中國資產托管行業(yè)市場全景調研與發(fā)展前景預測報告

• 陳觀秋 2023年2月7日 來源：互聯網 1397 92
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得益于技術的創(chuàng)新和應用，托管業(yè)務的專業(yè)化、自動化、智能化服務水平得到不斷提升。各托管銀行借助人工智能、大數據、云計算等技術，以系統創(chuàng)新提升托管業(yè)務發(fā)展效能，逐步探索構建智能化、數字化托管業(yè)務生態(tài)，實現以科技驅動的精準營銷和智慧運營，促進客戶體驗優(yōu)化和

得益于技術的創(chuàng)新和應用，托管業(yè)務的專業(yè)化、自動化、智能化服務水平得到不斷提升。各托管銀行借助人工智能、大數據、云計算等技術，以系統創(chuàng)新提升托管業(yè)務發(fā)展效能，逐步探索構建智能化、數字化托管業(yè)務生態(tài)，實現以科技驅動的精準營銷和智慧運營，促進客戶體驗優(yōu)化和效率提升。未來，金融科技將持續(xù)賦能資產托管業(yè)務運營、市場拓展、風險控制、數據挖掘等方面，其中數字技術與托管場景的深度融合，將帶來托管服務模式和行業(yè)業(yè)態(tài)的變化，也將帶來資產托管業(yè)務綜合服務能力和水平進一步提升的契機。

資產托管概述

資產托管業(yè)務是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據有關法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產托管合同，安全保管委托投資的資產，履行托管人相關職責的業(yè)務。銀行托管業(yè)務的種類很多，包括證券投資基金托管、委托資產托管、社保基金托管、企業(yè)年金托管、信托資產托管、農村社會保障基金托管、基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金托管、補充醫(yī)療保險基金托管、收支賬戶托管、QFII(合格境外機構投資者)托管、貴重物品托管等等。

資產保管和資金清算是托管業(yè)務的基礎服務，該服務較簡單，是銀行的基本職能，同質化程度最高。估值核算、投資監(jiān)督、信息披露等增值服務是證券投資基金托管業(yè)務的標準化服務內容，也是托管銀行的共性化增值服務，各家績效評估、募集戶管理、份額登記、估值代理、定制報告等業(yè)務是特殊托管外包服務，該服務特異性強門檻高，托管系統需開發(fā)相應的功能并配備專業(yè)的人員，因此，具備外包服務能力的銀行相對較少。托管機構服務水平差異性依然較小。

資產托管行業(yè)市場調研

中國商業(yè)銀行的資產托管業(yè)務起步較晚，同歐美一樣從基金托管起步。近年來，隨著行業(yè)制度的完善以及國內金融產品的不斷更新，需要托管的產品也由投資基金逐步擴大到銀行理財、保險、信托資產等諸多金融產品。受“資管新規(guī)”、“理財新規(guī)”的影響，銀行理財托管規(guī)模近5年基本保持平穩(wěn)，據統計，截至2020年我國銀行理財資產托管規(guī)模為28.83萬億元，同比下降0.93%。2021年中國銀行資產托管規(guī)模達到192.15萬億元，較2020年增加23.11萬億元，同比增長13.67%。截至2020年末，存托比為77.41%，較2019年提升約0.07個百分點;托管系數為52.87%，較2019年提升約0.02個百分點。

委托資產托管業(yè)務對于委托方而言，投資的收益性與安全性兼顧，并可享受托管方提供的金融服務，同時，由于資金的出賬和清算由托管方負責，可以有效地避免委托理財過程中的一些糾紛，因此商業(yè)銀行的委托資產托管業(yè)務具有廣闊的市場發(fā)展前景。

從各銀行托管規(guī)?？?，2014-2021年，各銀行托管規(guī)模呈上升趨勢。2021年中信銀行托管規(guī)模11.36萬億元，同比增漲9.07%;工商銀行托管規(guī)模22.10萬億，同比增漲17.83%;建設銀行托管規(guī)模17.70萬億，同比增漲13.84%;中國銀行托管規(guī)模15.23萬億，同比增漲34.73%;興業(yè)銀行托管規(guī)模14.12萬億，同比增漲7.86%;農業(yè)銀行托管規(guī)模12.45萬億，同比增漲18.80%。

