融資租賃行業(yè)市場如何?融資租賃行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析

• 方蔓桃 2023年2月3日 來源：百度 1180 76
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互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)過十多年的快速發(fā)展，已成為當前最具普惠性、覆蓋面最廣、滲透率最強的金融創(chuàng)新業(yè)態(tài)。當下，基于金融屬性，互聯(lián)網(wǎng)金融又開始作為主體生態(tài)產業(yè)進一步深入影響融資租賃產業(yè)的發(fā)展。

融資行業(yè)前景如何?中國融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個階段后，逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。融資租賃業(yè)納入增值稅范圍后，不僅租金部分可以作為成本抵扣，且可拓寬企業(yè)融資渠道，實現(xiàn)企業(yè)節(jié)稅融資的目的。融資租賃可以使其保留原有的銀行信貸額度同時進一步擴大融資規(guī)模。且出租人以租賃資產作為租賃債權的信用保障，省去了承租人對抵押資產的評估及辦理抵押的煩瑣手續(xù)。此外，合理的折舊政策成為促進企業(yè)投資的內在動力，這可使承租人獲得延遲納稅的好處，達到節(jié)稅融資的目的。融資租賃正成為企業(yè)擴大投資和進行技術改造的有效籌資渠道。融資租賃業(yè)作為高端服務業(yè)，拓寬了企業(yè)融資渠道，極大地緩解了企業(yè)資金緊張現(xiàn)狀，實現(xiàn)為實體經(jīng)濟"輸血"的作用，為實體經(jīng)濟插上了金融的"翅膀"，促進實體經(jīng)濟轉型升級。

互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)過十多年的快速發(fā)展，已成為當前最具普惠性、覆蓋面最廣、滲透率最強的金融創(chuàng)新業(yè)態(tài)。當下，基于金融屬性，互聯(lián)網(wǎng)金融又開始作為主體生態(tài)產業(yè)進一步深入影響融資租賃產業(yè)的發(fā)展。

根據(jù)中研普華研究報告《2022-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

融資行業(yè)市場規(guī)模

根據(jù)融資租賃行業(yè)的主要業(yè)務模式，融資租賃行業(yè)產業(yè)鏈上游為資金方——銀行機構和非銀行金融機構(第三方投資機構、信托公司、保險公司等)，與設備制造商;中游參與主體為三類融資租賃公司，即金融租賃公司、外資租賃公司以及內資租賃公司;下游由承租企業(yè)構成，所在行業(yè)涵蓋范圍較廣，包括農林牧副漁業(yè)、交通運輸行業(yè)、工業(yè)建筑行業(yè)等。上游資金方與制造商為中游融資租賃公司提供設備購買資金以及相關設備資產，以供出租給下游各類承租企業(yè)。

央行發(fā)布《2021年7月社會融資規(guī)模增量統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》。初步統(tǒng)計，2021年7月社會融資規(guī)模增量為1.06萬億元，比上年同期少6362億元。其中，對實體經(jīng)濟發(fā)放的人民幣貸款增加8391億元，同比少增1830億元;對實體經(jīng)濟發(fā)放的外幣貸款折合人民幣減少78億元，同比少減446億元;委托貸款減少151億元，同比少減1億元;信托貸款減少1571億元，同比多減204億元;未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票減少2316億元，同比多減1186億元;企業(yè)債券凈融資2959億元，同比多601億元;政府債券凈融資1820億元，同比少3639億元;非金融企業(yè)境內股票融資938億元，同比少277億元。

國銀金融租賃租賃、交銀金融租賃、工銀金融租賃、招銀金融租賃這四家金融租賃公司仍然位居前四名，營收都超過了百億大關，分別為233.16億元、213.25億元、175.9億元和138.53億元，并且它們的營收也都有所增長。而在增長率方面，海西金融租賃、永贏金融租賃漲勢迅猛，分別以35.03%和31.25%的營業(yè)收入增長率居于前兩位;而青銀金融租賃、恒鑫金融租賃則下降明顯，營業(yè)收入同比分別下降了56.98%和33.95%。

