2023中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展方向與投資前景預(yù)測(cè)

• 劉明月 2023年8月2日 來(lái)源：中研研究院 645 37
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綠色金融市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，為綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了融資支持，同時(shí)也推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，促進(jìn)了金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

綠色金融市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，為綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了融資支持，同時(shí)也推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，促進(jìn)了金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

央行《2022年四季度金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至2022年末，本外幣綠色貸款余額22.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.5%，比上年末高5.5個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)，全年增加6.01萬(wàn)億元，發(fā)行規(guī)模保持世界首位。中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱在博鰲亞洲論壇2023年年會(huì)上表示，截至2022年末，碳減排支持工具已提供資金3000多億元，支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)放碳減排貸款近6000億元。在綠色債券領(lǐng)域，目前我國(guó)已成為全球最大的綠色債券發(fā)行國(guó)家。

其中，綠色金融將在平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)“3060”目標(biāo)過(guò)程中發(fā)揮重要作用。近年來(lái)，我國(guó)綠色金融蓬勃發(fā)展，為相關(guān)領(lǐng)域資金需求和資源優(yōu)化配置提供了重要支撐。

中研研究院出版的《2023-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示

2023中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展方向與投資前景預(yù)測(cè)

截至2022年末，國(guó)有六大行的綠色信貸余額達(dá)12.55萬(wàn)億元，相較于2021年末的8.68萬(wàn)億元增長(zhǎng)了44.6%。其中工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行的綠色信貸余額超過(guò)1萬(wàn)億元(見(jiàn)圖)。在股份制商業(yè)銀行方面，截至2022年末，其中9家股份制商業(yè)銀行的綠色信貸余額達(dá)2.20萬(wàn)億元，相較于2021年末的1.62萬(wàn)億元增長(zhǎng)了35.5%。在綠色債券方面，中國(guó)銀行2022年境內(nèi)外綠色債券發(fā)行規(guī)模達(dá)877億元，為國(guó)有六大行之首，隨后是交通銀行，境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模達(dá)300億元，緊接著的是工商銀行，境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模達(dá)100億元，境外規(guī)模達(dá)26.8億美元。

首先，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系尚未形成一套完整的、普遍適用的標(biāo)準(zhǔn)體系。各部門(mén)之間也存在標(biāo)準(zhǔn)不一致、分類不夠細(xì)致清晰、責(zé)任劃分不夠明確的問(wèn)題，標(biāo)準(zhǔn)體系的制定和實(shí)施也存在一定的難度。

其次，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系的可操作性還有待提高。綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系的制定需要考慮到實(shí)際操作的可行性。目前一些綠色金融標(biāo)準(zhǔn)難以落地實(shí)施，主要原因是標(biāo)準(zhǔn)體系的制定過(guò)于理論化，缺乏實(shí)際操作的考慮。因此，需要加強(qiáng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系的實(shí)際操作性，使其更能夠適應(yīng)市場(chǎng)需求。

再次，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系的評(píng)估方法還需進(jìn)一步研究。綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系的評(píng)估方法是綠色金融發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。目前，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系的評(píng)估方法還不夠完善，需要進(jìn)一步研究和探索。評(píng)估方法需要考慮到綠色金融的特殊性和可持續(xù)性，同時(shí)也需要考慮到市場(chǎng)需求和監(jiān)管要求。

上海黃浦區(qū)

黃浦區(qū)計(jì)劃出臺(tái)《進(jìn)一步推動(dòng)綠色低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)施意見(jiàn)》，從“產(chǎn)業(yè)引綠、科技助綠、消費(fèi)重綠、場(chǎng)景添綠、供應(yīng)鏈轉(zhuǎn)綠、公共服務(wù)增綠、機(jī)制護(hù)綠”七個(gè)方面，加速推動(dòng)綠色低碳經(jīng)濟(jì)水平再上新臺(tái)階。

黃浦區(qū)將積極參與綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，打造綠色金融核心承載區(qū)。以更開(kāi)放的政策、更靈活的機(jī)制、更健全的配套服務(wù)大力吸引國(guó)際高端人才;深入推進(jìn)數(shù)據(jù)資源市場(chǎng)化配置，探索為跨國(guó)企業(yè)數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)提供便利化服務(wù)支撐。

重慶

截至2023年6月末，重慶市綠色貸款余額較今年年初增長(zhǎng)超1000億元，同比多增超100億元;1-6月，全市新增綠色貸款占新增各項(xiàng)貸款總量的32%。截至2023年6月末，全市綠色貸款余額超6200億元，實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)的95%以上，同比增長(zhǎng)約31%，是2019年初的3.5倍。

從貸款投向來(lái)看，綠色貸款余額占比排名前三的為基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)和生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)，貸款余額分別為3500多億元、1300億元、660億元，占比分別約為57%、21%、11%。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，全市綠色債券余額超430億元，同比增長(zhǎng)約35%，是2019年初的3.2倍。

預(yù)計(jì)，到2025年綠色金融市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到23.6萬(wàn)億元。2021年以后，綠色金融市場(chǎng)需求規(guī)模增長(zhǎng)率預(yù)計(jì)在10%以上，到2024年市場(chǎng)規(guī)模超過(guò)20萬(wàn)億元，達(dá)到21.1萬(wàn)億。

中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展方向

一是支持貨幣政策工具創(chuàng)新。人行陸續(xù)推出碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款等貨幣政策工具，目前已累計(jì)發(fā)放3047億元，帶動(dòng)綠色領(lǐng)域融資快速增長(zhǎng)，3季度末全國(guó)綠色貸款余額較年初增長(zhǎng)31.4%，達(dá)到20.9萬(wàn)億元，在全球處于領(lǐng)先。

二是支持投融資模式創(chuàng)新。通過(guò)設(shè)立國(guó)家綠色發(fā)展基金、各地政府綠色投資基金等，加大社會(huì)資源引導(dǎo)力度，鼓勵(lì)社會(huì)資本以市場(chǎng)化方式設(shè)立綠色低碳產(chǎn)業(yè)投資基金等，未來(lái)不平衡的狀況有望得到緩解;通過(guò)鼓勵(lì)推出綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等多樣化產(chǎn)品，豐富投融資渠道。

綠色金融就是金融機(jī)構(gòu)將環(huán)境評(píng)估納入流程，在投融資行為中注重對(duì)生態(tài)環(huán)境的保護(hù)，注重綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。未來(lái)可考慮加快統(tǒng)一國(guó)際和國(guó)內(nèi)的綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范綠色債券募集資金的使用、加強(qiáng)信息披露安排、培育專業(yè)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)綠色認(rèn)證、就綠色債券市場(chǎng)準(zhǔn)入方案提供更清晰的政策指導(dǎo)等，通過(guò)完善綠色金融體系的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加速推動(dòng)綠色“一帶一路”的建設(shè)。

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