2022年10月11日，中國銀行業(yè)協會發(fā)布《中國資產托管行業(yè)發(fā)展報告(2022)》認為，國內資產托管業(yè)務的領域持續(xù)擴展，已逐漸成為一項創(chuàng)新力強、平臺性好、覆蓋面廣的戰(zhàn)略新興業(yè)務，在商業(yè)銀行經營中的地位不斷提升。各托管銀行持續(xù)完善托管業(yè)務部門的職能定位，探索托管運營多元模式，形成了各有特色的組織架構和經營管理模式，運用系統內跨部門協同優(yōu)勢，向客戶提供“托管 + ”“+ 托管”服務，營銷方式和服務內容不斷創(chuàng)新，切實發(fā)揮了資產托管在促進商業(yè)銀行經營轉型、實施綜合化經營中的重要作用。

資產托管行業(yè)發(fā)展前景

2021年，得益于技術的創(chuàng)新和應用，托管業(yè)務的專業(yè)化、自動化、智能化服務水平得到不斷提升。各托管銀行借助人工智能、大數據、云計算等技術，以系統創(chuàng)新提升托管業(yè)務發(fā)展效能，逐步探索構建智能化、數字化托管業(yè)務生態(tài)，實現以科技驅動的精準營銷和智慧運營，促進客戶體驗優(yōu)化和效率提升。同時，托管銀行加快打造數字化托管業(yè)務系統，全面建設風險預警與產品監(jiān)控平臺，構建匯集資本市場各方主體的開放、共享、敏捷、高效的大托管生態(tài)圈。

據中研產業(yè)研究院《2022-2027年中國資產托管行業(yè)市場全景調研與發(fā)展前景預測報告》分析：

未來，金融科技將持續(xù)賦能資產托管業(yè)務運營、市場拓展、風險控制、數據挖掘等方面，其中數字技術與托管場景的深度融合，將帶來托管服務模式和行業(yè)業(yè)態(tài)的變化，也將帶來資產托管業(yè)務綜合服務能力和水平進一步提升的契機。

資產托管行業(yè)發(fā)展趨勢

雖然中國資產托管業(yè)務市場的牌照數量還在不斷增加，但是隨著市場競爭的不斷加劇，行業(yè)集中度必將進一步上升，托管業(yè)務的頭部效應將進一步顯現。強者將愈強，優(yōu)秀的托管機構會在市場中獲得更多的份額;弱者愈弱，落后的機構只能托管自身理財及委外衍生的相關資源，在市場中逐漸被擠出。

中國托管業(yè)務市場經過20余年的發(fā)展，托管人早已不只是提供基礎托管服務的“后臺”機構，而是逐漸成為金融市場的資源整合者，向銀行的公司與個人客戶提供多樣化的產品與服務，向資產管理行業(yè)提供專業(yè)化的解決方案，同時也對金融市場的監(jiān)管提供必要的補充，為金融安全保駕護航?！百Y管新規(guī)”的落地促進了大中型銀行成立理財子公司以專職從事資產管理業(yè)務，這也將為日后銀行成立托管子公司提供經驗。

“資管新規(guī)”時代，資產托管業(yè)務的市場將重新洗牌，托管機構必須抓住至少一種適合自身發(fā)展的業(yè)務模式才能在市場中生存。如果想在市場中獲得更多的份額，必須在資源整合和專業(yè)化服務兩個方向上打造出托管機構自身的核心競爭力，才有望獲得長足發(fā)展，屹立不倒。預計中國的資產托管機構將沿著三大方向深入發(fā)展：第一個方向是以資源整合獲取托管的模式，即以銷定托、以融定托和以投定托模式;第二個方向是以專業(yè)化服務獲取托管的模式，即以服定托，其中不排除專業(yè)化托管機構在我國誕生;第三個方向是在跨境托管業(yè)務上不斷探索前行，進而在國際托管市場上獲取市場份額。

想要了解更多資產托管行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2022-2027年中國資產托管行業(yè)市場全景調研與發(fā)展前景預測報告》。本報告對國內外資產托管行業(yè)的發(fā)展狀況進行了深入透徹地分析，對我國行業(yè)市場情況、技術現狀、供需形勢作了詳盡研究，重點分析了國內外重點企業(yè)、行業(yè)發(fā)展趨勢以及行業(yè)投資情況，報告還對資產托管下游行業(yè)的發(fā)展進行了探討，是資產托管及相關企業(yè)、投資部門、研究機構準確了解目前中國市場發(fā)展動態(tài)，把握資產托管行業(yè)發(fā)展方向，為企業(yè)經營決策提供重要參考的依據。

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