第一章 數(shù)字銀行行業(yè)概述

1.1 數(shù)字銀行定義與內涵

1.1.1 基本定義

1.1.2 主要特征

1.2 數(shù)字銀行發(fā)展歷程

1.2.1 全球發(fā)展階段

1.2.2 中國發(fā)展階段

1.3 數(shù)字銀行的分類

1.3.1 純數(shù)字銀行

1.3.2 傳統(tǒng)銀行數(shù)字化轉型產物

第二章 全球數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

2.1 政治法律環(huán)境

2.1.1 全球主要國家監(jiān)管政策

2.1.2 國際相關法律法規(guī)動態(tài)

2.2 經濟環(huán)境

2.2.1 全球宏觀經濟形勢

2.2.2 經濟環(huán)境對數(shù)字銀行的影響

2.3 社會文化環(huán)境

2.3.1 全球消費者金融行為變化

2.3.2 金融科技普及程度與社會接受度

2.4 技術環(huán)境

2.4.1 關鍵技術發(fā)展現(xiàn)狀（如人工智能、區(qū)塊鏈等）

2.4.2 技術發(fā)展對數(shù)字銀行的推動作用

第三章 中國數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

3.1 政治法律環(huán)境

3.1.1 國內監(jiān)管政策體系

3.1.2 政策對數(shù)字銀行的支持與規(guī)范

3.2 經濟環(huán)境

3.2.1 國內宏觀經濟形勢

3.2.2 經濟結構調整對數(shù)字銀行的影響

3.3 社會文化環(huán)境

3.3.1 國內消費者金融習慣變遷

3.3.2 金融教育與數(shù)字素養(yǎng)提升

3.4 技術環(huán)境

3.4.1 國內金融科技研發(fā)與應用水平

3.4.2 技術創(chuàng)新對數(shù)字銀行的賦能

第四章 全球數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

4.1 市場規(guī)模與增長

4.1.1 全球數(shù)字銀行市場規(guī)模統(tǒng)計

4.1.2 近五年增長趨勢分析

4.2 市場競爭格局

4.2.1 主要市場參與者

4.2.2 市場份額分布

4.3 區(qū)域發(fā)展差異

4.3.1 歐美地區(qū)發(fā)展情況

4.3.2 亞太地區(qū)發(fā)展情況

4.3.3 其他地區(qū)發(fā)展情況

第五章 中國數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

5.1 市場規(guī)模與增長

5.1.1 中國數(shù)字銀行市場規(guī)模統(tǒng)計

5.1.2 近五年增長趨勢分析

5.2 市場競爭格局

5.2.1 國有銀行數(shù)字化轉型情況

5.2.2 股份制銀行數(shù)字化競爭態(tài)勢

5.2.3 新興數(shù)字銀行發(fā)展狀況

5.3 區(qū)域發(fā)展差異

5.3.1 東部地區(qū)發(fā)展情況

5.3.2 中部地區(qū)發(fā)展情況

5.3.3 西部地區(qū)發(fā)展情況

第六章 數(shù)字銀行商業(yè)模式分析

6.1 傳統(tǒng)銀行數(shù)字化轉型模式

6.1.1 線上線下融合模式

6.1.2 技術驅動創(chuàng)新模式

6.2 純數(shù)字銀行商業(yè)模式

6.2.1 無網點運營模式

6.2.2 場景金融嵌入模式

6.3 合作與開放銀行模式

6.3.1 銀行與金融科技公司合作模式

6.3.2 開放銀行api模式

第七章 數(shù)字銀行產品與服務分析

7.1 個人金融產品與服務

7.1.1 數(shù)字儲蓄與理財

7.1.2 數(shù)字信貸與信用卡

7.1.3 數(shù)字支付與結算

7.2 企業(yè)金融產品與服務

7.2.1 企業(yè)賬戶管理

7.2.2 企業(yè)信貸與融資

7.2.3 供應鏈金融服務

7.3 創(chuàng)新金融產品與服務

7.3.1 智能投顧服務

7.3.2 數(shù)字貨幣相關服務

第八章 數(shù)字銀行技術應用分析

8.1 人工智能應用

8.1.1 智能客服

