寧銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第八節(jié) 山東威海藍(lán)海銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第九節(jié) 吉林億聯(lián)銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第十節(jié) 北京中關(guān)村銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第十章 2015-2017年中國民營銀行的競爭對(duì)手分析

第一節(jié) 國有商業(yè)銀行

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第一節(jié) 國有商業(yè)銀行

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第一節(jié) 國有商業(yè)銀行

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第二節(jié) 股份制銀行

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第五節(jié) 農(nóng)村信用合作社

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第六節(jié) 小額貸款公司

一、目標(biāo)客戶

二、運(yùn)營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第四部分 行業(yè)發(fā)展前景

第十一章 中國民營銀行潛在問題及挑戰(zhàn)剖析

第一節(jié) 民營銀行存在的問題分析

一、宏觀層面

二、微觀層面

（一）銀行治理方面

（二）銀行經(jīng)營方面

第二節(jié) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易分析

一、關(guān)聯(lián)交易概念

二、民營銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部誘因

三、民營銀行關(guān)聯(lián)交易外部誘因

四、民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)性與危害性

（一）關(guān)聯(lián)交易與非公平關(guān)聯(lián)交易

（二）非公平關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)性

（三）非公平關(guān)聯(lián)交易對(duì)股東危害

五、民營銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行法律體系

（一）《公司法》

（二）《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易辦法》

（三）其他規(guī)范性文件

六、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制存在的不足

（一）改善銀行治理規(guī)定過于簡單

（二）獨(dú)立董事認(rèn)可制度水土不服

（三）關(guān)聯(lián)貨款數(shù)額控制有待改進(jìn)

（四）對(duì)股東的法律責(zé)任規(guī)定過輕

七、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制的完善

（一）增強(qiáng)銀行內(nèi)部治理規(guī)定可操作性

（二）加強(qiáng)對(duì)民營銀行獨(dú)立董事的監(jiān)管

（三）應(yīng)對(duì)關(guān)聯(lián)貸款限制采取雙重標(biāo)準(zhǔn)

（四）加重股東的法律責(zé)任

第三節(jié) 民營資本進(jìn)入銀行的挑戰(zhàn)分析

一、爭奪存款市場信譽(yù)的挑戰(zhàn)

二、單一服務(wù)功能有限的挑戰(zhàn)

三、股權(quán)與真實(shí)控制權(quán)的挑戰(zhàn)

四、銀行業(yè)人才的挑戰(zhàn)和競爭

五、民營銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制挑戰(zhàn)

第十二章 民營銀行發(fā)展模式分析

第一節(jié) 民營銀行可能的監(jiān)管政策

一、國外對(duì)“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行的監(jiān)管

二、我國對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管框架和重點(diǎn)

三、不同類型銀行監(jiān)管政策差異分析

（一）業(yè)務(wù)定位

（二）持股比例

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制

（四）信息披露

四、監(jiān)管部門對(duì)民營銀行監(jiān)管政策猜想

（一）發(fā)起人承諾風(fēng)險(xiǎn)兜底

（二）設(shè)置更高的準(zhǔn)入門檻

（三）單一股東持股比例限制

（四）民營銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)限制

（五）沿用現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)

（六）按時(shí)做好信息披露工作

（七）規(guī)范民營銀行退出政策

第二節(jié) 民營銀行可能的組織形式

一、國外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行組織形式

二、我國對(duì)民營銀行可能的組織形式

第三節(jié) 民營銀行可能的業(yè)務(wù)模式

一、國外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行業(yè)務(wù)類型

二、國外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

三、專業(yè)化特色化小型銀行更受歡迎

四、小微企業(yè)貸款可能成為業(yè)務(wù)重點(diǎn)

五、產(chǎn)業(yè)銀行或能成為民營銀行發(fā)展方向

六、互聯(lián)網(wǎng)銀行或成為民營銀行重要方向

第四節(jié) 民營銀行定位分析

圖表目錄

圖表：民營銀行的內(nèi)涵

圖表：民營銀行設(shè)立的三種形式

圖表：民營銀行的特征

圖表：世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重

圖表：各國中小民營銀行發(fā)展模式和特點(diǎn)

圖表：美國社區(qū)銀行特征

圖表：中國金融體系圖示

圖表：2016年國內(nèi)生產(chǎn)總值季度增長情況

圖表：2016年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)增加值月度增速情況

圖表：2016年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）月度增速情況

圖表：2016年我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額月度增速情況

圖表：2016年全國居民消費(fèi)價(jià)格漲跌幅

圖表：2011-2016年全國總?cè)丝诩白匀辉鲩L率走勢

圖表：2015-2017年規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長速度

圖表：2015-2017年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速

圖表：2015-2017年全國房地產(chǎn)開發(fā)投資增速

圖表：2015-2017年社會(huì)消費(fèi)品零售總額分月同比增長速度

圖表：2015-2017年全國居民消費(fèi)價(jià)格漲跌幅

圖表：2015-2017年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格漲跌幅

圖表：2015-2017年工業(yè)生產(chǎn)者購進(jìn)價(jià)格漲跌幅

圖表：中國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系圖