第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第一章 小微金融行業(yè)發(fā)展綜述

第一節(jié) 小微金融行業(yè)定義及分類

一、小微金融定義

二、小微金融服務對象及主體

三、小微金融主要特點分析

第二節(jié) 小微金融行業(yè)統(tǒng)計標準

一、統(tǒng)計部門和統(tǒng)計口徑

二、行業(yè)主要統(tǒng)計方法介紹

三、行業(yè)涵蓋數(shù)據(jù)種類介紹

第三節(jié) 最近3-5年中國小微金融行業(yè)經(jīng)濟指標分析

一、贏利性

二、成長速度

三、附加值的提升空間

四、進入壁壘／退出機制

五、風險性

六、行業(yè)周期

七、競爭激烈程度指標

第二章 小微金融行業(yè)市場環(huán)境及影響分析（pest）

第一節(jié) 小微金融行業(yè)政治法律環(huán)境（p）

一、行業(yè)管理體制分析

二、行業(yè)主要法律法規(guī)

1、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）

2、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕69號）

3、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》

三、小微金融的政策動態(tài)主要表現(xiàn)

1、加強對小微企業(yè)的金融支持

2、推動金融科技發(fā)展

3、加強風險管理和監(jiān)管

四、行業(yè)相關發(fā)展規(guī)劃

1、《“十四五”國家信息化規(guī)劃》提出“數(shù)字普惠金融服務”優(yōu)先行動

2、《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》相關政策解讀

五、政策環(huán)境對行業(yè)的影響

第二節(jié) 小微金融行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析（e）

一、宏觀經(jīng)濟形勢分析

二、宏觀經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響分析

第三節(jié) 小微金融行業(yè)社會環(huán)境分析（s）

一、小微金融產(chǎn)業(yè)社會環(huán)境

二、社會環(huán)境對行業(yè)的影響

三、小微金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展對社會發(fā)展的影響

第四節(jié) 小微金融行業(yè)金融環(huán)境分析

一、銀行業(yè)金融機構發(fā)展情況分析

二、貨幣市場發(fā)展情況分析

三、證券市場發(fā)展情況分析

四、債券市場發(fā)展情況分析

五、保險市場發(fā)展情況分析

六、基金市場發(fā)展情況分析

第五節(jié) 小微金融行業(yè)貨幣環(huán)境分析

一、國內(nèi)信貸環(huán)境運行分析

二、央行信貸收縮政策影響

三、央行貨幣政策與解讀

四、國內(nèi)個人貸款環(huán)境分析

五、貨幣供應數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析

第六節(jié) 小微金融行業(yè)信貸環(huán)境分析

一、中國民間借貸市場現(xiàn)狀

二、民間融資市場發(fā)展狀況

三、中國個人信貸市場現(xiàn)狀

四、中國信用體系建設成效

第三章 國際小微金融行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒

第一節(jié) 全球小微金融市場總體情況分析

一、全球小微金融行業(yè)的發(fā)展概況及特點

二、全球小微金融市場結(jié)構

三、全球小微金融行業(yè)競爭格局

四、全球小微金融市場區(qū)域分布

第二節(jié) 美國小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、美國小微金融行業(yè)發(fā)展起源及歷程

二、美國小微金融行業(yè)運行現(xiàn)狀

三、美國小微金融行業(yè)主體結(jié)構

四、美國小微金融行業(yè)發(fā)展模式分析

五、美國小微金融行業(yè)市場前景

六、美國小微金融行業(yè)經(jīng)驗借鑒

第三節(jié) 歐洲國家小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、歐洲國家小微金融行業(yè)運行模式

二、歐洲國家小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗

三、歐洲國家小微金融行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

四、歐洲國家小微金融行業(yè)發(fā)展方向

五、對中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第四節(jié) 巴西小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、巴西小微金融行業(yè)運行模式

二、巴西小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗

三、對中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第五節(jié) 印度小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、印度小微金融行業(yè)運行模式

二、印度小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗

三、印度小微金融行業(yè)覆蓋率分析

四、對中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第六節(jié) 肯尼亞小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、肯尼亞小微金融行業(yè)運行模式

二、肯尼亞小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗

三、對中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第二部分 行業(yè)深度分析

第四章 中國小微金融行業(yè)運行現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 中國小微金融行業(yè)發(fā)展狀況分析