8.1.2 風險評估與信貸審批

8.1.3 投資決策輔助

8.2 區(qū)塊鏈應用

8.2.1 跨境支付與結算

8.2.2 供應鏈金融可信交易

8.2.3 數(shù)字資產托管

8.3 大數(shù)據應用

8.3.1 客戶畫像與精準營銷

8.3.2 風險預警與監(jiān)控

8.3.3 運營數(shù)據分析與優(yōu)化

8.4 云計算應用

8.4.1 基礎設施云化

8.4.2 軟件即服務（saas）模式

第九章 數(shù)字銀行風險管理

9.1 信用風險

9.1.1 信用風險特征與成因

9.1.2 信用風險評估方法

9.1.3 信用風險防控措施

9.2 市場風險

9.2.1 市場風險類型與影響

9.2.2 市場風險度量模型

9.2.3 市場風險應對策略

9.3 操作風險

9.3.1 操作風險表現(xiàn)形式

9.3.2 操作風險識別與評估

9.3.3 操作風險控制與監(jiān)督

9.4 網絡安全風險

9.4.1 網絡安全威脅與挑戰(zhàn)

9.4.2 網絡安全防護技術與措施

9.4.3 網絡安全應急響應機制

第十章 數(shù)字銀行客戶體驗分析

10.1 客戶需求與期望

10.1.1 個人客戶需求特點

10.1.2 企業(yè)客戶需求特點

10.2 客戶體驗評價指標

10.2.1 易用性指標

10.2.2 功能性指標

10.2.3 情感性指標

10.3 提升客戶體驗的策略

10.3.1 優(yōu)化界面設計與交互流程

10.3.2 加強客戶服務與支持

10.3.3 個性化服務與精準營銷

第十一章 全球數(shù)字銀行行業(yè)標桿企業(yè)分析

11.1 revolut（英國）

11.1.1 企業(yè)概況

11.1.2 商業(yè)模式與特色

11.1.3 技術應用與創(chuàng)新

11.1.4 市場表現(xiàn)與競爭力

11.2 chime（美國）

11.2.1 企業(yè)概況

11.2.2 商業(yè)模式與特色

11.2.3 技術應用與創(chuàng)新

11.2.4 市場表現(xiàn)與競爭力

11.3 n26（德國）

11.3.1 企業(yè)概況

11.3.2 商業(yè)模式與特色

11.3.3 技術應用與創(chuàng)新

11.3.4 市場表現(xiàn)與競爭力

第十二章 中國數(shù)字銀行行業(yè)標桿企業(yè)分析

12.1 網商銀行（mybank）

12.1.1 企業(yè)概況

12.1.2 商業(yè)模式與特色

12.1.3 技術應用與創(chuàng)新

12.1.4 市場表現(xiàn)與競爭力

12.2 微眾銀行（webank）

12.2.1 企業(yè)概況

12.2.2 商業(yè)模式與特色

12.2.3 技術應用與創(chuàng)新

12.2.4 市場表現(xiàn)與競爭力

12.3 百信銀行（aibank）

12.3.1 企業(yè)概況

12.3.2 商業(yè)模式與特色

12.3.3 技術應用與創(chuàng)新

12.3.4 市場表現(xiàn)與競爭力

第十三章 數(shù)字銀行行業(yè)投融資分析

13.1 全球數(shù)字銀行投融資現(xiàn)狀

13.1.1 投融資規(guī)模與趨勢

13.1.2 主要投資機構與投資方

13.1.3 投融資熱點領域

13.2 中國數(shù)字銀行投融資現(xiàn)狀

13.2.1 投融資規(guī)模與趨勢

13.2.2 主要投資機構與投資方

13.2.3 投融資熱點領域

13.3 投融資案例分析

13.3.1 成功融資案例剖析

13.3.2 投資失敗案例教訓

第十四章 數(shù)字銀行行業(yè)產業(yè)鏈分析

14.1 上游產業(yè)分析

14.1.1 金融科技供應商

14.1.2 數(shù)據服務提供商

14.1.3 硬件設備供應商

14.2 中游產業(yè)分析

14.2.1 數(shù)字銀行主體

14.2.2 數(shù)字銀行平臺運營商

14.3 下游產業(yè)分析

14.3.1 個人客戶

14.3.2 企業(yè)客戶

14.3.3 金融機構合作伙伴

第十五章 數(shù)字銀行行業(yè)政策法規(guī)分析

15.1 全球主要國家政策法規(guī)對比

15.1.1 美國政策法規(guī)

