長(zhǎng)期看好中國(guó)市場(chǎng) 合資理財(cái)公司陣營(yíng)擴(kuò)容 2022年9月理財(cái)公司新發(fā)開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品平均業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

• 2022年10月20日 zengyan來(lái)源：中證報(bào) 850 52
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10月19日晚，農(nóng)業(yè)銀行公告稱，旗下農(nóng)銀理財(cái)已獲準(zhǔn)與法巴資管合作籌建中外合資理財(cái)公司，兩家公司出資比例將分別為49%和51%。于此次與法巴資管共同出資設(shè)立合資理財(cái)公司，農(nóng)銀理財(cái)表示，目的是發(fā)揮股東雙方的優(yōu)勢(shì)和特色，更好滿足各類客戶日益多樣化的投資和財(cái)富管理需

長(zhǎng)期看好中國(guó)市場(chǎng) 合資理財(cái)公司陣營(yíng)擴(kuò)容

10月19日晚，農(nóng)業(yè)銀行公告稱，旗下農(nóng)銀理財(cái)已獲準(zhǔn)與法巴資管合作籌建中外合資理財(cái)公司，兩家公司出資比例將分別為49%和51%。于此次與法巴資管共同出資設(shè)立合資理財(cái)公司，農(nóng)銀理財(cái)表示，目的是發(fā)揮股東雙方的優(yōu)勢(shì)和特色，更好滿足各類客戶日益多樣化的投資和財(cái)富管理需求。

近年來(lái)，越來(lái)越多外資機(jī)構(gòu)布局中國(guó)市場(chǎng)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這意味著外資機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)市場(chǎng)長(zhǎng)期看好，外資機(jī)構(gòu)為國(guó)內(nèi)資管市場(chǎng)帶來(lái)投資文化等方面變化的同時(shí)，也有助于完善資管行業(yè)生態(tài)。

10月19日，從工銀理財(cái)處獲悉，工銀理財(cái)首只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強(qiáng)封閉式理財(cái)產(chǎn)品已開(kāi)始募集。隨著綠色金融觀念逐漸興起，國(guó)內(nèi)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展步伐加快，近年來(lái)ESG主題理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行逐漸“升溫”，中國(guó)理財(cái)網(wǎng)顯示，截至目前，已有152只以ESG為主題的理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售。

在分析人士看來(lái)，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，以及ESG投資在我國(guó)快速發(fā)展，未來(lái)ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品有望加速發(fā)展，投資領(lǐng)域?qū)⒊尸F(xiàn)多元化。

近期市場(chǎng)大幅波動(dòng)，不少銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率難及預(yù)期，選擇繼續(xù)下調(diào)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。近日，包括招銀理財(cái)、光大理財(cái)、交銀理財(cái)?shù)榷嗉毅y行理財(cái)公司發(fā)布公告，繼續(xù)下調(diào)部分理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，下調(diào)幅度在10到60個(gè)基點(diǎn)左右。數(shù)據(jù)顯示，今年3月份之前，凈值型理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)走勢(shì)較為平穩(wěn)，但在4月份之后至今整體有較大幅度的下降。

實(shí)際上，隨著近期市場(chǎng)的大幅波動(dòng)，不少銀行理財(cái)產(chǎn)品到期后對(duì)比業(yè)績(jī)基準(zhǔn)未能“達(dá)標(biāo)”，甚至被外界稱為“理財(cái)刺客”。數(shù)據(jù)顯示，近日理財(cái)公司到期的開(kāi)放式固收類產(chǎn)品，多數(shù)的平均收益率落后于平均業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

不過(guò)，對(duì)于理財(cái)公司紛紛下調(diào)部分理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，有業(yè)內(nèi)人士表示，目前產(chǎn)品基準(zhǔn)下調(diào)符合預(yù)期。對(duì)于基準(zhǔn)設(shè)置的優(yōu)化方向，該人士指出，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的設(shè)置應(yīng)以投資者保護(hù)的角度出發(fā)考慮其適用性，避免造成“重產(chǎn)品收益，忽視產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)”的情況。