一、中國小微企業(yè)金融服務行業(yè)的演變和進化過程

二、中國小微企業(yè)金融服務的制度環(huán)境

三、中國小微金融行業(yè)發(fā)展特點分析

第二節(jié) 新技術與制度引領小微金融變革

一、完善小微金融的“兩大環(huán)境要素”

1、新技術引領小微企業(yè)信用體系變革

2、充分關注融資之外的綜合風險管理問題

二、探索小微金融的“兩大模式創(chuàng)新”

1、構建可持續(xù)的小微產(chǎn)融結(jié)合模式

2、打造小微企業(yè)綜合金融服務平臺

三、夯實小微金融的“兩大制度保障”

1、在法律和制度上保障小企業(yè)的金融權利

2、在政策設計上構建共贏機制和堅持市場化主導

第三節(jié) 小微金融行業(yè)市場數(shù)據(jù)分析

一、小微金融行業(yè)信貸投放概況

二、小微金融行業(yè)貸款余額分析

三、小微金融行業(yè)貸款增速分析

四、小微金融行業(yè)網(wǎng)絡融資余額分析

五、小微金融行業(yè)個人貸款余額分析

六、小微金融行業(yè)用戶規(guī)模分析

七、小微金融行業(yè)累計交易額

八、小微金融行業(yè)累計為投資人賺取收益總額

第四節(jié) 小微金融行業(yè)經(jīng)營情況分析

一、中國小微金融行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析

二、中國小微金融行業(yè)收益率分析

三、中國小微金融行業(yè)市場覆蓋率分析

第五節(jié) 2021-2023年中國小微金融企業(yè)規(guī)模分析

一、企業(yè)數(shù)量

二、人員數(shù)量

三、資產(chǎn)規(guī)模?????????????