15.1.2 英國政策法規(guī)

15.1.3 新加坡政策法規(guī)

15.2 中國政策法規(guī)解讀

15.2.1 現(xiàn)有政策法規(guī)梳理

15.2.2 政策法規(guī)對行業(yè)的影響

15.2.3 政策法規(guī)發(fā)展趨勢預測

第十六章 數(shù)字銀行行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)與機遇

16.1 面臨的挑戰(zhàn)

16.1.1 監(jiān)管合規(guī)壓力

16.1.2 技術安全風險

16.1.3 市場競爭加劇

16.1.4 客戶信任建立困難

16.2 存在的機遇

16.2.1 金融科技發(fā)展帶來的創(chuàng)新機遇

16.2.2 消費者金融需求升級帶來的市場機遇

16.2.3 政策支持與開放銀行發(fā)展帶來的合作機遇

第十七章 2025-2030年全球數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展預測

17.1 市場規(guī)模預測

17.1.1 全球數(shù)字銀行市場規(guī)模預測

17.1.2 不同地區(qū)市場規(guī)模預測

17.2 市場競爭格局預測

17.2.1 主要競爭力量變化趨勢

17.2.2 市場份額重新分配預測

17.3 技術發(fā)展趨勢預測

17.3.1 關鍵技術突破方向

17.3.2 技術應用場景拓展預測

第十八章 2025-2030年中國數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展預測

18.1 市場規(guī)模預測

18.1.1 中國數(shù)字銀行市場規(guī)模預測

18.1.2 不同細分市場規(guī)模預測

18.2 市場競爭格局預測

18.2.1 傳統(tǒng)銀行與新興數(shù)字銀行競爭態(tài)勢

18.2.2 市場集中度變化預測

18.3 技術發(fā)展趨勢預測

18.3.1 國內金融科技領先技術發(fā)展方向

18.3.2 技術應用創(chuàng)新趨勢預測

第十九章 數(shù)字銀行行業(yè)發(fā)展策略建議

19.1 企業(yè)發(fā)展策略

19.1.1 傳統(tǒng)銀行數(shù)字化轉型策略

19.1.2 純數(shù)字銀行差異化競爭策略

19.1.3 加強技術研發(fā)與創(chuàng)新策略

19.1.4 提升客戶體驗與服務質量策略

19.2 政府監(jiān)管策略

19.2.1 完善政策法規(guī)體系

19.2.2 加強監(jiān)管科技應用

19.2.3 促進市場公平競爭與創(chuàng)新發(fā)展

第二十章 研究結論與展望

20.1 研究結論總結

20.2 行業(yè)發(fā)展展望

20.3 研究不足之處與未來研究方向

圖表目錄

圖表：全球數(shù)字銀行發(fā)展歷程階段劃分

圖表：中國數(shù)字銀行發(fā)展歷程階段劃分

圖表：全球數(shù)字銀行市場規(guī)模增長趨勢圖（2022-2024）

圖表：中國數(shù)字銀行市場規(guī)模增長趨勢圖（2022-2024）

圖表：全球數(shù)字銀行市場份額分布餅狀圖（2024）

圖表：中國數(shù)字銀行市場份額分布餅狀圖（2024）

圖表：數(shù)字銀行主要技術應用領域示意圖

圖表：數(shù)字銀行風險管理流程示意圖

圖表：數(shù)字銀行客戶體驗評價指標體系框架圖

圖表：全球數(shù)字銀行投融資規(guī)模變化趨勢圖（2022-2024）

圖表：中國數(shù)字銀行投融資規(guī)模變化趨勢圖（2022-2024）

圖表：全球主要國家數(shù)字銀行監(jiān)管政策對比表

圖表：中國數(shù)字銀行相關政策法規(guī)梳理表

圖表：國外標桿數(shù)字銀行企業(yè)關鍵指標對比表

圖表：國內標桿數(shù)字銀行企業(yè)關鍵指標對比表

圖表：數(shù)字銀行不同商業(yè)模式特點對比表

圖表：數(shù)字銀行主要產品與服務類型及特點一覽表

圖表：數(shù)字銀行行業(yè)產業(yè)鏈主要參與者及關系表

圖表：2025-2030年全球數(shù)字銀行市場規(guī)模預測表

圖表：2025-2030年中國數(shù)字銀行市場規(guī)模預測表