昨晚，央行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》，要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，打擊借二手房買(mǎi)賣(mài)洗錢(qián)的不法行為。該通知自2017年5月1日起試行。

據(jù)了解，按照反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)，應(yīng)建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。

“由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)工作剛剛起步，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實(shí)際情況，《通知》將履行反洗錢(qián)義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識(shí)別方面?！毕嚓P(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示。

《通知》要求，各房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行，應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，對(duì)房屋交易當(dāng)事人身份信息須核對(duì)、登記，并在房屋買(mǎi)賣(mài)合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當(dāng)事人填寫(xiě)確認(rèn)相關(guān)的身份識(shí)別表,上傳有效身份證件、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件信息。

與此同時(shí)，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣(mài)人和買(mǎi)受人的銀行賬戶(hù)，通過(guò)預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金支付。

《通知》明確， “如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣(mài)人和買(mǎi)受人銀行賬戶(hù)。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買(mǎi)賣(mài)雙方的銀行賬戶(hù)完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，對(duì)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易?！?/p>

“房屋買(mǎi)受人、出賣(mài)人和代理人的身份信息只是在網(wǎng)簽環(huán)節(jié)錄入網(wǎng)簽系統(tǒng)。有關(guān)身份信息為房屋買(mǎi)賣(mài)當(dāng)事人基本的身份信息，大部分信息與合同內(nèi)容相同，由合同當(dāng)事人在填寫(xiě)、簽署房屋買(mǎi)賣(mài)合同時(shí)自動(dòng)生成，由北京市住建委統(tǒng)一保管?！毕嚓P(guān)負(fù)責(zé)人補(bǔ)充說(shuō)。

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通州潤(rùn)楓領(lǐng)尚項(xiàng)目無(wú)資質(zhì)經(jīng)營(yíng)被查處

本報(bào)訊(記者 曹政)昨晚，北京市住建委對(duì)外發(fā)布，執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)，通州區(qū)潤(rùn)楓領(lǐng)尚項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)單位的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)證書(shū)已過(guò)期失效。目前，該開(kāi)發(fā)商已接受市住建委嚴(yán)查處理。

潤(rùn)楓領(lǐng)尚項(xiàng)目是光機(jī)電產(chǎn)業(yè)基地配套商品住宅項(xiàng)目。而按照《城市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l例》的規(guī)定，未取得資質(zhì)證書(shū)從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)的，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)將面臨10萬(wàn)元處罰，逾期未改正的，或?qū)⒈坏蹁N(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

這位負(fù)責(zé)人介紹，下一步，市住建委將持續(xù)開(kāi)展房地產(chǎn)市場(chǎng)執(zhí)法檢查，會(huì)同發(fā)改、規(guī)劃國(guó)土、工商等部門(mén)繼續(xù)加大聯(lián)合查處力度，對(duì)擾亂房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序的違法違規(guī)行為堅(jiān)持 “零容忍”態(tài)度，發(fā)現(xiàn)一起，嚴(yán)懲一起，曝光一起。