四、業(yè)務規(guī)模

第六節(jié) 2021-2023年中國小微金融行業(yè)財務指標分析

一、盈利能力分析

二、營運能力分析

三、償債能力分析

四、發(fā)展能力分析

第五章 小微金融企業(yè)發(fā)展模式及業(yè)務發(fā)展分析

第一節(jié) 中國小微金融企業(yè)的發(fā)展概述

一、中國小微金融企業(yè)發(fā)展的背景

二、中國小微金融企業(yè)發(fā)展的意義

三、中國小微金融企業(yè)規(guī)模與業(yè)務狀況

四、中國小微金融企業(yè)的盈利狀況

第二節(jié) 小微金融機構利用fintech的商業(yè)模式分析

一、重資產(chǎn)的模式

1、模式簡析

2、模式優(yōu)劣勢

3、模式主要技術難題

4、模式發(fā)展趨勢及前景

二、輕資產(chǎn)模式

1、模式簡析

2、模式優(yōu)劣勢

3、模式主要技術難題

4、模式發(fā)展趨勢及前景

第三節(jié) 中國小微金融行業(yè)代表性發(fā)展模式分析

一、科技驅(qū)動模式

二、社區(qū)銀行模式

三、供應鏈金融模式

四、互聯(lián)網(wǎng)金融模式

五、合作社金融模式

六、擔保公司模式

七、小額貸款模式

第四節(jié) 中國小微金融公司產(chǎn)品設計框架

一、小微金融公司的目標市場

二、小微金融公司的產(chǎn)品設計

三、小微金融公司信用審查流程

第五節(jié) 小微金融業(yè)務發(fā)展方向分析

一、風控模型化

二、產(chǎn)品場景化

三、服務立體化

第六章 小微企業(yè)融資需求與發(fā)展前景分析

第一節(jié) 小微企業(yè)發(fā)展概況

一、小微企業(yè)的劃分標準

二、小微企業(yè)的數(shù)量規(guī)模

三、小微企業(yè)的行業(yè)分布狀況

四、小微企業(yè)的區(qū)域分布狀況

第二節(jié) 小微企業(yè)融資現(xiàn)狀分析

一、小微企業(yè)融資渠道與規(guī)模

二、小微企業(yè)的融資體系分析

三、小微企業(yè)的融資缺口分析

四、小微企業(yè)融資存在的問題

第三節(jié) 小微企業(yè)融資擔保分析

一、小微企業(yè)融資擔保模式

二、小微企業(yè)融資擔保現(xiàn)狀

第四節(jié) 小微企業(yè)融資行為分析

一、小微企業(yè)融資需求程度分析

二、小微企業(yè)銀行貸款滿足程度

三、小微企業(yè)融資渠道偏好分析

四、小微企業(yè)融資成本分析

第五節(jié) 影響銀行對小微企業(yè)貸款因素分析

一、成本收益因素

二、制度安排因素

三、銀企分布因素

四、利率管制因素

第六節(jié) 小微企業(yè)貸款市場分析

一、小微企業(yè)總體貸款規(guī)模

二、小微企業(yè)貸款市場的競爭狀況

三、不同金額機構小微企業(yè)貸款狀況

第七節(jié) 小微企業(yè)通過小微金融公司融資分析

一、小微金融公司有效緩解小微企業(yè)融資難題

二、小微企業(yè)通過小微金融公司融資存在的問題

三、小微企業(yè)通過小微金融公司融資的相關建議

第七章 中國小微金融行業(yè)營銷趨勢及策略分析

第一節(jié) 小微金融的營銷現(xiàn)狀分析

一、市場定位不準確、產(chǎn)品單一

二、營銷渠道僵化、定價方式不靈活

三、現(xiàn)代市場營銷理念亟待加強

第二節(jié) 新常態(tài)下小微金融的營銷策略

一、適應政策導向，樹立普惠金融理念

二、創(chuàng)新金融管理，建立多種金融模式

三、建立合理的定價模式，強化針對性和有效性

四、建立多樣化靈活性風險管控機制

第三節(jié) 新常態(tài)下小微金融面臨的機遇和挑戰(zhàn)

一、產(chǎn)業(yè)結(jié)構轉(zhuǎn)型為小微金融帶來機遇

二、個性化、多樣化的小微企業(yè)對小微金融帶來挑戰(zhàn)

三、經(jīng)濟的波動性對小微金融既是機遇也是挑戰(zhàn)

第四節(jié) 小微金融行業(yè)發(fā)展策略

一、建立多層次、多元化的融資機制

二、發(fā)展金融信息服務

三、制定和完善差異化的監(jiān)管政策

四、建立風險分擔機制

第三部分 市場全景調(diào)研

第八章 商業(yè)銀行小微金融的發(fā)展及問題分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行小微金融供給現(xiàn)狀及存在的問題

一、商業(yè)銀行小微金融供給現(xiàn)狀

二、商業(yè)銀行小微金融供給新特征

三、商業(yè)銀行小微金融供給存在的問題

1、服務覆蓋面不足

2、產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足

3、金融服務缺乏個性化

四、促進商業(yè)銀行小微金融供給增長的建議

1、加強政策引導

2、健全商業(yè)銀行小微金融長效機制

3、增強商業(yè)銀行小微金融創(chuàng)新力度

4、加大商業(yè)銀行小微金融風險管控力度

5、完善小微金融配套服務建設

第二節(jié) 商業(yè)銀行小微金融業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、商業(yè)銀行小微金融業(yè)務的短板

