深圳關(guān)于加快建設(shè)國際財(cái)富管理中心的意見 2025年財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上

• 2022年10月9日 LiuMingYue來源：深圳市地方金融監(jiān)督管理局 1446 96
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深圳金融監(jiān)督管理局近日已就《關(guān)于加快建設(shè)國際財(cái)富管理中心的意見(征求意見稿)》舉行聽證會(huì)，就各界對(duì)該意見稿的建議進(jìn)行總結(jié)。

深圳關(guān)于加快建設(shè)國際財(cái)富管理中心的意見

深圳金融監(jiān)督管理局近日已就《關(guān)于加快建設(shè)國際財(cái)富管理中心的意見(征求意見稿)》舉行聽證會(huì)，就各界對(duì)該意見稿的建議進(jìn)行總結(jié)。對(duì)于哪幾類機(jī)構(gòu)是重點(diǎn)發(fā)展方向等問題，是本次聽證會(huì)的重點(diǎn)，同時(shí)還包括加快家族信托產(chǎn)品商事登記改革、引導(dǎo)加大可持續(xù)投資力度、防范擴(kuò)大規(guī)模后的風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

2025年財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上

根據(jù)意見稿提出的發(fā)展目標(biāo)，到2025年，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。

《意見》就加快推進(jìn)深圳國際財(cái)富管理中心建設(shè)，提出了25條意見。其中，為促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)落戶發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，對(duì)落戶財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合相關(guān)條件的，給予不超過5000萬元的一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)。

支持發(fā)展跨境及離岸財(cái)富管理業(yè)務(wù)

暢通深港兩地人民幣雙向流動(dòng)渠道，鼓勵(lì)深港兩地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與“深港通”“債券通”“跨境理財(cái)通”“互換通”等金融市場互聯(lián)互通機(jī)制，提升人民幣在跨境投資中的使用比例。支持深港兩地共同開發(fā)更多以人民幣計(jì)價(jià)、交易的金融產(chǎn)品，提高境內(nèi)外主體配置人民幣金融資產(chǎn)的便利化水平。

中國財(cái)富管理行業(yè)正進(jìn)入黃金發(fā)展周期

相關(guān)數(shù)據(jù)表明，在新經(jīng)濟(jì)、新行業(yè)快速發(fā)展的推動(dòng)下，年輕群體的創(chuàng)富速率加快，40歲以下高凈值人群中新經(jīng)濟(jì)董監(jiān)高、新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)富一代為代表的新富群體占比顯著提升。同時(shí)，40歲以下高凈值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%?？梢钥闯?，高凈值人群正在呈現(xiàn)出年輕化的特點(diǎn)。

未來幾年，隨著資產(chǎn)管理的競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，財(cái)富管理市場格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢(shì)明顯，仍將是中堅(jiān)力量;受益于過去監(jiān)管層對(duì)金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。

三季度末基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約65.87萬億元，其中，公募基金規(guī)模23.90萬億元，證券公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模8.64萬億元，基金管理公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模7.52萬億元，基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模3.73萬億元，期貨公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模約3175億元，私募基金規(guī)模19.65萬億元，資產(chǎn)管理支持專項(xiàng)計(jì)劃規(guī)模2.28萬億元。

財(cái)富管理發(fā)展有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

一是居民可投資資產(chǎn)增長迅猛，2008-2020年的年均復(fù)合增長率為13%;

二是高凈值人群數(shù)量及可投資規(guī)模持續(xù)上漲，2020年高凈值人群的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到84萬億元人民幣;

三是從居民可投資資產(chǎn)構(gòu)成來看，儲(chǔ)蓄存款是家庭金融資產(chǎn)的配置中占比最大的一塊，2008-2018年占在40%-60%之間，但近年來呈現(xiàn)出下降的趨勢(shì);

四是從各類資管產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模來看，銀行理財(cái)產(chǎn)品是最重要的組成部分，占比為30%-40%。

想要了解更多行業(yè)詳細(xì)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊查看中研研究院出版的《2022-2027年中國財(cái)富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報(bào)告》。

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