第三方存管行業(yè)現(xiàn)狀分析及市場規(guī)模預(yù)測2023

• 黃文玉 2023年4月19日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 294 11
• 繁體

“第三方存管”是商業(yè)銀行提供的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，常見于證券、期貨、房產(chǎn)等交易活動(dòng)中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委托存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。

一、第三方存管行業(yè)概述

“第三方存管”的全稱是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。過去，在證券交易活動(dòng)中，投資者(即客戶)的交易結(jié)算資金是由證券公司一家統(tǒng)一存管的。后來，證監(jiān)會(huì)規(guī)定，客戶的交易結(jié)算資金統(tǒng)一交由第三方存管機(jī)構(gòu)存管。這里的第三方存管機(jī)構(gòu)，是指具備第三方存管資格的商業(yè)銀行。

“第三方存管”是商業(yè)銀行提供的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，常見于證券、期貨、房產(chǎn)等交易活動(dòng)中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委托存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管。

該業(yè)務(wù)遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴(yán)格進(jìn)行分離管理。第三方存管模式下，證券經(jīng)紀(jì)公司不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券經(jīng)紀(jì)公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結(jié)算支持。銀行負(fù)責(zé)完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉(zhuǎn)，將券商的清算交收程序轉(zhuǎn)移到銀行，由銀行代為完成。

所謂客戶交易結(jié)算資金第三方存管(以下簡稱“客戶資金第三方存管”)是指由證券公司負(fù)責(zé)投資者的證券交易、股份管理以及根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算投資者的資金和證券;而由存管銀行負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金結(jié)算交收服務(wù)的一種客戶資金存管制度。在這種模式下證券公司不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶證券交易、股份管理和清算交收等。

二、第三方存管行業(yè)現(xiàn)狀分析

實(shí)施保證金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶保證金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。據(jù)《上海證券報(bào)》報(bào)道，證券業(yè)之所以引入保證金第三方存管制度，主要是為了從根本上杜絕券商挪用客戶保證金的行為。有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料顯示，券商挪用保證金問題屢禁不止。

實(shí)行保證金第三方存管制度之所以能確?？蛻舯ＷC金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施保證金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶保證金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易、股份管理以及根據(jù)登記公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)，計(jì)算客戶的交易買賣差數(shù);由銀行負(fù)責(zé)投資者保證金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

國務(wù)院辦公廳《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》再次強(qiáng)調(diào)，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快落實(shí)客戶資金第三方存管制度。銀行存管成了互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)合規(guī)發(fā)展必須跨越的一關(guān)，目前完成真正銀行資金存管的平臺(tái)在上千家網(wǎng)貸平臺(tái)中，僅僅只有1.7%，借貸寶平臺(tái)就是這1.7%的領(lǐng)先者。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年第三方存管行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示：

實(shí)施保證金第三方存管制度基本不會(huì)影響投資者的現(xiàn)有交易習(xí)慣。在實(shí)施保證金第三方存管制度的證券公司開戶，唯一的不同就在于存取資金只能通過銀行進(jìn)行。這有點(diǎn)類似當(dāng)前不少證券公司推出的“銀證通”業(yè)務(wù)。

原來銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)成三方存管需要補(bǔ)一套手續(xù)，如果是新戶，它新開戶填的單子不同。以老戶為例，須本人攜身份證，股東卡，銀行卡(須是它所指定的銀行，若之前知道，就帶著，如果不知道，就現(xiàn)辦一個(gè))，填一套單子(一般證券有人輔導(dǎo)你填，主要是需要本人簽字)，照相，存檔。新開戶也類似。原來銀證通的客戶，可能有些麻煩，各個(gè)券商不一樣，需要問所在券商。

2022年以來，為進(jìn)一步推動(dòng)第三方存管業(yè)務(wù)上新臺(tái)階，工行南昌進(jìn)賢支行積極貫徹落實(shí)分行旺季營銷競賽精神，通過強(qiáng)化組織推動(dòng)、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、科學(xué)考核、增挖并舉，多措施切實(shí)加快三方存管客戶營銷。截至3月31日，支行三方存管較年初凈增1461戶，計(jì)劃完成率117.48%，完成率排名分行第二。該行認(rèn)真落實(shí)分行旺季營銷競賽考核辦法，將三方存管業(yè)務(wù)營銷作為旺季重點(diǎn)營銷指標(biāo)之一來抓，在行務(wù)會(huì)多次強(qiáng)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)識(shí)到三方存管業(yè)務(wù)是提高客戶黏性和忠誠度的重要抓手，對于中高端客戶滲透和擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶基礎(chǔ)意義重大。同時(shí)支行將三方存管業(yè)務(wù)指標(biāo)分解至各網(wǎng)點(diǎn)，完成情況列入網(wǎng)點(diǎn)旺季考核計(jì)劃。

三、第三方存管行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測

隨著機(jī)構(gòu)投資者參與資本市場交易規(guī)模的擴(kuò)大，商業(yè)銀行對不同類型機(jī)構(gòu)投資者的第三方存管服務(wù)也在不斷細(xì)分市場。受疫情影響的第三方存管規(guī)模增加，預(yù)計(jì)我國第三方存管需求規(guī)模仍將保持40%左右的增速，達(dá)4.8萬億元;隨后需求第三方存管規(guī)模增速將逐步趨緩，至2025年，商業(yè)銀行的第三方存管需求規(guī)模將達(dá)9萬億元。

經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》正式對外發(fā)布。人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，任何組織和個(gè)人開設(shè)網(wǎng)站從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的，除應(yīng)按規(guī)定履行相關(guān)金融監(jiān)管程序外，還應(yīng)依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù)，否則不得開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。同時(shí)需要建立客戶資金第三方存管制度。除另有規(guī)定外，要求從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，對客戶資金進(jìn)行管理和監(jiān)督。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對市場海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年第三方存管行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2022-2027年第三方存管行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告

  第三方存管研究報(bào)告對行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