1、服務成本高

2、風險評估能力不足

3、客戶開發(fā)方式不到位

4、同業(yè)競爭異常激烈

二、互聯(lián)網(wǎng)金融為商業(yè)銀行小微金融業(yè)務帶來的機遇

1、有助于解決信息不對稱性問題

2、能有效降低運營成本

3、能夠解決小微企業(yè)信貸資金不足的問題

三、基于互聯(lián)網(wǎng)的商業(yè)銀行小微金融創(chuàng)新模式探討

1、思想上高度重視，加快互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的步伐

2、適應互聯(lián)網(wǎng)金融要求，重視相應的維度建設

3、與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，完善小微企業(yè)信用評價體系

4、創(chuàng)新貸款方式，增強小微金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度

第九章 個人消費信貸市場運行現(xiàn)狀與發(fā)展前景

第一節(jié) 個人消費信貸行業(yè)發(fā)展概述

一、個人消費信貸定義

二、個人消費信貸特點

三、個人消費信貸分類

第二節(jié) 個人小微金融業(yè)務分析

一、個人小微金融服務對象及條件

二、個人消費信貸程序

三、個人消費信貸業(yè)務辦理規(guī)則

四、個人消費信貸期限和利率

五、個人消費信貸擔保方式

六、個人消費信貸償還方式

第三節(jié) 個人消費信貸市場運行分析

一、個人消費信貸市場現(xiàn)狀及背景

二、個人消費信貸市場區(qū)域?qū)Ρ?/span>

三、個人消費信貸市場業(yè)務轉(zhuǎn)型變化分析

第四節(jié) 2024-2028年個人消費信貸市場發(fā)展前景

一、業(yè)務重點轉(zhuǎn)向個人消費貸款市場

二、個人消費信貸市場規(guī)模預測

三、個人貸款市場發(fā)展趨勢

1、個人貸款成為中外資金融機構競爭激烈

2、年輕群體成為個人貸款主流人群

3、農(nóng)村及城鎮(zhèn)個人貸款成為新的增長點

4、個人貸款發(fā)展結(jié)構或?qū)⒆兓?/span>

四、個人消費信貸在小微金融市場貸款占比

第十章 中國小額貸款行業(yè)發(fā)展分析

第一節(jié) 中國小額貸款行業(yè)的發(fā)展概述

一、中國小額貸款行業(yè)發(fā)展的歷程及階段

二、中國小額貸款行業(yè)規(guī)模與業(yè)務狀況

三、中國小額貸款行業(yè)的盈利狀況

第二節(jié) 中國小額貸款行業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)分析

一、中國小額貸款行業(yè)貸款余額分析

二、中國小額貸款行業(yè)不同金融機構貸款占比

三、中國小額貸款行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構分析

四、中國小額貸款行業(yè)細分市場需求分析

1、農(nóng)村小額貸款市場需求分析

2、中小企業(yè)小額貸款市場需求分析

3、個人小額貸款市場需求分析

4、科技小額貸款市場需求分析

第三節(jié) 中國小額貸款業(yè)務發(fā)展分析

一、中國小額貸款行業(yè)服務對象

二、中國小額貸款行業(yè)業(yè)務模式分析

三、中國小額貸款行業(yè)主要產(chǎn)品分析

四、中國小額貸款行業(yè)業(yè)務規(guī)模分析

1、農(nóng)村小額貸款業(yè)務規(guī)模分析

2、中小企業(yè)小額貸款業(yè)務規(guī)模分析

3、個人小額貸款業(yè)務規(guī)模分析

4、科技小額貸款業(yè)務規(guī)模分析

第四節(jié) 中國小額貸款行業(yè)收益分析

一、中國小額貸款行業(yè)利率分析

二、中國小額貸款行業(yè)優(yōu)劣勢分析

三、中國小額貸款行業(yè)收益水平分析

第五節(jié) 中國小額貸款行業(yè)面臨的困境

一、監(jiān)管政策限制

二、信用環(huán)境不佳

三、資金來源單一

四、行業(yè)競爭壓力大

五、服務質(zhì)量參差不齊

第六節(jié) 中國小額貸款行業(yè)發(fā)展趨勢分析

第四部分 競爭格局分析

第十一章 小微金融行業(yè)區(qū)域市場分析

第一節(jié) 華東地區(qū)小微金融市場分析

一、華東地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華東地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華東地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華東地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華東地區(qū)小微金融市場需求分析

六、華東地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第二節(jié) 華北地區(qū)小微金融市場分析

一、華北地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華北地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華北地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華北地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華北地區(qū)小微金融市場需求分析

六、華北地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第三節(jié) 東北地區(qū)小微金融市場分析

一、東北地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、東北地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、東北地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、東北地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、東北地區(qū)小微金融市場需求分析

六、東北地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第四節(jié) 華中地區(qū)小微金融市場分析

一、華中地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華中地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華中地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華中地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華中地區(qū)小微金融市場需求分析

六、華中地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第五節(jié) 華南地區(qū)小微金融市場分析

一、華南地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華南地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華南地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華南地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華南地區(qū)小微金融市場需求分析

六、華南地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第六節(jié) 西南地區(qū)小微金融市場分析

一、西南地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、西南地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、西南地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、西南地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、西南地區(qū)小微金融市場需求分析

六、西南地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第七節(jié) 西北地區(qū)小微金融市場分析

一、西北地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、西北地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、西北地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、西北地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、西北地區(qū)小微金融市場需求分析

六、西北地區(qū)小微金融市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第十二章 2022-2023年小微金融行業(yè)競爭形勢分析

第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析

一、小微金融行業(yè)競爭結(jié)構分析

二、小微金融行業(yè)集中度分析

1、市場集中度分析

2、企業(yè)集中度分析

3、區(qū)域集中度分析

三、小微金融行業(yè)swot分析

第二節(jié) 中國小微金融行業(yè)競爭格局綜述

一、小微金融行業(yè)競爭概況

4、小微金融業(yè)未來競爭格局和特點

二、中國小微金融行業(yè)競爭力分析

三、中國小微金融競爭力優(yōu)勢分析

1、整體產(chǎn)品競爭力評價

2、產(chǎn)品競爭力評價結(jié)果分析

3、競爭優(yōu)勢評價及構建建議

第三節(jié) 小微金融行業(yè)并購重組分析

一、兼并重組的驅(qū)動因素

1、監(jiān)管政策推動

2、市場競爭壓力

3、業(yè)務發(fā)展需要

二、兼并重組的影響

1、提升行業(yè)集中度

2、促進資源優(yōu)化配置

3、增強風險防控能力

三、兼并重組的挑戰(zhàn)與對策

1、挑戰(zhàn)