理財(cái)產(chǎn)品新發(fā)市場(chǎng)相對(duì)穩(wěn)定，理財(cái)公司主導(dǎo)地位不斷鞏固。2022年9月全市場(chǎng)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品2238款，已連續(xù)三個(gè)月穩(wěn)定在2200款左右，理財(cái)公司新發(fā)產(chǎn)品數(shù)量占比持續(xù)提升至33.82%。具體來(lái)看，2022年9月理財(cái)公司新發(fā)開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品248款，環(huán)比增加21款，在當(dāng)月全市場(chǎng)新發(fā)開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品中占比75.84%;新發(fā)封閉式理財(cái)產(chǎn)品509款，環(huán)比增加30款，在當(dāng)月全市場(chǎng)新發(fā)封閉式理財(cái)產(chǎn)品中占比26.64%。

2022年9月理財(cái)公司新發(fā)開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品平均業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

在8月份各理財(cái)公司就曾紛紛下調(diào)旗下部分產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，成為當(dāng)時(shí)市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)。數(shù)據(jù)顯示，2022年9月理財(cái)公司新發(fā)開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的平均業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為3.86%，環(huán)比下跌0.01個(gè)百分點(diǎn)，較年初下跌0.18個(gè)百分點(diǎn);新發(fā)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的平均業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.27%，環(huán)比下跌0.11個(gè)百分點(diǎn)，較年初下跌0.32個(gè)百分點(diǎn)。

近日多家理財(cái)公司下調(diào)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，多為固收類產(chǎn)品，部分權(quán)益類、混合類理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也有所下調(diào)。同時(shí)多家公司實(shí)行費(fèi)率優(yōu)惠，不排除是出于挽留客戶的考慮。

如今，“現(xiàn)金管理新規(guī)”過(guò)渡期將至，各機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品的整改步伐也在同步加快。10月18日，近日有投資者收到了來(lái)自億聯(lián)銀行發(fā)布的通知，該行將于10月18日起停止“錢包+”產(chǎn)品的申購(gòu)服務(wù)，該產(chǎn)品為興銀理財(cái)發(fā)行的一款固收類理財(cái)產(chǎn)品，具有贖回實(shí)時(shí)受理、贖回當(dāng)日快速到賬等特點(diǎn)。在此之前，亦有多家銀行、理財(cái)公司先后發(fā)布公告對(duì)現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品的申贖規(guī)則、資產(chǎn)估值條款進(jìn)行調(diào)整。

在分析人士看來(lái)，銀行及理財(cái)公司應(yīng)提升研發(fā)能力，設(shè)計(jì)現(xiàn)金流動(dòng)性產(chǎn)品的替代品，滿足部分投資者對(duì)產(chǎn)品收益率和流動(dòng)性的需求。

經(jīng)過(guò)前期調(diào)整，四季度銀行理財(cái)子公司看好權(quán)益市場(chǎng)走勢(shì)，并積極進(jìn)行調(diào)研。數(shù)據(jù)顯示，今年三季度，共有22家銀行理財(cái)子公司參與上市公司調(diào)研，合計(jì)調(diào)研985次，調(diào)研上市公司達(dá)到873家(含同一公司被多次調(diào)研的情況)，調(diào)研次數(shù)和調(diào)研的上市公司家數(shù)均高于一二季度。

未來(lái)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展前景和投資機(jī)會(huì)在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2022-2027年理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》。

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  理財(cái)產(chǎn)品，即由商業(yè)銀行和正規(guī)金融機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)并發(fā)行的產(chǎn)品，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投入相關(guān)金融市場(chǎng)及購(gòu)買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根據(jù)合同約定分配給投資人的一類產(chǎn)品。本報(bào)...

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