而在42家金融租賃公司中，13家金融租賃公司的營業(yè)收入額都保持在5-15億元之間，8家金融租賃公司的營業(yè)收入額甚至不足5億元。這意味著金融租賃公司營業(yè)收入兩級分化嚴重，強者恒強。

2021年度金融租賃行業(yè)整體盈利情況較好，43家披露凈利潤的公司均實現(xiàn)盈利，且大部分公司凈利潤處于穩(wěn)定增長的階段，僅有6家公司凈利潤同比增長為負。

有13家金融租賃公司凈利潤破10億元。凈利潤前五名的金融租賃公司分別是國銀金融租賃、交銀金融租賃、招銀金融租賃、興業(yè)金融租賃和工銀金融租賃，凈利潤分別為39.22億元、35.3億元、28.91億元、22.5億元以及21.95億元。而工銀金融租賃的凈利潤對比同期下降明顯，下降了31.82%，位列負增長第一名。

融資租賃企業(yè)數(shù)首次負增長。根究中國租賃聯(lián)盟的數(shù)據(jù)，截至2021年底，全國融資租賃企業(yè)(不含單一項目公司、分公司、SPV子公司、港澳臺當?shù)刈赓U企業(yè)和收購海外的公司，不含已正式退出市場的企業(yè)，包括一些地區(qū)監(jiān)管部門列入失聯(lián)或經(jīng)營異常名單的企業(yè))總數(shù)為11917家，較上年底的12156家減少239家。

融資行業(yè)前景分析

從業(yè)務領域看，融資租賃公司目前主要服務的業(yè)務領域涵蓋：航空、航運、大型裝備、工程機械、醫(yī)療行業(yè)、教育文化、三農、能源行業(yè)(含新能源)、綠色環(huán)保、車輛與軌道交通、城鎮(zhèn)公用事業(yè)等。

"十三五"期間，中國經(jīng)濟結構深化調整，金融業(yè)擴大開放，中國融資租賃業(yè)將面臨如下四大戰(zhàn)略機遇。(1)"一帶一路"國家戰(zhàn)略提供國際化發(fā)展機遇;(2)《中國制造2025》釋放巨大租賃需求;(3)政府優(yōu)惠政策推動行業(yè)集聚效應凸顯;(4)借力"互聯(lián)網(wǎng)+"實施行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。盡管近年來中國融資租賃行業(yè)總體規(guī)模不斷提升，當前中國融資租賃業(yè)發(fā)展仍存在以下問題：(1)融資租賃行業(yè)政策法規(guī)不足;(2)租賃企業(yè)融資渠道相對單一;(3)業(yè)務模式有待轉型;(4)人才隊伍亟需擴充;(5)缺乏政府配套政策大力支持;(6)行業(yè)中介組織作用不足。

綠色租賃為推動能源產業(yè)革命和實體經(jīng)濟綠色低碳轉型，注入了強勁的“綠色租賃基因”，發(fā)揮了不可或缺的重要作用。2021年，上海融資租賃行業(yè)新增綠色租賃業(yè)務投放約1600億元，年末行業(yè)綠色租賃資產余額規(guī)模超3500億元，同比增長33%，占全國綠色租賃資產規(guī)模近三分之二。

“十四五規(guī)劃”的出臺，我國融資租賃業(yè)將在以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局中迎來新的發(fā)展機遇。

隨著《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的出臺，租賃行業(yè)整體運行將更為規(guī)范。國民經(jīng)濟快速復蘇，融資租賃行業(yè)面臨新的機遇與挑戰(zhàn)。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結合中研普華公司對融資租賃相關企業(yè)和科研單位等的實地調查，對國內外融資租賃行業(yè)的供給與需求狀況、相關行業(yè)的發(fā)展狀況、市場消費變化等進行了分析。重點研究了主要融資租賃品牌的發(fā)展狀況，以及未來中國融資租賃行業(yè)將面臨的機遇以及企業(yè)的應對策略。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點擊查閱中研普華產業(yè)研究院的《2022-2027年融資租賃行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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  2022-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報告

  中國融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個階段后，逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。融資租賃業(yè)納入增值稅范圍后，不僅租金部分可以作為成本抵扣，且可拓寬企業(yè)融資...

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