2、對策

第十三章 小微金融行業(yè)領先企業(yè)經(jīng)營形勢分析

第一節(jié) 中國小微金融企業(yè)總體發(fā)展狀況分析

一、小微金融企業(yè)主要類型

二、小微金融企業(yè)資本運作分析

三、小微金融企業(yè)創(chuàng)新及品牌建設

第二節(jié) 中國領先小微金融服務企業(yè)運營分析

一、螞蟻科技集團股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

二、京東科技控股股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

三、百融云創(chuàng)科技股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

四、陸金所控股有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

五、度小滿科技（北京）有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第三節(jié) 中國布局小微金融服務的主要銀行經(jīng)營分析

一、招商銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

二、中國工商銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

三、中國民生銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

四、平安銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

五、中國光大銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

六、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

七、興業(yè)銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

八、華夏銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第五部分 發(fā)展前景展望

第十四章 小微金融行業(yè)發(fā)展前景及趨勢預測

第一節(jié) 政府促進小微金融行業(yè)發(fā)展的措施

一、政府助力小微企業(yè)發(fā)展

二、加強商業(yè)銀行與各類金融機構的合作

1、加強銀行和擔保機構的合作

2、加強銀行和保險機構的合作

3、加強銀行和證券、基金的合作

4、加強銀行和銀行之間的合作

三、完善多層次資本市場、加強征信建設

第二節(jié) 商業(yè)銀行完善小微金融服務的措施

一、利用大數(shù)據(jù)技術，破解信息不對稱

二、改進信貸管理，把握實質(zhì)風險

三、優(yōu)化流程設計，加強產(chǎn)品創(chuàng)新

四、調(diào)整績效考核，激活基層動力

第三節(jié) 2024-2028年小微金融市場發(fā)展趨勢預測

一、技術創(chuàng)新推動小微金融市場發(fā)展

二、2024-2028年小微金融行業(yè)發(fā)展趨勢

三、2024-2028年小微金融市場規(guī)模預測

四、客戶需求變化驅(qū)動小微金融市場創(chuàng)新

第四節(jié) 2024-2028年中國小微金融行業(yè)供需預測

一、2024-2028年小微金融行業(yè)貸款余額預測

二、2024-2028年小微金融行業(yè)用戶規(guī)模預測

三、2024-2028年小微金融行業(yè)累計交易額預測

四、2024-2028年中國小微金融行業(yè)市場覆蓋率預測

五、2024-2028年中國小微金融市場需求規(guī)模預測

第十五章 2024-2028年小微金融行業(yè)投資機會與風險防范

第一節(jié) 小微金融行業(yè)投資特性分析

一、小微金融行業(yè)進入壁壘分析

二、小微金融行業(yè)盈利因素分析

三、小微金融行業(yè)盈利模式分析

第二節(jié) 小微金融行業(yè)投融資情況

一、行業(yè)資金渠道分析

二、固定資產(chǎn)投資分析

三、兼并重組情況分析

四、小微金融行業(yè)投資現(xiàn)狀分析

1、小微金融產(chǎn)業(yè)投資經(jīng)歷的階段

2、2023年小微金融行業(yè)投資狀況回顧

3、中國小微金融行業(yè)風險投資狀況

4、“十四五”以來小微金融行業(yè)的投資態(tài)勢

第三節(jié) 2024-2028年小微金融行業(yè)投資機會

一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機會

二、細分市場投資機會

三、重點區(qū)域投資機會

四、小微金融精準扶貧領域投資機會

第四節(jié) 2024-2028年小微金融行業(yè)投資風險及防范

一、政策風險及防范

二、技術風險及防范

三、供求風險及防范

四、宏觀經(jīng)濟波動風險及防范

五、關聯(lián)產(chǎn)業(yè)風險及防范

六、產(chǎn)品結(jié)構風險及防范

七、其他風險及防范

第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究

第十六章 小微金融行業(yè)發(fā)展面臨的困境及對策

第一節(jié) 中國小微金融行業(yè)發(fā)展面臨的困境與發(fā)展路徑

一、中國小微金融行業(yè)發(fā)展面臨的困境

1、小微金融產(chǎn)品單一

2、缺乏財政支持

3、沒有建立完善的信用擔保體系

4、金融機構助力不足

二、中國小微金融的發(fā)展建議

1、拓寬融資渠道

2、加大政府扶持力度

3、完善信用擔保體系

