廣東發(fā)布P2P監(jiān)管暫行辦法 將于3月26日起實施

• 2018年2月28日 FanTianQing來源：騰訊網(wǎng) 391 18
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2月28日，廣東金融辦在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于貫徹落實網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法的通知》。

附全文：

省金融辦 廣東銀監(jiān)局 省網(wǎng)信辦 省公安廳省工商局 省通信管理局

關(guān)于貫徹落實網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法的通知

各地級以上市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：

為貫徹落實《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》（銀監(jiān)會 工信部 公安部 網(wǎng)信辦2016年第1號令，以下簡稱《暫行辦法》），規(guī)范我省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)（以下簡稱“網(wǎng)貸機構(gòu)”）業(yè)務(wù)活動，促進我省網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)規(guī)范有序、健康發(fā)展，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、加強行業(yè)監(jiān)督管理

（一）強化市場準入。實行備案登記制度，具體管理辦法由省金融辦會同相關(guān)部門另行制定。各地、各級監(jiān)管部門要嚴格按照互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作要求，對已存續(xù)網(wǎng)貸機構(gòu)嚴格開展現(xiàn)場檢查、整改驗收等工作，對驗收合格的指導(dǎo)辦理備案登記相關(guān)事宜。對不配合監(jiān)管、拒不整改、有意逃避監(jiān)管或整改驗收不合格等已存續(xù)網(wǎng)貸機構(gòu)，視具體情形由相關(guān)部門依法實施處罰，依法予以查處；其股東、法定代表人、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等另行新設(shè)立或投資入股網(wǎng)貸機構(gòu)，各地、各部門應(yīng)對其予以重點監(jiān)管。

（二）堅持穿透式監(jiān)管。對于《暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定未明確的行為，各級監(jiān)管部門應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)和最終投向等全流程信息，并重點把握信息中介、小額分散、線上經(jīng)營、合理定價、專注主業(yè)等原則，對業(yè)務(wù)實質(zhì)進行界定，不留監(jiān)管盲區(qū)。

（三）強化監(jiān)管手段。監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以依法采取多種措施對網(wǎng)貸機構(gòu)進行監(jiān)督管理，包括但不限于開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管，與股東、法定代表人、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行監(jiān)管談話。省金融辦可通過政府購買服務(wù)等方式委托第三方或會同相關(guān)部門對備案登記后的網(wǎng)貸機構(gòu)進行評估分類。

（四）加強網(wǎng)絡(luò)與信息安全保障。開展網(wǎng)絡(luò)安全等級保護，公安部門依法指導(dǎo)、監(jiān)督網(wǎng)貸機構(gòu)在完成備案登記后上線運營30天內(nèi)，到注冊地所在市級公安機關(guān)辦理網(wǎng)絡(luò)安全等級保護備案手續(xù)，安全等級應(yīng)當(dāng)不低于三級；督促選擇國家認可的等級測評機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)安全等級測評和風(fēng)險評估，等級測評合格后方可投入運行，并按規(guī)定定期開展等級測評和風(fēng)險評估。通信管理部門依法指導(dǎo)、監(jiān)督網(wǎng)貸機構(gòu)按照電信和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)法律法規(guī)及技術(shù)安全標準要求，做好網(wǎng)絡(luò)與信息安全保障工作；指導(dǎo)、監(jiān)督網(wǎng)貸機構(gòu)加強通信網(wǎng)絡(luò)安全防護。

（五）加強監(jiān)管科技應(yīng)用。各級監(jiān)管部門應(yīng)積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)豐富金融監(jiān)管手段，提升網(wǎng)貸風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力，實現(xiàn)風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。省金融辦會同相關(guān)部門負責(zé)建立健全全省網(wǎng)貸機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，收集、整理、分析網(wǎng)貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險狀況。各地級以上市人民政府地方金融監(jiān)管部門或指定部門（以下簡稱“市級地方金融監(jiān)管部門”）指導(dǎo)網(wǎng)貸機構(gòu)在取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后、開業(yè)前，接入全省網(wǎng)貸機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)。鼓勵已存續(xù)網(wǎng)貸機構(gòu)在申請備案登記前先行接入全省網(wǎng)貸機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)。

（六）加強失信約束懲戒。各地、各相關(guān)部門要依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，將存在嚴重破壞市場公平競爭秩序和社會正常秩序、拒不履行或不按要求履行法定義務(wù)、侵害出借人或借款人合法權(quán)益等行為的網(wǎng)貸機構(gòu)列入失信名單，將嚴重失信網(wǎng)貸機構(gòu)及其法定代表人、主要負責(zé)人和其他負有直接責(zé)任人員，納入失信“黑名單”，依法限制發(fā)起或參股設(shè)立網(wǎng)貸機構(gòu)并對相關(guān)人員實施市場和行業(yè)禁入措施。

（七）加強監(jiān)管力量。各地、各級監(jiān)管部門要加強監(jiān)管能力建設(shè)，建立專業(yè)化、相對穩(wěn)定的監(jiān)管隊伍，配備必要的監(jiān)管設(shè)施和監(jiān)管手段，確保有效履行監(jiān)管職責(zé)。監(jiān)管部門之間、監(jiān)管部門與其他相關(guān)部門之間要加強協(xié)同監(jiān)管，形成分工明確、溝通順暢、齊抓共管的監(jiān)管格局，切實增強監(jiān)管合力，提升監(jiān)管效能。

（八）建立健全信息共享機制。省金融辦、廣東銀監(jiān)局、人民銀行廣州分行、省公安廳、省工商局、省通信管理局、省網(wǎng)信辦、廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會要建立健全網(wǎng)貸機構(gòu)信息共享機制，定期對網(wǎng)貸機構(gòu)工商注冊、備案登記、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、違法違規(guī)等信息進行共享。

（九）強化重大事件的發(fā)現(xiàn)與處置。省金融辦會同有關(guān)部門負責(zé)建立網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。市級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時將本轄區(qū)網(wǎng)貸機構(gòu)重大風(fēng)險及處置情況信息報送本級人民政府和省金融辦。省金融辦應(yīng)當(dāng)及時將本轄區(qū)網(wǎng)貸機構(gòu)重大風(fēng)險及處置情況信息報送省人民政府、中國銀監(jiān)會和中國人民銀行，抄送人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局。

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