4、銀行要加大信貸支持力度

三、小微金融發(fā)展的路徑選擇

1、提高參與主體信息的透明度

2、降低金融服務的交易費用

3、提高風險控制技術與水平

四、小微金融供給主體發(fā)展的展望

1、銀行小微金融供給必將與互聯(lián)網(wǎng)技術高度融合

2、電商企業(yè)小微金融供給或成主流

第二節(jié) 電商背景下小微金融發(fā)展存在的問題及對策

一、電子商務背景下小微金融發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、電子商務背景下小微金融發(fā)展存在的問題

1、電子商務小微金融風險高

2、電子商務小微金融業(yè)務同質(zhì)化高，分類不明確

3、互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)的出臺滯后

4、風險監(jiān)管機制還未成熟

三、電子商務背景下小微金融發(fā)展對策

1、完善監(jiān)管法律體系

2、建立完善風控體系

3、完善整個中國社會的信用評分體系

4、服務差異化，實現(xiàn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

第三節(jié) 新常態(tài)下銀行發(fā)展小微金融面臨的困境

一、銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化

二、原有小微金融的成功模式受到重大沖擊和廣泛質(zhì)疑

三、小微企業(yè)的信用信息獲得性差

四、新常態(tài)下制約小微金融業(yè)務發(fā)展的重要因素

1、行業(yè)生命周期

2、風險控制能力不

3、銀行與小微企業(yè)的合作收益率偏低

4、市場的信息不對稱問題

第十七章 大數(shù)據(jù)時代下小微金融行業(yè)發(fā)展方向

第一節(jié) 大數(shù)據(jù)時代商業(yè)銀行小微金融客戶“續(xù)貸”優(yōu)勢

一、營銷成本優(yōu)勢

二、營銷成功率優(yōu)勢

三、資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)勢

第二節(jié) 大數(shù)據(jù)技術下的小微金融服務與產(chǎn)品創(chuàng)新

一、小微金融創(chuàng)新存在的問題及難點

1、小微企業(yè)的自身特點影響金融服務創(chuàng)新

2、新常態(tài)下銀行風險考核機制限制產(chǎn)品發(fā)展

3、小微企業(yè)征信體系有待完善和優(yōu)化

二、大數(shù)據(jù)技術下的小微金融服務和產(chǎn)品創(chuàng)新

1、基于精準定位的差異化產(chǎn)品

2、與差異化產(chǎn)品相融合的客戶服務

3、前置到產(chǎn)品中的風險防控

三、大數(shù)據(jù)技術下小微金融服務和產(chǎn)品發(fā)展方向

第三節(jié) 小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

一、2024年小微金融企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃

二、2024-2028年小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略

三、2024-2028年細分行業(yè)投資戰(zhàn)略

圖表目錄

圖表：2023年我國普惠小微金融生態(tài)圖譜

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)貸款余額分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)貸款增速分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)網(wǎng)絡融資余額分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)個人貸款余額分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)用戶規(guī)模分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)累計交易額

圖表：2021-2023年中國小微金融行業(yè)收益率分析

圖表：2021-2023年中國小微金融企業(yè)數(shù)量變化分析

圖表：2021-2023年小微企業(yè)的數(shù)量規(guī)模

圖表：2021-2023年小微企業(yè)融資渠道與規(guī)模

圖表：2021-2023年小微企業(yè)的融資缺口分析

圖表：2021-2023年小微企業(yè)總體貸款規(guī)模

圖表：2021-2023年個人消費信貸期限和利率

圖表：2021-2023年個人消費信貸市場規(guī)模

圖表：2021-2023年農(nóng)村小額貸款業(yè)務規(guī)模分析

圖表：2021-2023年中小企業(yè)小額貸款業(yè)務規(guī)模分析

圖表：2021-2023年中國小額貸款行業(yè)利率分析

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)貸款余額預測

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)用戶規(guī)模預測

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)累計交易額預測

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)市場覆蓋率預測

圖表：2024-2028年中國小微金融市場需求規(guī)模預測